財報速睇 | 加州銀行 2026財年Q1營收2.87億美元，同比增長7.9%；歸母淨利潤0.62億美元，同比增長42.1%

華盛資訊4月23日訊，加州銀行公佈2026財年Q1業績，公司Q1營收2.87億美元，同比增長7.9%，歸母淨利潤0.62億美元，同比增長42.1%。

一、財務數據表格（單位：美元）

二、財務數據分析

1、業績亮點：

① 2026年第一季度總營收達到2.87億美元，同比增長7.9%；歸屬於普通股股東的淨利潤為0.62億美元，同比大幅增長42.1%，顯示出強勁的盈利增長勢頭。

② 淨利息收入同比增長8.3%至2.52億美元，主要得益於有效的成本控制，存款的利息支出同比減少了14.4%，推動淨利差（NIM）同比擴大16個基點至3.24%。

③ 本季度新發放及支出的貸款總額達到21.00億美元，新增貸款的加權平均利率為6.65%，這有助於公司進行資產負債表重組，通過高利率的新增貸款替換收益率較低的舊貸款，為未來收益增長奠定基礎。

④ 資產負債表結構持續優化，截至季度末，無息存款余額同比增長2.7%至77.98億美元，佔總存款比例從去年同期的27.9%提升至28.5%，有助於降低整體資金成本。

⑤ 股東價值持續提升，每股賬面價值同比增長9.0%至19.80美元，每股有形賬面價值同比增長10.2%至17.77美元，反映了公司內在價值的穩健增長。

2、業績不足：

① 非利息收入環比下降15.0%至0.35億美元，主要原因是租賃設備收入較上一季度減少了0.08億美元，這一下降主要歸因於上一季度有較高的提前終止租賃收益。

② 非利息支出環比微增0.4%至1.81億美元，增長的主要驅動力是薪酬費用因季節性因素（如年度工資税和福利重置）環比增加了0.05億美元。

③ 資產質量出現惡化跡象，本季度末逾期30-89天的貸款金額激增至2.64億美元，較去年同期的1.01億美元大幅增長161.9%，其中住宅和商業房地產建設貸款是主要增長領域。

④ 不良資產（NPAs）環比增長15.6%至2.04億美元，佔總資產的比例從上一季度的0.51%上升至0.59%，主要由於不良貸款和租賃（NPLs）環比增加了0.27億美元。

⑤ 淨覈銷額顯著增加，本季度淨覈銷額為0.14億美元，而上一季度僅為0.03億美元，年化淨覈銷率從0.04%上升至0.23%，反映了信貸損失的增加。

三、公司業務回顧

加州銀行: 我們第一季度的業績反映了我們嚴謹的執行力和核心盈利驅動力的持續強勁。我們實現了正向的經營槓桿和顯著的同比增長，這得益於淨利差的擴大、嚴格的費用管理以及在改善資產負債表結構和盈利能力方面取得的持續進展。在我們健康的資本和流動性支持下，我們還通過機會性股票回購和宣佈贖回次級債務來有效部署資本。

四、回購情況

公司在本季度繼續執行股票回購計劃。報告期內，公司以每股18.68美元的加權平均價回購了約171萬股普通股及等價股，總計金額為0.32億美元。截至2026年3月31日，該回購授權計劃下仍有0.83億美元的額度可供使用，該計劃已延長至2027年3月。

五、分紅及股息安排

在本季度，公司支付的普通股和優先股股息總額為0.29億美元。其中，支付給優先股股東的股息為0.10億美元。

六、重要提示

公司宣佈計劃贖回3.85億美元的次級債務，以體現其持續的資本靈活性和為股東創造價值的承諾。同時，本季度資產質量指標出現惡化，包括逾期貸款和不良資產均有所增加，公司表示這主要反映了少數幾個較大客户關係中有限數量貸款的評級遷移，屬於個別情況，並有強大的抵押品和明確的解決方案支持。

七、公司業務展望及下季度業績數據預期

加州銀行: 我們預計2026財年貸款和存款將實現中個位數的增長。在假設2026年無降息的情況下，我們預計税前撥備前利潤（PTPP）將實現20%-25%的同比增長，並將調整后的效率比率目標定在50%區間的中段。我們的長期目標是實現約1.1%以上的資產回報率（ROAA）和約13%以上的有形普通股權益回報率（ROTCE），並計劃將一級普通股本（CET1）比率維持在10%以上。

八、公司簡介

加州銀行（Banc of California, Inc., NYSE: BANC）是一家資產規模超過340.00億美元的銀行控股公司，是加州銀行（Banc of California）的母公司。作為美國領先的關係型商業銀行之一，公司為中小型及風險投資支持的企業提供銀行和資金管理服務。加州銀行是總部位於洛杉磯的最大的獨立銀行，也是加州第三大銀行，通過遍佈加州、科羅拉多州丹佛和北卡羅來納州達勒姆的79家全方位服務分行及全國範圍內的區域辦事處，提供廣泛的貸款、存款產品及服務。

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