財報速睇 | Atlantic Union Bankshares Corporation 2025財年年度營收13.74億美元，同比增長68.2%；歸母淨利潤2.74億美元，同比增長31.1%

華盛資訊5月2日訊，Atlantic Union Bankshares Corporation公佈2025財年年度業績，公司年度營收13.74億美元，同比增長68.2%，歸母淨利潤2.74億美元，同比增長31.1%。

一、財務數據表格（單位：美元）

二、財務數據分析

1、業績亮點：

① 盈利能力強勁：本季度調整后經營資產回報率（ROA）達到1.41%，調整后經營有形普通股權益回報率（ROTCE）高達19.62%，顯示出卓越的盈利效率。

② 資產質量優異：本季度年化淨覈銷率僅為總平均持有投資貸款的2個基點，反映了公司審慎的風險管理能力。

③ 貸款業務穩健增長：季內貸款總額實現了約2.2%的年化增長，期末貸款總額達到279.46億美元，表明市場需求持續且公司信貸業務拓展有效。

④ 資本狀況堅實：截至季度末，公司普通股一級資本充足率（CET1）為10.2%，顯著高於6.5%的監管最低要求，為未來業務發展和抵禦風險提供了充足的資本緩衝。

⑤ 運營效率持續優化：調整后的經營效率比率（FTE）為49.86%，優於去年同期的54.52%，表明公司在成本控制和運營管理方面取得了顯著成效。

2、業績不足：

① 淨利息收入及利潤率下滑：受利率環境影響，本季度淨利息收入為3.12億美元，環比有所下降，淨息差（FTE）也從上一季度的3.96%收窄至3.85%。

② 存款規模略有縮減：截至季度末，總存款額為303.91億美元，較2025年底的304.72億美元減少了0.81億美元，反映出在高利率環境下吸收和保留存款面臨挑戰。

③ 總資產規模下降：公司總資產從2025年底的375.86億美元降至本季末的373.15億美元，減少了2.71億美元，可能與存款流失及資產負債表管理策略有關。

④ 證券組合存在浮虧：截至季末，公司價值49.00億美元的證券投資組合存在3.58億美元的未實現虧損，這是當前利率環境下的共同挑戰，但仍對資本和流動性構成潛在壓力。

⑤ 非利息收入環比減少：本季度非利息收入為0.55億美元，較上一季度的0.57億美元有所下降，表明在服務費和佣金等領域的創收能力略有放緩。

三、公司業務回顧

Atlantic Union Bankshares Corporation: 我們在2026年第一季度繼續執行穩健的經營策略，實現了約2.2%的年化貸款增長，並維持了92.0%的健康貸存比。在資本回報方面，我們向普通股股東派發了每股0.37美元的股息，該股息同比增長8.8%；同時，我們也向A系列優先股股東支付了每股171.88美元的股息，積極回饋我們的投資者。

四、回購情況

公司在報告中未披露回購情況。

五、分紅及股息安排

公司在2026年第一季度宣佈並支付了每股普通股0.37美元的現金股息，與2025年第四季度持平，但較2025年第一季度的股息增加了8.8%。此外，公司還支付了每股A系列優先股171.88美元的股息，體現了公司對股東回報的承諾。

六、重要提示

公司在戰略規劃中明確指出，當前將優先執行已宣佈的Sandy Spring銀行收購整合項目，以實現協同效應和預期潛力。同時，公司計劃在當前戰略規劃期內，將不再優先考慮進行新的整體銀行收購活動，轉而更加註重內生性增長和戰略投資。

七、公司業務展望及下季度業績數據預期

Atlantic Union Bankshares Corporation: 我們預計2026財年全年貸款期末總額將在290.00億美元至300.00億美元之間，存款期末總額將在310.00億美元至320.00億美元之間。在關鍵財務指標方面，我們預估全年淨利息收入（FTE）約為13.40億至13.50億美元，非利息收入在2.20億至2.30億美元區間，調整后運營非利息支出預計為7.42億至7.52億美元。此外，我們目標實現有形賬面價值每股約12-15%的增長。此展望基於美聯儲在2026年不降息且經濟保持温和增長的假設。

八、公司簡介

Atlantic Union Bankshares Corporation（紐約證券交易所代碼：AUB）總部位於弗吉尼亞州里士滿，是Atlantic Union Bank的控股公司。Atlantic Union Bank在弗吉尼亞州、馬里蘭州、北卡羅來納州和華盛頓特區設有分行和ATM。Atlantic Union Bank的非銀行金融服務附屬機構包括：提供設備融資的Atlantic Union Equipment Finance, Inc.；提供投資服務的AUB Investments, Inc.；以及提供資本市場服務的Atlantic Union Capital Markets, Inc.。

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