瑞銀摩納哥分行因反洗錢違規被罰600萬歐元

　　摩納哥金融監管機構對瑞銀摩納哥分行處以600萬歐元罰款，原因是該行在反洗錢和反恐融資方面存在大量嚴重違規。

　　摩納哥金融安全管理局在對2018年至2023年期間進行審查后指出，違規行為包括可疑交易報告延迟提交、風險評估缺失以及客户盡職調查不足。在77頁的處罰決定中，監管機構強調，這些違規行為的數量和重複性表明，該機構的合規和內部控制體系存在全面缺陷。

　　具體案例包括：兩筆各40萬美元的資金被轉至客户在黎巴嫩和沙特阿拉伯的個人賬户，銀行僅以「交易具有經常性」為由放行，未記錄資金具體用途；另有一筆50萬歐元轉賬至客户持有的珠寶公司，僅憑一張7.3萬歐元的發票作為依據。

　　客户風險評估方面，超過半數客户被歸類為中高風險，但銀行未能覈實政治公眾人物等高風險客户的社會經濟背景，也未對複雜公司結構的所有權和控制鏈進行覈查。

　　瑞銀表示知悉該處罰，正在審查相關決定，並重申致力於遵守最高監管標準。此次罰款金額根據該分行近三年平均淨營業收入確定。處罰決定已在監管機構網站上實名公佈，為期五年，瑞銀可在兩個月內提出上訴。