財報速睇 | First Hawaiian 2026財年Q3營收2.30億美元，同比增長1.7%；歸母淨利潤0.64億美元，同比下滑13.7%

華盛資訊11月3日訊，First Hawaiian公佈2026財年Q3業績，公司Q3營收2.30億美元，同比增長1.7%，歸母淨利潤0.64億美元，同比下滑13.7%。

一、財務數據表格（單位：美元）

二、財務數據分析

1、業績亮點：

① 第三季度淨利息收入達到1.74億美元，同比增長2.8%，同時淨息差提升11個基點至3.3%，主要得益於存款融資成本和借款成本的下降。

② 零售銀行分部表現穩健，第三季度淨利潤實現0.70億美元，同比增長5.5%，受存款利差擴大帶來的淨利息收入增長以及所得税撥備減少所推動。

③ 存款資金成本控制成效顯著，當季總利息支出同比下降17.5%至0.60億美元，原因是計息存款利率下降了36個基點至1.72%以及短期借款到期。

④ 貸款和租賃總額穩步擴張，截至2026年9月30日達到144.62億美元，較上年末增長1.0%，主要受商業及工業貸款和商業房地產貸款增長的帶動。

⑤ 資本充足率持續強化，截至第三季度末普通股一級資本充足率（CET1）提升至13.5%，較上年末上升33個基點，主要得益於前九個月的穩健盈利積累。

2、業績不足：

① 第三季度歸母淨利潤同比下滑13.7%至0.64億美元，每股基本溢利同比下降11.9%至0.52美元，主要受非利息支出和信貸損失撥備大幅增加的拖累。

② 信貸損失撥備在第三季度激增至0.20億美元，較去年同期的0.05億美元大幅上升，主要原因是當季對一筆西雅圖商業房地產貸款進行了0.12億美元的部分沖銷。

③ 當季非利息支出同比攀升27.3%至1.60億美元，帶動效率比率惡化至69.2%，主要受重組交易相關的負債調整費用增加0.24億美元以及0.07億美元併購相關成本推動。

④ 商業銀行分部業績承壓，第三季度淨利潤同比下降13.3%至0.30億美元，原因是商業房地產和建築貸款的信貸損失撥備增加，以及客户相關利率掉期費用減少。

⑤ 存款規模出現一定流失，截至第三季度末總存款降至202.05億美元，較上年末減少3.11億美元或1.5%，主要受非公共活期存款以及公共儲蓄和定期存款余額下降的影響。

三、公司業務回顧

First Hawaiian: 我們在2026年第三季度及前九個月保持了高水平的流動性和充足的信貸損失準備金，並維持了良好的資本充足率。第三季度我們實現營業收入2.30億美元，同比增長1.7%；淨利息收入增至1.74億美元，淨息差提升至3.3%。在覈心業務方面，零售銀行分部表現良好，當季實現淨利潤0.70億美元；商業銀行分部實現淨利潤0.30億美元。截至2026年9月30日，我們的貸款和租賃總額增長至144.62億美元，這主要得益於商業及工業貸款、商業房地產貸款、消費貸款和租賃融資的增長。同時，投資證券組合賬面總值為53.64億美元，資金主要配置於高評級的政府機構抵押貸款支持證券和擔保抵押貸款義務；存款總額為202.05億美元，其中核心存款達188.00億美元，佔總存款的93.0%，繼續為我們提供長期穩定且低成本的資金來源。

四、回購情況

2026年1月，公司宣佈了一項股票回購計劃，授權在2026年期間回購至多2.50億美元的已發行普通股。截至2026年9月30日的九個月內，公司在該計劃下以0.32億美元的總成本回購了1,307,738股普通股，剩余授權回購額度約為2.18億美元。股票回購的具體時間和金額將由管理層根據公司資本狀況、財務表現及市場條件等因素自行決定。

五、分紅及股息安排

2026年10月，公司董事會宣佈派發每股0.26美元的季度現金股息，該股息將於2026年11月27日支付給2026年11月16日營業結束時登記在冊的股東。2026年第三季度及前九個月，公司宣佈的每股股息分別為0.26美元和0.78美元，與2025年同期持平，前九個月共計向股東宣佈並支付了0.95億美元的股息，派息政策保持穩定。

六、重要提示

1、重大收購事項：2026年7月12日，公司與TriCo Bancshares簽署最終合併協議，將以全股票交易方式收購TriCo，交易價值約為20.00億美元。根據協議，TriCo普通股股東每持有一股股票將獲得2.095股First Hawaiian普通股。2026年10月29日，雙方宣佈已獲得各自股東的必要批准，預計該交易將於2026年晚些時候完成。

2、信貸資產質量波動：截至2026年9月30日，公司不良資產總額較上年末增加12.1%至0.46億美元，主要由於第三季度新增一筆0.24億美元的西雅圖市中心辦公樓不良商業房地產貸款（當季已部分沖銷0.12億美元）。此外，逾期90天以上但仍計息的貸款增至0.19億美元，主要受近期住宅抵押貸款服務外包相關的運營問題影響。

七、公司業務展望及下季度業績數據預期

First Hawaiian: 我們預計與TriCo Bancshares的合併交易將在滿足慣例成交條件后於2026年晚些時候完成。展望未來，夏威夷經濟在面臨高物價、住房負擔能力挑戰以及地緣政治不確定性的環境下仍保持韌性。我們將繼續密切監控影響預期信貸損失的宏觀經濟因素、通脹及市場利率變化。在流動性方面，我們相信現有的現金、現金等價物、投資證券以及預計由運營產生的現金流，足以滿足未來12個月及以后的資金需求，並將主要通過銀行向母公司支付的股息來滿足一般企業需求和股東資本回報。公司在報告中未披露具體的下季度業績數據預期。

八、公司簡介

First Hawaiian, Inc. 是一家銀行控股公司，擁有其唯一直接全資子公司First Hawaiian Bank（第一夏威夷銀行）100%的已發行普通股。第一夏威夷銀行成立於1858年，前身為Bishop & Company，是夏威夷王國第一個成功的銀行合夥企業，也是密西西比河以西成立的第二古老的銀行。公司通過零售銀行和商業銀行兩個業務分部運營，通過遍佈夏威夷州、關島和塞班島的49個銀行網點，為消費者、小型企業以及本地、全國和國際的中大型企業提供廣泛的貸款、租賃、存款及財富管理等金融產品和服務。

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