鎮江日報報道：櫃面亮劍阻詐騙 履職盡責護民生

為進一步守護人民群眾財產安全，交通銀行鎮江京口支行嚴守「風險前置、審慎履職」工作準則，近日，該行櫃面成功攔截一筆可疑大額涉詐轉賬，阻斷電信詐騙資金流轉，保障客户資金安全。

當日，客户走進交通銀行鎮江京口支行辦理大額轉賬業務。櫃面經辦人員受理業務時，結合系統風控預警，敏鋭識別該筆交易存在異常，立即啟動風險覈查機制，按流程逐級上報，開展多維度覈驗。工作人員細緻詢問交易背景，對相關佐證材料逐項覈查，發現材料多處存疑、邏輯矛盾，隨即向客户揭示潛在詐騙風險，耐心開展勸阻工作，並聯動對方開户行交叉比對相關信息。

覈查期間，該交易賬户收到異地公安機關刑事緊急止付指令，多方確認該筆交易屬於典型電信網絡詐騙可疑交易。得益於一線員工高度的反詐警惕性與規範完備的風控處置流程，該筆高風險轉賬被成功攔截，避免客户蒙受大額經濟損失，牢牢守住金融反詐的櫃面第一道防線。

下一步，交通銀行鎮江京口支行將壓緊壓實反詐主體責任，持續強化員工反詐業務培訓與典型案例警示教育，不斷提升一線員工識詐、辨詐、阻詐能力，織密築牢櫃面風險防護網，切實守護好廣大市民的「錢袋子」。

（李通博 包建華）