以AI投顧創新引領行業生態躍遷，九方智投榮獲第一財經「最具影響力投資諮詢機構獎」

11月21日，由第一財經主辦的「2025第一財經金融價值年會」在上海舉行。本屆年會以"突破·韌性·躍遷"為主題，匯聚國內頂尖高校學者、金融機構高管及資本市場參與者，圍繞人民幣國際化"十五五"前瞻、中國經濟新質趨勢、居民消費率提升路徑等核心議題展開深度研討，併發布了年度金融行業競爭力權威榜單。

會上，九方智投控股（9636.HK）旗下上海九方雲智能科技有限公司（以下簡稱"九方智投"）憑藉在AI投顧領域的卓越創新與行業影響力，榮獲"最具影響力投資諮詢機構獎"。這不僅標誌着業界對九方智投創新模式的高度認可，更折射出證券投顧行業在AI驅動下的歷史性變革。

論壇上，中歐國際工商學院經濟學與金融教授、中國首席經濟學家論壇研究院院長盛松成，廣開首席產業研究院院長連平、清華大學國家金融研究院院長田軒、蓮華資產管理公司首席投資官洪灝等多位專家就當前經濟形勢和未來發展趨勢發表了見解。

當日，年會重磅揭曉了「2025第一財經年度金融人物」，獲獎企業在推動行業變革、引領業務創新、深化市場研究等方面成果卓著，為觀察未來經濟與金融發展的走向提供了重要參照。其中，九方智投獲評第一財經"最具影響力投資諮詢機構獎"，公司在證券投顧領域的AI探索與服務升級引領了行業的轉型發展，從單點工具到產品矩陣，從線性服務到網狀生態，九方智投不僅自身完成了從傳統投顧向智能投顧的驚險一躍，也為整個證券投顧行業提供了可借鑑、可複製的轉型路徑。

深耕AI投顧生態，破解行業"三差"難題

2025年被業界廣泛定義為「智能體元年」，各行各業的AI智能體應用呈現井噴之勢。對於AI投顧行業來説，也到了從輔助工具到智能生態的新時代。

深耕證券投顧市場近三十年的九方智投，始終將服務個人投資者作為核心使命。公司業務版圖覆蓋股票投資工具、證券投資顧問、投資者教育等核心領域，其產品線歷經多輪迭代——從股道領航、超級投資家等核心業務，到近年來廣受市場關注的AI股票機、九爻股等智能化創新產品，公司始終走在行業創新升級的前沿。

然而，九方智投管理層深知，中小投資者在市場中長期面臨着三大結構性難題：因信息不對稱與不完備導致的「信息差」、因認知水平與知識結構薄弱形成的「認知差」，以及因投資邏輯不完整、專業知識不充分產生的「知識差」。這「三差」問題，既是普通投資者難以逾越的障礙，也是行業服務升級的突破口。

九方智投控股創始人、董事會主席兼CEO陳文彬曾公開表示，專業的投資研究，不再是少數人的「私享品」。「九方智投控股旗下九方智投研發的‘九方智能投顧數字人’和‘九方靈犀’系統以及九方智投AI股票機，將複雜的宏觀分析、行業比較、公司估值，轉化為每一位用户都能理解和使用的信息。」陳文彬稱，專業的金融服務，通過AI，像水電煤一樣，便捷地接入千家萬戶。

具體看來，證券投顧行業因其直接觸達億萬個人投資者、決策場景高度複雜、服務內容高度個性化的特性，在AI創新融合方面展現出尤為豐富的想象空間。傳統模式下，AI多扮演輔助性信息查詢工具的角色；而今，它正躍遷為一個主動、協同聯動、貫穿投資全生命周期的智能體生態系統。九方智投正是這一變革浪潮中的探路者與先行者。

面對證券投資場景的極度複雜性，單一智能體顯然無法勝任全鏈條需求。九方智投率先打造九方靈犀投顧智能體網絡FAN（Finsphere Agent Networks），該系統如同一個高效的「智能大腦」，能夠根據用户需求的動態變化，靈活調度不同功能的智能體資源。

在FAN架構下，用户診斷智能體、風控智能體、策略組合智能體、智能客服智能體等等數十個專業化子系統，可通過標準通信協議實時交互、委託任務、共享上下文信息，從而協同完成從機會發現、邏輯驗證、風險評估到持倉診斷、投資覆盤的複雜任務閉環。這種開放、協同、可擴展的多智能體架構，不僅極大提升了服務效率，更將專業投顧能力規模化複製到千萬投資者，幫助用户克服人性弱點與認知偏差，系統性提升整個市場的理性決策水平。

AI深度賦能，重塑服務價值鏈

近年來，九方智投在AI、大數據領域的研發投入持續增長，已在合規、投研、風控、投顧、營銷、客服等全業務鏈路實現智慧化改造。

九方智投的產品體系主要聚焦於三大屬性：工具屬性、投教屬性和投顧屬性。以九方智投AI股票機為例，它融合了這三大屬性。它既是一個智能分析工具、體系化投教平臺，更是一個提供個性化陪伴的投資者服務助手，是新質生產力在金融科技領域的具體體現。

在科技金融與數字金融的雙輪驅動下，九方智投已將AI技術深度整合至業務毛細血管，全面滲透四大核心板塊。

在智能合規領域，AI不再侷限於事后監控與合規篩查，而是貫穿於產品設計、內容生產、客户觸達、投資執行的全鏈條。系統通過實時語義分析與行為模式識別，不僅能確保顯性合規，更在企業文化層面培育「正心正念」的合規自覺，以技術手段守護投資者合法權益，築牢企業可持續發展的根基。

在智能投研領域，九方智投加大投入解決專業研究的「系統性、嚴謹性」與用户需求的「通俗化、個性化」之間的長期矛盾。AI系統對海量研報、公告、數據進行自動化解析與交叉驗證，並以自然語言生成技術進行「翻譯」與再創造，輸出圖文並茂、貼近用户理解能力的成果，讓深度研究真正「看得懂、用得上」。

在智能投顧領域，服務內涵實現質的飛躍。系統不僅基於客户畫像實現內容與產品的智能匹配，更通過情感計算與行為金融學模型，感知客户在不同市場周期下的情緒狀態與認知偏差，提供針對性安撫、糾偏與陪伴。這種模式下，投顧服務的價值從單純的財富增值，延伸至心理支持、身份認同與長期信任關係構建。

此外，在智能客服領域，九方智投創新性地將標準化知識庫與個性化交互引擎相結合。AI客服既能快速響應高頻通用問題，又能根據客户歷史行為、持倉特徵、諮詢語境提供定製化解答，力求在效率與温度之間取得平衡，系統化地為客户提供「有温度」的服務體驗。

從單點工具到產品矩陣，從線性服務到網狀生態，九方智投不僅自身完成了從傳統投顧向智能投顧的驚險一躍，也為整個證券投顧行業提供了可借鑑、可複製的轉型路徑。

未來，九方智投將繼續堅守投資者教育與投資諮詢服務的本質，強化金融科技、推動「投資平權」，夯實IP化投顧新範式，升級AI股票機新工具，助力構建更健康、理性、成熟的資本市場，成為客户投資理財的終身伴侶。