財報速睇 | Alkami Technology 2026財年Q2營收1.30億美元，同比增長16.1%；歸母淨利潤虧損0.09億美元，同比虧損縮窄34.4%

華盛資訊7月30日訊，Alkami Technology公佈2026財年Q2業績，公司Q2營收1.30億美元，同比增長16.1%，歸母淨利潤虧損0.09億美元，同比虧損縮窄34.4%。

一、財務數據表格（單位：美元）

二、財務數據分析

1、業績亮點：

① 第二季度總收入同比增長15.9%至1.30億美元，超出市場預期，主要得益於客户基礎的持續擴大和產品的進一步拓展。

② 盈利能力顯著改善，GAAP淨虧損從去年同期的0.14億美元大幅收窄34.5%至今年的0.09億美元，顯示出公司運營效率的提升。

③ 調整后EBITDA表現強勁，同比增長62.3%至0.19億美元，其利潤率相比去年同期擴大了約4.3個百分點，反映了公司良好的規模效應和成本控制。

④ 核心業務指標增長穩健，年度經常性收入（ARR）同比增長21.0%，達到5.12億美元，為未來收入增長奠定了堅實基礎。

⑤ 用户規模與單用户價值雙雙提升，平臺註冊用户數增長12.9%至2360萬，同時每用户收入（RPU）也增長7.0%至21.69美元，表明客户粘性及產品滲透率均在增強。

2、業績不足：

① GAAP毛利率出現下滑，由去年同期的58.6%降至56.8%，主要原因是收入成本同比增長20.6%，其增速超過了營收增速，公司稱這與第三方成本和臨時數據庫費用增加有關。

② 公司仍處於經營虧損狀態，本季度錄得經營虧損0.08億美元，儘管虧損額較去年同期有所收窄，但核心業務的盈利能力仍面臨挑戰。

③ 儘管虧損幅度減小，但公司在GAAP準則下尚未實現盈利，本季度淨虧損為0.09億美元，表明其通往持續盈利的道路仍需努力。

④ 研發投入持續增加，本季度研發費用達到0.31億美元，同比增長3.9%，持續的投入在支持技術創新的同時，也給短期盈利帶來壓力。

⑤ 剩余履約義務（RPO）增速放緩，其同比增長率為10.0%（至17.44億美元），低於年度經常性收入（ARR）21.0%的增速，這可能預示着長期合同的預訂速度有所放緩。

三、公司業務回顧

Alkami Technology: 我們的第二季度業績反映了客户和產品的持續擴張，收入增長和調整后EBITDA均超出預期。市場對現代數字解決方案的需求依然強勁，過去12個月我們新增了37個數字銀行客户。本季度，我們為另外5家客户上線了數字銷售和服務平臺。在過去12個月里，我們的數字銀行平臺新增了270萬註冊用户，季度末用户總數達到2360萬。截至第二季度末，我們的年度經常性收入達到5.12億美元，同比增長21.0%，每註冊用户收入同比增長7.0%至21.69美元。

四、回購情況

根據現金流量表，在截至2026年6月30日的六個月內，公司回購了價值0.15億美元的普通股。報告中未披露關於股票回購計劃的更多細節。

五、分紅及股息安排

公司在報告中未披露分紅及股息安排。

六、重要提示

公司在財報中提示了多項風險，包括其有限的經營歷史和持續的經營虧損記錄，這可能影響其未來的增長管理能力。此外，公司所處的行業競爭激烈，這可能對其吸引新客户和保留現有客户的能力構成挑戰。

七、公司業務展望及下季度業績數據預期

Alkami Technology: 我們為2026年第三季度提供以下指引：GAAP總收入將在1.33億美元至1.34億美元之間；調整后EBITDA將在0.24億美元至0.24億美元之間。對於2026財年全年，我們預計GAAP總收入將在5.28億美元至5.31億美元之間；調整后EBITDA將在0.96億美元至0.98億美元之間。

八、公司簡介

Alkami為美國的銀行和信用合作社提供數字銷售和服務平臺。其統一平臺整合了客户引導、數字銀行、數據和營銷解決方案，旨在幫助金融機構吸引、接觸並發展客户關係。公司致力於通過技術驅動的行動，幫助銀行家在向預期性銀行服務的未來轉型中把握時機。

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