財報速睇 | TransUnion 2026財年Q2營收13.10億美元，同比增長14.9%；歸母淨利潤1.43億美元，同比增長30.8%

華盛資訊7月29日訊，TransUnion公佈2026財年Q2業績，公司Q2營收13.10億美元，同比增長14.9%，歸母淨利潤1.43億美元，同比增長30.8%。

一、財務數據表格（單位：美元）

二、財務數據分析

1、業績亮點：

① 本季度總營收同比增長14.9%，達到13.10億美元，主要得益於各業務部門的穩健增長以及近期收購項目的貢獻，其中收購項目為本季度增長貢獻了4.9個百分點。

② 歸屬於公司的淨利潤表現強勁，同比增長30.8%至1.43億美元，反映了公司在營收增長的同時，有效提升了盈利能力。

③ 美國市場業務是增長的核心驅動力，其金融服務部門收入同比增長18.2%至4.96億美元，主要受益於抵押貸款業務的價量齊升。

④ 國際業務板塊增長迅猛，營收同比大增26.8%至3.21億美元，主要原因是公司成功收購了墨西哥徵信巨頭Trans Union de Mexico，其中拉丁美洲地區收入因此飆升171.9%至0.93億美元。

⑤ 核心盈利指標改善，本季度經營收入（Operating income）達到2.58億美元，同比增長34.2%，顯示出公司主營業務的盈利效率顯著提升。

2、業績不足：

① 美國市場的消費者互動（Consumer Interactive）業務出現下滑，收入同比下降3.0%至1.43億美元，主要原因是市場對付費信貸產品的需求有所減少。

② 國際業務中部分地區表現疲軟，印度和亞太地區收入分別同比下降2.3%和9.8%，主要受到外匯不利影響、批量處理活動減少以及去年同期一次性合同的較高基數影響。

③ 儘管收入增長，但美國市場的調整后EBITDA利潤率從去年同期的37.9%下降至36.4%，主要由於FICO抵押貸款版税等產品成本上升，對利潤率造成壓力。

④ 公司的服務成本（Cost of services）增速超過營收增速，同比增長15.9%至5.45億美元，反映了公司在數據採集、版税等方面的成本壓力正在加大。

⑤ 公司的利息支出持續增加，本季度利息費用同比上升18.3%至0.66億美元，主要由於為收購Trans Union de Mexico而增加的借款以及對衝工具的變動，加重了公司的財務負擔。

三、公司業務回顧

TransUnion: 我們是一家全球領先的信息和洞察公司，致力於在企業和消費者之間建立信任。本季度，我們的總收入增長至13.10億美元，這得益於美國市場和國際市場的雙重增長。在美國市場，金融服務部門表現突出，收入增長了18.2%，尤其是在抵押貸款業務的推動下。新興垂直領域也實現了9.4%的增長。國際業務方面，通過收購Trans Union de Mexico，我們的拉丁美洲業務實現了171.9%的飛躍式增長，帶動整個國際業務收入增長了26.8%。

四、回購情況

根據公司於2025年啟動並增額的股票回購計劃，該計劃授權回購總額高達10.00億美元的普通股。在截至2026年6月30日的三個月內，公司以平均每股69.52美元的價格回購了約150萬股股票，總耗資約1.03億美元。在截至2026年6月30日的六個月內，公司累計回購金額為1.16億美元。截至2026年6月30日，該回購計劃項下仍有約5.85億美元的額度可供未來回購。

五、分紅及股息安排

在2026年前兩個季度，公司支付了每股0.125美元的股息，總額約為0.50億美元。公司表示，雖然目前預計將繼續按季度派發股息，但未來的任何派息決定都將由董事會根據公司的流動性、經營業績、財務狀況及其他相關因素酌情作出。

六、重要提示

公司於2026年3月2日完成了對Trans Union de México約68%股權的收購，總現金對價約為6.60億美元，使其總持股比例達到約94%，實現了對這家墨西哥最大消費信貸機構的並表控制。此外，公司於2024年3月收到美國消費者金融保護局（CFPB）的通知，稱其正在考慮就公司處理爭議的實踐和程序採取法律行動，並已獲授權尋求禁令救濟和民事罰款，此事的結果尚不確定。

七、公司業務展望及下季度業績數據預期

公司在報告中未披露業務展望及下季度業績數據預期。

八、公司簡介

TransUnion是一家全球領先的信息和洞察公司，致力於在企業和消費者之間建立信任，幫助世界各地的人們獲得能帶來更高生活質量的機會。公司通過提供安全、創新的解決方案，在全球超過30個國家和地區開展業務，其解決方案幫助企業管理信貸風險、營銷新客户、驗證消費者身份和減少欺詐，同時也幫助消費者管理個人財務信息和防範身份盜用。

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