更名半年罰單頻現，金融街證券反洗錢防線再「失守」

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2026年3月初，中國人民銀行內蒙古自治區分行的一紙罰單，將金融街證券（01476）再次推上風口浪尖。因未按規定製定、完善反洗錢內部控制制度規範，未按照規定開展客户盡職調查，未按照規定報告可疑交易，金融街證券被給予警告，並處罰款141.2萬元。

這已是這家剛剛更名半年的券商，在不到三個月內收到的又一記監管重錘，就在2025年底，這家券商就收到來自內蒙古證監局和廣東證監局的7張罰單——從公司、營業部到員工，從反洗錢違規到「飛單」亂象。在業績高增長的背景下，金融街證券的合規文化被打上了問號。

反洗錢「失守」

此次央行罰單所指出的問題，直指金融機構反洗錢義務的三道「基本防線」：制度制定、客户盡調、可疑報告。

根據2024年修訂的《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構建立健全內控制度、履行客户盡職調查是其法定義務，而金融街證券此次被罰141.2萬元，罰款金額已處於法律規定的較高罰款區間。

事實上，此次反洗錢罰單隻不過是金融街證券近期一系列合規問題的延續和擴散。

就在2025年的最后一天，內蒙古證監局與廣東證監局曾同步出手，對金融街證券合計開出7張罰單，彼時距離公司由「恆泰證券」正式更名為「金融街證券」僅過去三個多月，罰單內容包括：其一，「飛單」氾濫：牙克石、潮州等多地營業部員工私自推介或銷售非公司發行或代銷的產品，甚至包括與公司前身名稱高度相似的第三方平臺產品，極易誤導投資者。其二，私募銷售亂象叢生：有員工私自組織投資者簽訂協議，將資金匯集至個人名下購買私募基金；有員工使用非公司統一製作的宣傳材料，甚至含有誤導性表述；更有甚者向客户輸送不正當利益或承諾保本保收益。其三，代持與資金歸集：個別員工將客户資金匯集至個人賬户進行申購，將本應透明的金融銷售變成了充滿不確定性的「黑箱」操作。

這些違規行為呈現出「多地域、多人員、多類型」的集中爆發特徵，內蒙古證監局在處罰決定中直指問題核心：公司「內部控制和合規管理不到位，對從業人員行為管控有效性不足」。

更名后陷風控危機

其實在完成更名后，金融街證券交出了亮眼的業績：2025年上半年，公司實現歸母淨利潤2.41億元，同比激增346.86%；經紀及財富管理業務作為第一大收入來源，收入達9.51億元，同比增長36.19%。

這與頻發的合規罰單形成了刺眼的對比。更令人深思的是，公司合規條線的配置堪稱「頂配」，合規總監劉佔軍擁有監管背景，曾先后擔任內蒙古證監局上市公司監管處副處長、機構監管處處長等核心職務，這樣一位深諳監管規則的資深人士卻未能阻止反洗錢領域的重大違規和分支機構層面的「失守」，這凸顯出該公司存在更深層次的制度問題。

金融街證券的前身恆泰證券，曾因其股權結構分散、明天系背景等因素，在業內留下諸多歷史遺留問題。2023年，金融街集團正式取得實際控股權，2025年9月完成更名，試圖以「金融街」這塊金字招牌重塑品牌形象，開啟專業化、特色化的發展新路。然而，密集的罰單説明，改名容易改「命」難，國資入主雖然在股權層面完成了清洗，但在企業文化、合規意識的深度重塑上，顯然還需要經歷磨合與整改。