加州地產投資人遭刑事起訴 涉及去年美國區域銀行信貸損失的風波

　　美國加利福尼亞州一名旗下公司被Western Alliance Bancorp指控涉及近1億美元詐欺案的投資人，遭美國以刑事罪名起訴。這是去年引發多家銀行信用風險憂慮的一系列商業不動產投資組合風波最新發展。

　　根據美國洛杉磯聯邦檢察官辦公室周三發佈的聲明，44歲的Mahender Makhijani周三被控銀行欺詐，涉嫌偽造文件以獲取貸款。 

　　此案之所以受到關注，是因為總部位於鳳凰城的Western Alliance以及另一家地區性銀行、總部位於鹽湖城的Zions Bancorp去年末揭露了不良貸款可能造成的損失；當時Tricolor Holdings和First Brands Group倒下所帶來的其他信貸衝擊，也一度震盪股市。

　　據檢察官稱，Makhijani通過他控制、位於加利福尼亞州Newport Beach的投資公司Cantor Group V LLC，以一批不動產投資組合作為擔保，取得近1億美元貸款，儘管他實際上並不擁有這些房地產的第一順位留置權。

　　該案未指明遭到詐騙的銀行，但聲明提及，Western Alliance於去年8月在洛杉磯州法院對Cantor Group提起訴訟，「與所指控的詐欺行為有關」。

　　第一順位留置權意味着，一旦資產遭清算，該銀行可優先於其他債權人回收不動產價值；相較之下，第二順位或更后順位留置權作為擔保品的價值則大幅降低。檢方表示，若該銀行當時知悉實情，將認定Cantor Group已構成違約，並要求立即全額償還相關貸款。

　　Western Alliance發言人拒絕評論這起刑事案件。至於該行對Cantor Group提起的民事訴訟，發言人表示，該銀行相信未來可通過多種管道追回貸款損失。