守住錢袋子·護好幸福家 | 陸金所控股以「雷霆行動」踐行金融為民擔當

全方位加強宣傳教育工作，是防範非法金融活動風險的治本之策。在防範和打擊非法金融活動部際聯席會議指導下，2025年「守住錢袋子·護好幸福家」防範非法金融活動宣傳月活動正於全國火熱開展，築牢金融安全防線、保障消費者權益成為核心議題。

作為金融消費者權益保護的堅定踐行者，陸金所控股（以下簡稱「陸控」）積極響應號召，持續亮劍非法金融活動，將圍剿金融黑產置於戰略高度，通過構建精準打擊、系統防禦、黨建引領的「三位一體」治理模式，為行業樹立了可複製、可推廣的金融消保新樣本，以實際行動守護萬家幸福。

雷霆行動：構築精準打擊黑產「第一防線」

對黑產的精準識別與快速打擊是保護消費者資金安全的最前線。為此，陸控建立了高度標準化、高效的「接訴即查-證據覈驗-警企聯動」處置流程。近期陸控協助江蘇省淮安市派出所成功打擊金融黑產的詐騙案例便是這一機制效能的生動體現：當客户反映被淮安某法務公司以「減免結清」名義詐騙12.4萬元后，陸控江蘇分公司憑藉專業敏鋭度，迅速識別出對方提供的對公還款記錄及結清證明系偽造。客服人員立即行動，系統整理客户借款信息及黑產偽造的關鍵證據，並主動陪同客户前往派出所溝通立案。得益於前期紮實的證據鏈構建和高效的警企協作，警方以刑事詐騙罪立案，成功拘捕黑產組織頭目，最終為客户追回損失6萬余元。

同樣在不久前，陸控深圳分公司也成功打擊了一個通過短視頻獲客進行金融詐騙的黑產組織；該黑產組織發佈「代理延期還款」短視頻，以豐厚減免為誘餌，實施詐騙，當接到客户反饋后，陸控深圳分公司消保客服迅速響應、梳理線索，陪同客户第一時間報警，最終配合公安機關有效打擊犯罪並追回客户損失。這些打擊案例取得的成功印證了陸控標準化打黑流程在體系內的有效貫徹，成為攔截黑產、挽回損失的關鍵屏障。

系統防禦：鍛造全鏈條風控「銅牆鐵壁」

精準打擊是治標，系統防禦纔是防範黑產風險的治本之策。面對黑產活動日益隱蔽化、線上化的新挑戰，陸控依託強大的科技賦能與嚴密的制度保障，構建起覆蓋金融交易全生命周期的風控「銅牆鐵壁」。在科技端，陸控廣泛應用AI雙錄、智能風控系統等技術手段，對交易過程中的關鍵材料進行實時覈驗，大幅壓縮了偽造材料的可能性，從源頭上堵住漏洞。通過「AI智能回訪」機制，確保客户知情權得到有效確認，形成交易安全閉環。2025年，陸控進一步升級智能客服2.0系統，欺詐識別與攔截能力顯著提升，為消費者豎起一道智能防護網。

在制度端，陸控建立了貫穿「事前風險篩查-事中高風險交易監測-事后溯源防範」的全流程消費者權益保護審查機制，力求風險防控無死角。更為重要的是，陸控嚴格落實組織、制度、機制、考覈、文化「五大保障」體系，將消保責任深度嵌入公司治理和業務運行的每一環節，確保責任層層穿透、執行到位。

陸控相關工作人員表示，借款人如遇特殊情況無法如期還款，可以與金融機構及時溝通，通過正規渠道尋求解決方案。同時也提醒金融消費者，無論是徵信機構還是商業銀行等信息提供者，都無權隨意更改或刪除信用報告中正確展示且未超過保存期限的不良信息。

黨建引領：織密常態化金融安全宣教網

宣傳教育是提升全民金融素養、從源頭防範非法金融活動的根本途徑。陸控將黨建工作與消費者權益保護深度融合，開創「黨建+消保」模式，推動金融安全知識「飛入尋常百姓家」。

今年以來，陸控總分機構領導班子率先垂範，深入基層一線，累計開展137場面對面溝通活動，傾聽民眾心聲，並據此總結提煉出處理方案及業務提升舉措138項，讓金融服務更貼近羣眾需求。在線上，陸控深化「高管講消保」，通過業務一線管理人員發佈專題片、高管擔任「反詐先鋒」，開展以案説險情景劇等方式，講解重點知識，提示消費者保護好自身合法權益。同時創新形式，推出「警民攜手話反詐」短視頻，以快板、動畫等形式吸引羣眾關注，累計發佈視頻4期，覆蓋民眾超380萬，有效擴大了金融知識普及的覆蓋面。線下政企警民齊參與，打通金融教育「最后一公里」，通過聯動開展金融科普「五進入」，將金融知識和服務送到每一個需要的人身邊，目前已落地線下宣教活動490場，覆蓋金融消費者超1600萬人。

踐行「金融為民」，護航國計民生

在金融高質量發展的進程中，陸金所控股始終踐行「金融為民理念」為重要着力點，將打擊金融黑產、防範非法金融活動視為守護國家金融安全、維護社會和諧穩定的核心工程。未來，在政府和監管的指導下，陸控會始終與行業發展同頻共振，與人民羣眾同心共情，持續以科技創新賦能風險防控，以制度完善守護金融淨土。這不僅是對普惠金融理念的深刻踐行，更是金融企業服務實體經濟、捍衞健康市場秩序、護航億萬家庭幸福安寧的使命擔當。陸金所控股正以其多維施策、系統發力的防非打黑實踐，為行業貢獻着寶貴經驗，守護着千家萬戶的「錢袋子」與「幸福家」。