財報速睇 | Alkami Technology 2026財年Q3營收1.35億美元，同比增長19.4%；歸母淨利潤虧損0.07億美元，同比虧損縮窄54.4%

華盛資訊10月29日訊，Alkami Technology公佈2026財年Q3業績，公司Q3營收1.35億美元，同比增長19.4%，歸母淨利潤虧損0.07億美元，同比虧損縮窄54.4%。

一、財務數據表格（單位：美元）

二、財務數據分析

1、業績亮點：

① 第三季度總營業收入達到1.35億美元，較去年同期的1.13億美元同比增長19.4%，前九個月營業收入達3.91億美元，同比增長21.1%，主要得益於新客户的持續導入、現有客户的用户群擴大以及每註冊用户平均收入（RPU）的提升。

② 核心業務指標表現亮眼，截至第三季度末，年度經常性收入（ARR）同比增長18.7%至5.33億美元；數字銀行平臺的註冊用户數在過去12個月內新增280萬，達到2436.3萬戶，同比增長13.0%。

③ 盈利能力顯著改善，第三季度調整后EBITDA從去年同期的0.16億美元躍升至0.26億美元，同比大幅增長64.6%，調整后EBITDA利潤率擴張超過530個基點至19.5%，主要受研發、銷售及管理費用持續發揮規模效應和運營效率提升的推動。

④ 虧損幅度大幅收窄，第三季度歸母淨利潤虧損0.07億美元，較去年同期的虧損0.15億美元同比縮窄54.4%；每股基本虧損為0.06美元，虧損同比收窄57.1%，第三季度GAAP毛利率也同比提升0.7個百分點至57.5%。

⑤ 現金流生成能力增強，2026年前九個月經營活動提供的現金淨額達到0.39億美元，較去年同期的0.26億美元同比增長48.8%；同期自由現金流達到0.32億美元，較去年同期的0.20億美元同比增長63.0%。

2、業績不足：

① 非GAAP毛利率出現下滑，第三季度非GAAP毛利率為63.1%，低於去年同期的63.7%；前九個月非GAAP毛利率為63.5%，同樣低於去年同期的64.4%，主要原因是第三方成本增加以及臨時性的數據庫成本上升。

② 一般及行政管理費用攀升，第三季度GAAP一般及行政費用達到0.31億美元，較去年同期的0.26億美元同比增長20.8%，原因是期內產生了0.02億美元的股東事務相關費用以及0.02億美元的租賃轉讓相關費用。

③ 公司在GAAP準則下仍處於虧損狀態，第三季度營業虧損為0.06億美元，前九個月累計營業虧損達0.20億美元，前九個月歸母淨利潤累計虧損0.26億美元，主要受高達0.54億美元的前九個月股權激勵費用等非現金支出拖累。

④ 營業成本隨業務擴張而顯著增加，第三季度營業成本為0.57億美元，較去年同期的0.49億美元同比增長17.5%；前九個月營業成本達1.66億美元，同比增長22.4%，增速略高於同期營收增速，導致前九個月GAAP毛利率同比微降0.5個百分點至57.6%。

⑤ 賬面現金儲備有所減少，截至2026年9月30日，公司現金及現金等價物為0.50億美元，較2025年底的0.63億美元下降20.7%，主要原因是前九個月在融資活動中支出了0.25億美元用於回購普通股以及償還了0.15億美元的循環貸款。

三、公司業務回顧

Alkami Technology: 我們在第三季度取得了強勁的財務表現，營業收入達1.35億美元，調整后EBITDA達0.26億美元，雙雙超出預期。隨着金融機構尋求在與大型銀行和金融科技公司的競爭中保持優勢，我們繼續看到市場對現代化數字解決方案的需求不斷增長。在第三季度，我們繼續推動AI產品的採用和運營改進，同時新上線實施了10家客户，使數字銀行平臺客户總數達到323家。此外，我們在本季度新簽署了5家數字銀行平臺客户和14家MANTL客户（其中包括5家數字銷售與服務平臺DSSP客户），目前實施積壓訂單中有31家新客户，代表約100萬數字用户。在過去12個月里，我們的數字銀行平臺新增了280萬註冊用户，季度末註冊用户總數達到2440萬；季度末年度經常性收入（ARR）達到5.33億美元，同比增長19%，每註冊用户收入（RPU）為21.88美元，同比增長5%，剩余履約義務（RPO）達到17.31億美元，是當前運行ARR的3.2倍。

四、回購情況

根據現金流量表披露，公司在截至2026年9月30日的前九個月內，共計使用0.25億美元資金用於回購公司普通股（去年同期無回購支出）。財報中未披露股票回購計劃的具體授權總額度及剩余額度信息。

五、分紅及股息安排

公司在報告中未披露分紅及股息安排。

六、重要提示

1、大額可轉換優先票據：截至2026年9月30日，公司賬面有淨額為3.38億美元的可轉換優先票據，這是公司在2025年期間發行以支持業務擴張及收購的長期債務工具。

2、非經常性一般及行政支出：公司在2026年第三季度產生了0.02億美元的股東事務相關費用（前九個月累計0.05億美元）以及0.02億美元的租賃轉讓相關費用，對當期GAAP營業利潤造成了一定影響。

七、公司業務展望及下季度業績數據預期

Alkami Technology: 我們對2026年第四季度及全年業績保持樂觀展望。對於截至2026年12月31日的第四季度，我們預計GAAP總營業收入將在1.40億美元至1.41億美元之間，調整后EBITDA將在0.30億美元至0.31億美元之間。對於截至2026年12月31日的2026整個財年，我們預計GAAP總營業收入將在5.31億美元至5.32億美元之間，調整后EBITDA將在0.98億美元至0.99億美元之間。此外，我們預計2026年全年數字銀行ARR流失率將低於1%，從長期來看，預計從2026年到2030年調整后EBITDA利潤率每年將擴張約300個基點，並在2030年實現「45法則」（Rule of 45）的財務目標。

八、公司簡介

Alkami Technology, Inc.（納斯達克股票代碼：ALKT）是一家為美國銀行和信用合作社提供基於雲的數字銷售與服務平臺（DSSP）的領先供應商。公司的統一平臺集成了客户導入與開户（Onboarding）、數字銀行（Digital Banking）以及數據與營銷（Data and Marketing）三大解決方案，這些方案既可獨立運行，也可協同交付更大價值，旨在幫助社區、區域及超區域金融機構吸引新客户、提升用户參與度、深化客户關係並提高運營效率。通過現代化的多租户架構和持續集成交付技術，Alkami賦能中小型金融機構，使其能夠與規模更大、技術更先進的巨型銀行和金融科技公司進行有效競爭。

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