財報速睇 | 瑞傑金融 2026財年Q2營收39.28億美元，同比增長15.6%；歸母淨利潤5.95億美元，同比增長36.8%

華盛資訊8月6日訊，瑞傑金融公佈2026財年Q2業績，公司Q2營收39.28億美元，同比增長15.6%，歸母淨利潤5.95億美元，同比增長36.8%。

一、財務數據表格（單位：美元）

二、財務數據分析

1、業績亮點：

① 本季度淨收入達到39.28億美元，同比增長15.6%，推動税前利潤同比增長33.3%至7.50億美元，歸母淨利潤更是大幅增長36.8%至5.95億美元。

② 資產管理及相關行政費用收入表現強勁，同比增長19.7%至20.75億美元，主要得益於私人客户集團（PCG）基於費用的客户資產在市場增值和淨流入的推動下實現增長。

③ 投資銀行業務收入同比增長37.3%至2.91億美元，主要由併購諮詢業務和債務承銷業務的強勁增長所驅動。

④ 銀行部門業績顯著提升，税前利潤同比增長67.5%至2.06億美元，主要原因是平均生息資產規模擴大，同時本季度錄得了0.26億美元的銀行貸款信貸損失撥備回撥，而去年同期為0.15億美元的撥備。

⑤ 私人客户集團（PCG）管理的客户總資產（AUA）同比增長18.0%至1.86萬億美元，其中收費賬户資產（fee-based accounts）同比增長22.0%，反映了公司核心業務的穩健增長和強大的客户資產吸納能力。

2、業績不足：

① 公司的薪酬費用率有所上升，總薪酬比率（薪酬、佣金和福利支出佔淨收入的百分比）從去年同期的64.8%上升至本季度的65.7%，主要由於收入結構變化，高佣金收入佔比增加。

② RJBDP（雷蒙德·詹姆斯銀行存款計劃）來自第三方銀行的費用同比下降10.9%至0.98億美元，原因是第三方銀行的平均收益率有所下降。

③ 專業服務費用大幅增長，從去年同期的0.42億美元增至本季度的0.63億美元，同比增長50.0%，報告指出主要原因是外部法律費用增加。

④ 歐洲地區業務持續虧損，本季度錄得與去年同期持平的0.06億美元税前虧損，表明該地區的盈利能力仍面臨挑戰。

⑤ 淨利息收入增長乏力，儘管資產規模有所增長，但受短期利率下降的影響，該項收入僅同比增長2.6%至5.60億美元。

三、公司業務回顧

瑞傑金融: 在我們2026財年的第三季度，我們創造了39.28億美元的淨收入，同比增長16%，税前利潤為7.50億美元，同比增長33%。我們歸屬於普通股股東的淨利潤為5.95億美元，同比增長37%，稀釋后每股收益為3.01美元，增長了42%。淨收入的增長主要得益於更高的資產管理及相關行政費用，這反映了私人客户集團（PCG）收費客户資產因市場升值以及財務顧問招聘和留存帶來的淨新增資產而增長。此外，投資銀行業務收入和經紀業務收入的增加也對淨收入的增長做出了貢獻。

四、回購情況

公司董事會於2025年12月授權了一項高達20.00億美元的普通股回購計劃，以取代先前的授權。在截至2026年6月30日的三個月內，公司以平均每股152美元的價格回購了260萬股普通股，總金額為4.00億美元。截至2026年6月30日，該股票回購授權下仍有11.00億美元可用額度。

五、分紅及股息安排

公司在本季度宣佈並支付了每股0.54美元的普通股股息。公司預計將繼續支付現金股息，但股息的支付和比率將取決於公司的經營業績、財務和監管要求或限制，以及子公司（包括其經紀交易商和銀行子公司）的資金可用性等多種因素。

六、重要提示

在本報告期內，公司完成了對資產管理公司Clark Capital Management Group, Inc.（「Clark Capital」）的收購，此次收購初步確認了約3.05億美元的商譽和約3.30億美元的可辨認無形資產。此外，美國證券交易委員會（SEC）自2024年8月起就公司針對投資諮詢客户的現金管理計劃（cash sweep programs）相關做法展開問詢，同時公司也面臨相關的集體訴訟，公司計劃對相關指控進行積極辯護。

七、公司業務展望及下季度業績數據預期

公司在報告中未披露業務展望及下季度業績數據預期。

八、公司簡介

瑞傑金融（Raymond James Financial, Inc.）是一家金融控股公司，與其子公司一起從事各種金融服務活動，包括為零售和機構客户提供投資管理服務、併購與諮詢服務、股票和債券的承銷、分銷、交易和經紀服務，以及共同基金和其他投資產品的銷售。公司還提供企業和零售銀行業務以及信託服務。

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