中信證券發佈金融業AI數字員工能力五級標準，定義人機協同新範式

專題：第二十二屆中國國際金融論壇

　　12月19日-20日，「第二十二屆中國國際金融論壇」在上海舉行，主題為：數字經濟時代的智能金融生態構建。中信證券首席信息官、信息技術中心行政負責人於新利出席並發表了題為《中信證券AI數字員工》的主題演講，面向金融行業發佈了中信證券自主研發的「AI數字員工能力五級標準」，為金融業人工智能應用的能力評估與發展路徑提供了清晰標準，推動人機協同邁向標準化、體系化的新階段。

　　於新利在演講中表示，當前以人工智能為代表的新一輪科技革命正加速重塑金融業態，而金融行業普遍面臨供給不足的困境，這種供需失衡迫切要求金融服務從「人力密集」走向「智能驅動」。在此背景下，中信證券正積極探索數字員工的三次進階：從「執行者」到「思考者」，從「單感官」到「多感官」，從「系統工具」到「工作夥伴」。未來員工將以團隊負責人身份，指揮數字員工完成具體工作，釋放人類潛能，構建新質生產力。

　　「我們的目標是打造智能化、擬人化、高效協同的數字員工體系，為每位員工配備多個‘數字分身’，最終實現‘一崗一數字員工、一人一數字團隊’的人機協同新範式，賦能數字化經營與管理，」於新利表示。目前，中信證券已係統梳理出120多個可封裝為數字員工的崗位，逐步推進數字員工落地實施。數字員工能將資深員工的專業能力沉澱下來，提升員工平均服務質量；同時，新員工可直接挑選數字員工作為團隊成員，在展業過程中完成「干中學」，實現展業與培訓的融合，加速人才梯隊建設。

　　為解決行業普遍存在的「智能」定義模糊、期望錯配等問題，科學規劃數字員工的進化路徑，中信證券創新借鑑了全球公認的汽車自動駕駛L1-L5分級標準，構建了一套通用的AI數字員工自主能力評估框架。該標準將「駕駛員」對應「人類員工」，「道路環境」對應「工作場景」，「駕駛任務」對應「工作任務」，從而精準衡量AI數字員工的自主性、決策力和責任承擔能力，並形成層層遞進的能力體系：L1為基礎自動化，僅按預設規則執行單一重複流程，需人工全程監控；L2側重協同輔助，可整合多任務功能輔助複雜工作，但關鍵決策需人工確認；L3具備有條件自主能力，能獨立完成標準化面客服務，關鍵決策風險由客户自主判斷；L4達到特定領域高度自主，可全流程自動化執行專業場景工作，僅極端情況需人工兜底；L5為全場景完全自主，擁有人類級決策與風控能力，承擔全部工作責任，僅極罕見邊緣情況需人工處理。

　　該標準不僅為數字員工相關的業務、技術、管理建立了清晰的溝通標準，更能指導AI技術研發、人才培養和應用場景的漸進式規劃，併科學度量AI項目價值與風險，驅動智能化戰略的有效落地。中信證券已建成的數字員工體系按照五級標準落地，已覆蓋智能投研、智能投行、財富管理等多個領域，以「超級研究員」、「超級投行家」、「市值管理助理」為代表的數字員工團隊，已在覈心業務場景中展現出強大的賦能價值。

　　2025年，中信證券已上線24個數字員工，在各業務領域創造直接經濟效益，四季度數字員工累計處理請求量約7000萬次，調用Tokens總量超2000億，日均Token使用量達20多億，呈現快速增長態勢。相關技術已榮獲12項國家發明專利及6項軟件著作權，並參編2項信通院標準。

　　「數字員工的進階之路，本質是金融行業人機協同的效率革命。」於新利總結道，未來隨着數字員工體系的不斷完善，不僅能解決金融服務供給不足的行業痛點，更能大幅提升行業人均效能，推動金融生態的全新重塑。在此過程中，中信證券願以自身實踐為行業提供可借鑑的經驗，與行業夥伴共建標準化人機協同生態，共赴更智能的金融未來。

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