企穩回升！高金攜手嘉信理財發佈《2026中國新富人群財富健康指數》

（來源：上觀新聞）

上海交通大學上海高級金融學院與金融服務機構嘉信理財昨天在滬聯合發佈《2026 中國新富人群財富健康指數》，這是該指數連續第十年發佈。

結果顯示，經過連續三年的階段性調整，2026年，中國新富人群財富健康指數企穩回升，由70.35分提升至71.99分。與此同時，財富信心、財務規劃、資產管理和投資參與四項次指數表現較上年均有所改善，分別提升0.56分、0.40分、1.05分和0.50分。

從單一關注財富增長，轉向更多元、長遠財富管理視角

十年調研顯示，中國新富人群的財富觀念與投資需求正在發生深刻變化。隨着房地產投資吸引力下降，多元化和全球資產配置漸入視野；退休養老等長期人生目標也受到更多關注，專業金融機構和投顧服務的價值日益凸顯。新富人群正從單一關注財富增長，逐步轉向更加多元、長遠的財富管理視角。

嘉信理財國際業務董事總經理Lisa Hunt 在活動現場表示：「回顧過去十年，中國新富人群走過了一段財富觀念不斷成熟、投資行為持續演進的歷程。從單一產品到多元化投資，從關注短期回報到更加重視退休養老等長期人生目標，這一群體對財富管理的理解正變得更加全面和長遠。《中國新富人群財富健康指數》持續記錄並見證了這一變化，也幫助我們更深入地理解他們不斷變化的需求與挑戰。」

過去十年，中國新富人群對自身財富前景的信心總體持續增強，但驅動信心增長的因素正在發生顯著變化。曾經被廣泛視為財富「壓艙石」的房產升值預期和家庭收入穩定性的影響力逐漸減弱，而個人投資能力提升，以及對金融市場長期發展的信心，正成為主要的財富信心來源。

調研進一步發現，相較於市場環境變化，長期財務規劃能夠為新富人群的財富信心提供更為持久的支撐。過去十年，堅持長期財務規劃的新富人群始終展現出更強、更有韌性的財富信心，不會因外部不確定性而大幅動搖，也不會隨短期市場利好而過度樂觀；而缺乏規劃的人群，其財富信心更容易隨外部因素波動起伏。

值得關注的是，新富人群對專業金融機構和平臺的信任顯著提升。今年，近八成受訪者認為專業機構和平臺「非常有幫助」，四分之三表示「非常信任」，而十年前持相同看法的比例均不足六成。受此帶動，今年的投資參與次指數升至80.08分的歷史新高。

嘉信理財（上海）總經理 Thomas Pixley 表示：「隨着房地產逐步淡出主流投資標的，新富人群對多元化金融產品和全球資產配置的需求正在加速釋放，但從‘想投’到‘能投、會投’仍有明顯差距。令人鼓舞的是，新富人群對專業金融機構和投顧服務的信任正在不斷提升，這為行業發展創造了重要機遇。」

從關注養老到着手規劃，新富人群正在邁出關鍵一步

退休養老正從一個模糊而遙遠的概念，逐漸變為新富人群需要認真面對的現實議題。過去十年，退休養老逐漸躋身新富人群最關注的財富話題之列，反映出其養老保障意識和需求不斷深化。

今年，44.4%的受訪者明確表示，政府養老金雖是養老保障的重要基礎，但難以完全覆蓋退休后的全部生活需求。這部分受訪者中，七成選擇通過金融產品投資收益補充養老資金，較2024 年相對增長16.5%。

然而，養老意識的提升尚未完全落實為實際規劃。今年僅 47.6%的受訪者表示已擁有養老規劃，與兩年前基本持平。作為養老準備的重要工具，個人養老金賬户的知曉度已達到較高水平，但在過去四年中，開通賬户的比例僅小幅提高，真正將其用於養老準備的人群佔比也鮮有增長。

高金教授吳飛表示：「個人養老金制度經過幾年的推廣，公眾認知已不再是主要瓶頸，如何將認知轉化為持續、有效的參與纔是當前的關鍵課題。這既需要金融機構進一步優化產品設計和投資體驗，也需要通過更加場景化、便捷化的投資者教育，幫助新富人群將養老準備從認知層面真正落實到日常財務規劃的行動層面。」

原標題：《企穩回升！高金攜手嘉信理財發佈《2026中國新富人群財富健康指數》》

欄目主編：戎兵 題圖來源：上觀題圖

來源：作者：文匯報 唐瑋婕