財報速睇 | 地區金融 2026財年Q1營收18.73億美元，同比增長5.0%；歸母淨利潤5.39億美元，同比增長15.9%

華盛資訊5月8日訊，地區金融公佈2026財年Q1業績，公司Q1營收18.73億美元，同比增長5.0%，歸母淨利潤5.39億美元，同比增長15.9%。

一、財務數據表格（單位：美元）

二、財務數據分析

1、業績亮點：

① 公司整體盈利能力顯著增強，歸屬於普通股股東的淨利潤同比增長15.9%至5.39億美元，基本每股收益從去年同期的0.51美元增至0.63美元。

② 核心創收能力穩健，淨利息收入同比增長4.5%至12.48億美元，主要得益於總資金成本的有效控制，淨息差同比擴大15個基點至3.67%。

③ 非利息收入表現強勁，同比增長5.9%至6.25億美元，主要由於證券投資組合重新定位帶來的虧損大幅減少，同時資本市場收入同比增長5.0%至0.84億美元。

④ 貸款組合規模實現穩健增長，總貸款（扣除未賺取收入）從2025年底的956.37億美元增至979.26億美元，其中商業和工業貸款是主要增長動力，較2025年底增長4.2%。

⑤ 資產質量前景改善，本季度信用損失撥備為0.91億美元，較去年同期的1.24億美元下降26.6%，反映出公司對未來信貸風險的樂觀評估。

2、業績不足：

① 公司運營成本承壓，非利息支出同比增長2.8%至10.68億美元，主要原因是薪酬與員工福利費用從去年同期的6.25億美元增至6.59億美元。

② 按揭貸款相關收入出現下滑，同比減少20.0%至0.32億美元，表明該業務線面臨一定的市場壓力。

③ 資產收益率面臨挑戰，貸款組合的平均收益率從去年同期的5.64%小幅降至本季度的5.51%，顯示出在當前利率環境下維持高收益的難度。

④ 部分消費貸款業務出現萎縮，與2025年底相比，包括住宅優先抵押貸款和家居裝修貸款在內的消費貸款組合余額有所下降。

⑤ 受市場利率變動影響，股東權益中的累計其他綜合虧損擴大，從2025年底的15.35億美元增至本季度末的17.18億美元，對公司淨資產造成了一定侵蝕。

三、公司業務回顧

地區金融: 我們是一家總部位於阿拉巴馬州伯明翰的金融控股公司，業務遍及美國南部、中西部和德克薩斯州。在本季度，我們實現了5.39億美元的歸屬於普通股股東的淨收入，即稀釋后每股收益0.62美元。這得益於穩健的業績表現，其中淨利息收入達到12.48億美元，非利息收入為6.25億美元，而非利息支出控制在10.68億美元。

四、回購情況

公司董事會於2025年12月10日授權一項股票回購計劃，允許在2026年1月1日至2027年12月31日期間回購最高達30.00億美元的普通股。截至2026年3月31日，公司根據該計劃已回購約1400萬股普通股，總成本為4.01億美元。所有回購的股票均已立即註銷。

五、分紅及股息安排

公司在2026年第一季度宣佈派發每股普通股現金股息0.265美元，高於去年同期的0.25美元。此外，公司還在本季度宣佈了總計0.20億美元的優先股股息。

六、重要提示

公司正面臨一項股東派生訴訟，該訴訟與公司在2022年9月與消費者金融保護局（CFPB）達成的同意令有關。公司董事會已成立一個特別訴訟委員會（SLC）來調查相關索賠，目前該訴訟程序自2026年2月5日起已暫停180天。儘管最終結果存在不確定性，但管理層目前認為該事項不會對公司的業務、財務狀況或經營成果產生重大影響。

七、公司業務展望及下季度業績數據預期

地區金融: 我們預計2026年實際GDP將實現2.5%的穩健增長，這得益於2025年頒佈的税收立法預計將提振個人稅后收入和改善企業現金流。我們預測通貨膨脹率在2027年前將持續高於聯邦公開市場委員會2.0%的目標，而2026年的平均失業率預計為4.4%。在利率風險管理方面，截至2026年3月31日，我們的淨利息收入狀況對收益率曲線的平行移動基本保持中性。此外，在報告期后，我們執行了一項債務證券重新定位策略，出售了約9.00億美元的證券，並確認了約0.40億美元的税前虧損，旨在優化投資組合。

八、公司簡介

地區金融是一家總部位於阿拉巴馬州伯明翰的金融控股公司，其業務主要覆蓋美國南部、中西部和德克薩斯州。公司通過其三大報告分部——企業銀行、消費銀行和財富管理——為廣泛的客户提供金融解決方案，服務內容包括零售和抵押貸款銀行服務、商業銀行服務以及財富和投資服務。截至2026年3月31日，地區金融共運營1,246家分支機構。

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