回顧「十四五」 奮進「十五五」 | 中國信達江西分公司：重整賦能守初心 挺膺擔當書答卷

編者按

歷史在接續奮鬥中譜寫新篇。站在「十四五」圓滿收官、「十五五」宏圖開啟的歷史交匯點，公眾號推出「回顧‘十四五’ 奮進‘十五五’」系列宣傳，全面總結中國信達「十四五」期間發展成效，科學展望「十五五」發展前景。

時代浪潮奔湧，金融使命如山。回眸「十四五」，信達人以擔當之志、實干之筆，書寫高質量發展的宏偉篇章；啟航「十五五」，信達人堅定信心、乘勢而上，在金融強國建設新徵程上闊步前行！

「十四五」時期是我國推動經濟高質量發展的關鍵五年。中國信達江西分公司深刻領悟金融工作的政治性、人民性，始終堅守金融資產管理公司的功能定位，以專業之力破解企業困局，以擔當之姿守護區域金融穩定，成功實施正邦系企業、藍恆達化工等多個破產重整項目，在建設金融強國的新徵程上書寫了防範化解風險、服務實體經濟的精彩篇章。

臨危受命：

以專業之力破解重大風險困局

近年來，江西分公司主動扛起金融「消防隊」的職責，直面困難挑戰，在救助危困企業中展現信達作為。

挽龍頭企業於既倒，守區域產業根基

正邦科技作為國家農業產業化重點龍頭企業，歷經多年發展，成為江西農業產業支柱企業。2021年初，其控股股東為擴大產能加槓桿認購75億元定增，隨后遭遇豬價持續下跌、飼料原料價格上漲等客觀不利影響，同時自身管理失效，企業經營業績與股價急轉直下，與高負債控股股東一同陷入嚴重財務危機。正邦系企業破產重整項目合併口徑債務超過500億元，涉及約6000名職工、500户合作農户、700户涉眾敏感債權人、5萬戶可轉債投資人及20余萬戶中小股東的切身利益，成為江西省近年來最為複雜的重大金融風險化解項目。

江西分公司主動作為，在總部統籌調度和條線部門的指導下，組建聯合項目組，克服重重阻力，聯合國內頂尖中介機構依法合規推進盡調，全面摸清企業資產負債真實狀況；遍訪30余家行業潛在投資者，最終鎖定雙胞胎集團，多次登門溝通，以專業規劃和誠意打動對方；在一個月內，雙方聯合制定完整投資方案，並在投資人遴選中高票勝出；針對表決阻力，一方面與主要金融機構開展多輪路演，詳解方案邏輯與利弊，另一方面爭取省市專班支持，召開省級銀行債委會會議，推動政府向債權人發函協調，公司主要領導親自出面介紹方案、條線部門協助在總行路演。經過10個月不懈努力，正邦系企業重整項目最終取得成功。

解企業十年之困，助區域產業升級

江西藍恆達化工有限公司是江西省重點氯鹼化工企業，因盲目擴張導致資金鍊斷裂。該項目債權拖欠近十年，涉及「廠中廠」等複雜歷史遺留問題，實施重整難度極大。

江西分公司主動靠前服務，憑藉在破產重整領域的專業口碑，贏得為廣東東陽光科技控股股份有限公司（以下簡稱「廣東東陽光」）提供諮詢服務的機會。抽調業務骨干組建柔性組織，與當地政府、法院、管理人、債權人及「廠中廠」主體展開多輪溝通談判，逐項排查化解項目風險，幫助藍恆達解決實際矛盾。分公司領導多次帶隊赴廈門、龍巖等地協調關鍵問題，為企業合理節税6000余萬元；針對「廠中廠」問題，協調政府有關部門及時辦理清退，有效排除障礙。重整計劃在第二次表決中獲全部表決組高票通過，順利獲得法院裁定批准，項目最終得以圓滿落地。

多維賦能：

破產重整彰顯多重社會價值

江西分公司深刻領悟金融工作的政治性、人民性，通過資源優化配置，在化解金融風險、穩定產業生態、保障民生權益、服務區域發展等方面釋放多重價值，實現多方共贏。

築牢金融安全屏障，維護區域穩定大局

正邦系企業重整成功使得江西金融機構不良率下降0.5個百分點，有力維護了區域金融穩定。同時，保障了近6000名職工的就業崗位和近500户合作農户的持續收入來源，避免了大規模失業和民生問題。在藍恆達重整項目中，項目組妥善處理職工安置、債權清償等關鍵事項，有效化解潛在矛盾；近十年的「死賬」債權得到合理受償，解決了長期懸而未決的遺留問題，減輕了區域金融機構資產質量壓力。

