nCino推出人工智能助手幫助銀行家更快地分析貸款

nCino公司納斯達克股票代碼：NCNO）今天重點介紹了nCino分析師數字合作伙伴（nCino Analyst Digital Partner）的新客户成果，這是一個基於角色的人工智能代理。基於超過14年的銀行特定數據，分析師數字合作伙伴與人力信貸專業人員合作，改變金融機構管理關係審查和投資組合風險的方式。

從天到小時-並在分鍾內部署關係審查是商業銀行中最耗時的職責之一。根據nCino客户採訪研究，如今的銀行家花費兩天到一整周的時間來完成一項關係審查。利用nCino商業貸款中的分析師數字合作伙伴，機構已經將這一工作量減少了60- 70%，使信貸團隊能夠將這些時間重新投資於更高價值的工作。

業務影響超出了個別審查的範圍。有了這種效率，機構可以從年度或季度審查周期轉變為每周甚至每日審查周期，從而實現更積極主動的投資組合風險管理，幫助保護和發展信貸組合。

「今天的信貸團隊和銀行家面臨着真正的壓力。他們正在以一天相同的時間和固定的員工數量來管理不斷增長的投資組合，」nCino首席產品官Chris Gufford表示。「對於花費長達一周的時間進行單一關係審查的團隊來説，數學很簡單。分析師數字合作伙伴為他們提供了時間，然后是一些時間。這是一位數字同事，負責處理分析繁重的工作，因此銀行家可以做他們最擅長的事情：行使判斷力、深化關係並發展業務。"

實施並不會減緩實現價值的時間。一家美國企業級金融機構僅用36分鍾就與分析師數字合作伙伴上線。

建立雙重勞動力從首席執行官到一線，nCino的數字合作伙伴旨在與銀行專業人士一起工作，處理導致團隊速度減慢的大容量、時間密集型工作，以便人們能夠專注於推動業務發展的決策、關係和判斷呼籲。

nCino的雙重勞動力願景將人工智能和人力人才定位為一個統一的團隊，而不是並行的工作流。分析師數字合作伙伴是第一個大規模實現這一願景的基於角色的代理。銀行家帶來了判斷力、關係技能和領域專業知識，而數字合作伙伴則貢獻了速度、一致性和分析深度，因此團隊的每個成員都可以專注於最重要的工作。數字合作伙伴由nCino的智能操作系統（AOS）部署、管理、衡量和治理。AOS位於nCino平臺之上，為AI代理和人類如何在金融機構的整個運營生態系統中協同工作提供銀行特定的護欄。

「構建不僅真正適用於金融服務的人工智能，而且適用於金融服務的人工智能需要的不僅僅是部署一個有能力的模型。它需要正確的基礎，」nCino首席技術官Will Jung説。「nCino Analyst數字合作伙伴基於十多年的銀行特定數據，並部署在已經做出信貸決策的運營環境中。領域深度和工作流程集成的結合是將專門構建的智能與事后適應銀行業務的通用人工智能區分開來的原因。"

分析師數字合作伙伴不僅僅為商業信貸專業人士帶來價值。對於抵押貸款承銷商來説，它的工作原理是同樣的，消除了手工工作，揭示了重要的內容並保持發行的順利進行。Doc VOI和AUS Smart Tasks是其兩項核心抵押貸款功能：一種消除了收入驗證的手動工作，另一種將AUS的調查結果轉化為明確的行動。它們共同縮小了提交和清除關閉之間的差距。