第一財經攜手中國銀行發佈重磅《跨越山海丨金融助力中國企業「走出去」》報告

當前，全球經濟格局正經歷深刻重塑。地緣政治衝突頻發、保護主義抬頭、產業鏈重構加速，原有的經濟全球化體系面臨逆全球化浪潮的衝擊。

對中國而言，過去數十年推動全球化的動力正由「引進來」逐步轉向「走出去」。中國企業憑藉在製造、供應鏈與技術等領域的優勢，持續拓展海外市場，成為全球經濟中日益重要的投資與創新力量。然而，面對外部環境的不確定性，中國企業「走出去」進入了一個從規模擴張轉向高質量發展的新階段。

在此背景下，中國企業出海的需求、風險與機遇都在發生新的變化，金融服務中國企業「走出去」的支撐力量比以往任何時候都更為關鍵。如何讓金融機構在逆全球化與科技革新並行的時代中，為中國企業出海提供穩定而高效的支持，成為亟需探討的重要課題。第一財經與中國銀行以「金融助力中國企業‘走出去’」為主題，研究探討中國金融機構在服務企業國際化進程中的新實踐與新方向。

11月8日，白皮書《金融助力中國企業「走出去」》（下稱「報告」）在第八屆中國國際進口博覽會上重磅發佈。本報告是第一財經研究院「跨越山海丨中國企業全球化」系列的重磅篇章。報告系統梳理了中國金融機構在助力企業出海過程中的實踐路徑與創新成果，形成五大支撐維度。

第一，不斷深化海外網絡建設。以中國銀行為代表的大型國有商業銀行已分別在境外64個和49個國家與地區設立分支機構，形成覆蓋全球六大洲的服務體系。證券公司和保險機構的國際化佈局也在穩步推進，服務觸角延伸至多元市場。

第二，持續強化境內境外資源融合。商業銀行通過跨境授信、結算與資金交易支持「一帶一路」項目以及服務外貿實體經濟；證券公司幫助企業在全球資本市場進行融資與併購，推動境內外金融資源高效聯動。

第三，不斷創新產品與服務供給。政策性銀行推出專項貸款支持海外基建；商業銀行推出跨境電商與全球現金管理方案，並對小幣種跨境支付提供定製化服務；新興金融科技平臺藉助大數據與AI算法，實現低成本、高效率的跨境結算與合規支持。

第四，廣泛應用新興技術。數字化技術推動跨境金融服務升級，例如中國銀行「跨境e商通」推動電商結算量三年增長超五倍；金融科技企業在智能風控、區塊鏈清算等領域不斷創新。

第五，不斷完善風險防控體系。國有大型商業銀行建立了覆蓋主要經濟體的國別風險管理與壓力測試機制；政策性保險公司提供資信調查、國別風險分析與投資保險諮詢，幫助企業應對海外經營的不確定性。

展望未來，爲了更好助力中國企業「走出去」，報告提出以下針對中國金融出海的建議。

一是持續優化海外佈局。商業銀行等機構加快海外網絡建設，在東盟、拉美、非洲等地區建立區域性總部，集中服務當地的中國出海企業；建立「境內培養、境外實踐」的人才梯隊，吸納當地專業人才，加強跨境金融服務團隊建設。

二是完善多層次境外金融服務體系。包括政策性銀行、國有大型商業銀行、股份制商業銀行、證券公司、保險公司、金融科技企業等，利用各自業務優勢和境內外資源，錯位發展，對中國企業出海的金融需求形成全面覆蓋。

三是創新金融產品和服務供給。商業銀行與當地的金融機構組建銀團貸款，通過風險分攤機制擴大融資規模，幫助中國出海企業獲得足額融資以及當地的信貸資源。證券公司通過全球信託憑證（GDR）、基金互認、跨境ETF等產品，為出海企業提供多元化的境外融資和投資工具。保險公司建立跨境風險分擔機制，豐富綠色保險產品體系。基金公司與境外開發性金融機構、當地私募股權共同設立產業基金，為出海企業提供長期資本。

四是推進海內外一體化服務。商業銀行打通境內外業務流程和信息系統，探索「單一賬户、全球調度」的資金管理模式。證券公司打通企業境內外上市與再融資渠道，建立「境內定價、境外發行」的跨境債券承銷機制。保險公司建立境內外協同的承保與理賠體系。金融集團推動內部不同業務板塊（銀行、證券、保險、租賃等）的聯動與協同，強化前、中、后臺在境內外的統一標準與數據共享機制，為企業提供無縫銜接的綜合化方案。

五是擴大跨境人民幣使用範圍。商業銀行擴大跨境人民幣貸款的授信範圍，為出海企業提供項目建設、併購和運營資金；除中國香港、新加坡等傳統離岸人民幣中心以外，探索在東盟、歐洲、拉美等地開拓人民幣產品和服務。證券公司協助企業在中國香港、新加坡等地發行人民幣債券，拓展人民幣融資渠道。

六是構建全鏈條跨境風險管理體系。金融機構整合宏觀與行業數據，開發智能化國別風險評估平臺，強化國別風險預警機制，並將相關信息與企業客户共享，幫助企業規避地緣風險。

七是加強金融與產業協同。金融機構充分發揮與企業出海當地政府、相關組織等聯繫密切、對當地政治、經濟、金融、市場等有長期較深入研究的優勢，為新出海企業提供市場諮詢、政策培訓等。

隨着中國企業更深度地嵌入全球競爭鏈條，中國金融服務的全球化征程也已進入新篇章。第一財經與中國銀行這份白皮書的發佈，不僅是一次實踐的總結，更是一次未來的啟航。中國金融業正蓄勢待發，旨在站上更多的世界舞臺，成為中國企業全球化佈局中不可或缺的戰略支點。