朐珊：用「笨功夫」點亮客户財富之路 | 榮譽殿堂·聽奮進者説

朐珊

山東省濱州市分行

財富顧問

AFP、CFP、CPB持證人

2025年總行十佳理財經理

暨卓越財富顧問大賽卓越財富顧問

2024年總行優秀共產黨員

2023年齊魯金融之星

‘卓越’是客户滿意的笑容、團隊成長的腳步和平凡崗位上永不褪色的初心。未來，我會繼續做金融行業的‘工匠’，用專業和真誠，為更多客户點亮財富之路。

從「三尺櫃檯」到全國郵儲卓越財富顧問，我走過的每一步都離不開「笨功夫」：在專業上折騰自己，在客户經營上琢磨細節，在複雜業務上試錯、總結。這些「笨功夫」就像一粒粒種子，在平凡的土壤里生根發芽，最終長成了參天大樹。

十年堅守

換崗不改初心

從櫃員到客户經理，再到理財經理、財富顧問，10年來我換了4個崗位。唯一不變的，是「以客户為中心，為客户創造價值」的初心。

記得剛轉崗理財經理時，面對複雜的理財產品和客户多樣化的需求，我曾一度手足無措。爲了快速成長，我把業余時間全部用來學習：啃下厚厚的金融知識手冊，反覆推演資產配置模型，甚至把各類產品資料做成「口袋書」隨時翻看。功夫不負有心人，2021年，我的投資理財類產品個人銷量突破2.6億元，躍居全市郵儲第1位、全省郵儲第17位。

客户為根

腳步丈量信任

李總是鄉鎮企業主，最初對保險、信託等一無所知。他説：「我的錢存銀行就行，不用搞那些花里胡哨的。」

從市區開車到李總的工廠要1小時40分鍾，而我當時連高速公路都不敢上。爲了見他，我硬着頭皮在一周內前前后后20多次開車上門，我沒有急着推銷產品，而是從家庭風險防護聊起，給他算企業資產與家庭資產隔離的賬，用身邊的案例講傳承風險，幫他分析孩子的教育金規劃……

李總説，有多家銀行和保險公司人員找過他，但他最終選擇了我——不是因為我們的產品費率最低，而是因為在他看來，「你是唯一把我當朋友，而不是當客户的人」。2025年1月，李總通過郵儲銀行成立了1400萬元的家族信託，其中一單為100萬元的5年期交保險，這不僅是濱州市分行的首單，也是客户對我「專業+真誠」服務的最高認可。

專業為翼

賦能團隊成長

在金融行業，專業是安身立命之本。爲了給客户提供更精準的服務，我始終保持折騰自己的勁頭，把終身學習刻進了骨子里。

作為財富顧問，我每月至少到每個核心網點進行2次現場輔導，參與晨會，與支行長溝通，制定「一客一策」「一行一策」；針對不同層級的理財經理設計差異化培訓內容——對頭部經理重點提升家族信託等高端業務能力，對新晉經理從產品知識到溝通技巧逐一輔導。截至2025年10月，濱州市分行理財經理隊伍月人均中收為5.95萬元，列全省郵儲第一；月人均產能達966萬元，列全省郵儲第二。看着團隊從「單兵作戰」到「集體突圍」，我比自己拿獎更開心。

回顧十年金融路，我常常問自己，什麼是不平凡？是全國郵儲名列前茅的業績，還是閃閃發光的榮譽？現在我終於明白：不平凡，是把平凡的事做到極致——是做櫃員時，把每一筆業務辦到零差錯；是做理財經理時，把每一位客户的需求放在心上；是做財富顧問時，把每一次團隊輔導做到精準有效。