盤活優質存量資產，激活產業發展動能

破產重整的關鍵價值在於讓陷入困境的優質企業重獲新生。正邦科技的重整成功，不僅保住了區域優勢產業，更通過雙胞胎集團的產業賦能，優化了企業經營管理和產業佈局，提升了上市公司的資產質量和持續盈利能力。藍恆達化工重整成功，助力廣東東陽光打造第二化工基地，優化自身產業佈局，同時依託其技術、資金優勢，推動藍恆達實現轉型升級，助力江西省鹽化工基地提質增效，為地方產業高質量發展增添新動能。

踐行民生至上理念，保障各方合法權益

江西分公司始終堅持以人民為中心的發展思想，最大限度維護債權人、企業職工、投資者等各方合法權益。正邦系企業重整中，700户涉眾敏感債權人、5萬戶可轉債投資人及20余萬戶中小股東權益得到有效保障，避免了因企業退市導致的權益清零風險。藍恆達債權人歷經十年等待，終於獲得合理受償，幫助企業重煥生機的同時，也讓職工生活更有保障、更有盼頭，切實感受到了金融服務的温度。

深化政銀企企合作，構建協同發展生態

在正邦系企業重整中，江西分公司主動當好政府專班的顧問和參謀，在投資人遴選、債委會結構安排、重整草案撰寫等重大事項上提供專業支持。在藍恆達重整中，江西分公司積極搭建政府與投資人之間的溝通橋樑，促成樟樹市政府與廣東東陽光控股股東東陽光實業的戰略合作。通過破產重整等業務，與南昌、贛州等地方政府建立了深度合作紐帶，加固了與省內金融機構的合作關係，深化了與產業鏈龍頭企業的協同聯動，構建起可持續發展的業務生態圈，為服務區域經濟高質量發展凝聚強大合力。

精神鑄魂：

展現信達人的擔當底色與奮鬥姿態

一系列破產重整項目的成功落地，不僅是江西分公司專業能力的彰顯，更是信達人精神風貌的生動寫照。在攻堅克難中，江西分公司干部員工發揚「亮劍精神」，以「做難而正確的事」的堅定信念，詮釋了挺膺擔當、奮勇爭先的價值追求。

心懷大局的政治擔當

江西分公司黨委切實提高政治站位，從踐行金融為民的高度推動正邦系企業破產重整。主動將自身發展融入區域發展大局，在藍恆達重整中，始終圍繞地方產業發展需求，助力「保產業、保就業、保穩定」。這種心懷「國之大者」的政治自覺，激勵信達人在關鍵時刻挺身而出、勇挑重擔。

百折不撓的實干精神

破產重整過程中，項目組發揚「敢於鬥爭、善於鬥爭」的精神，在盡調受阻時，項目組另闢蹊徑爭取支持；在表決面臨阻力時，多輪溝通耐心説服；在重整方案表決失利后，不氣餒不放棄持續優化方案。這種敢啃「硬骨頭」的韌勁，正是信達人攻堅克難的核心密碼。

精益求精的專業素養

在正邦系企業重整中，項目組通過千余次現場盡調、120多場路演、上百次溝通談判，形成了5萬字重整方案，用紮實的數據和專業的規劃打動各方；在藍恆達重整中，團隊精準梳理16個重點問題，提供涵蓋盡調、談判、税務籌劃、風險化解的全流程專業服務。這種精益求精的專業追求，讓信達方案能夠在市場競爭中脫穎而出，贏得各方認可。

衆志成城的協同合力

在正邦系企業重整中，總部與分子公司協同聯動，條線部門通力配合，形成了上下一心、左右協同的強大合力；在藍恆達重整中，柔性團隊跨部門抽調骨干力量，高效聯動、密切配合，展現了極強的凝聚力和戰鬥力。這種衆志成城的協同精神，是信達人能夠攻克一個又一個難關的重要保障。

繼往開來：

在新徵程上續寫挺膺擔當新篇章

江西分公司通過一系列重大破產重整項目的成功實施，不僅化解了區域風險，服務了實體經濟高質量發展，更樹立了信達在破產重整領域的專業品牌，贏得了政府部門、金融機構和社會各界的高度認可。未來，江西分公司將進一步聚焦主責主業，充分發揮金融資產管理公司的功能優勢，持續優化業務模式，以更專業的能力、更務實的作風、更有力的舉措，在防範化解風險、服務實體經濟等領域持續發力，為推動區域經濟高質量發展作出新的更大貢獻！