2025年上半年銀行理財公司競爭力排名發佈 平安理財位列第四

（來源：中國銀行保險報網）

轉自：中國銀行保險報網

近日，《北大金融評論》、北大匯豐金融研究院資管研究中心及北大匯豐智庫聯合發佈了2025年上半年北大匯豐·銀行理財公司競爭力排名。平安理財在2025年上半年度綜合競爭力Top 10銀行理財公司榜單中排名第四。

該榜單主要聚焦在產品發行、產品收益、投研能力、產品風控、可持續性等多個維度予以綜合排名。其中，平安理財在產品收益、投研能力、產品風控等核心指標上的排名均位居前三。

投研能力方面，《報告》指出，投研能力是決定產品結構深度與競爭力的關鍵。銀行理財產品結構呈現兩大特徵：一是固收類產品主導地位穩固，規模佔比逾97%，而混合類佔比的逐季回升折射出市場風險偏好的温和提升；二是產品長期化趨勢確立，1年以上封閉式產品佔比達72.86%，表明投資者對長期配置的接受度日益增強。

2025年上半年，10家銀行理財公司中，9家理財公司的三年期以上產品佔比接近或超過50%，其中信銀理財、平安理財均超過70%；平安理財、交銀理財投資品種豐富度排名靠前；興銀理財、中郵理財產品期限豐富度排名靠前。

產品風控方面，《報告》指出，投資者風險偏好正在發生變化。穩健型（二級）投資者佔比雖仍居首位，但持續下降，進取型（五級）個人投資者佔比自2023年起持續攀升。這一變化與理財市場整體發展趨勢相呼應，投資者在低利率環境下尋求更高收益的意願增強。但與此同時，銀行理財公司整體產品風控水平較去年同期表現相對下滑，各銀行理財公司在中高風險產品管理上表現分化明顯。

自成立以來，平安理財始終秉承「穩健長期經營」理念，持續提升專業投研、產品體系、渠道經營、運營服務、風險管理方面「五位一體」的能力，直面市場波動與客户需求的平衡難題。在覈心投研能力建設上，平安理財打造了資產配置能力和組合投資能力「雙支柱」的核心投研體系，產品業績表現和抗波動能力穩居大中型理財公司的前列。

截至2025年7月末，平安理財旗下固收及固收+產品近三年的整體平均年化收益率為3.46%，處於同業前列。截至今年7月末，平安理財的產品破淨比例僅0.65%，產品負收益比例僅0.55%，均大幅低於行業的平均水平。

以平安理財的拳頭產品—「啟航增強穩盈」系列為例，其定位於R2中低風險固收類理財產品，通過多資產多策略助力實現絕對收益目標，產品期限覆蓋30天、90天、180天、360天以及一年以上等，適合在穩健體驗基礎上追求收益空間的理財投資者。

具體來看，啟航增強穩盈系列通過「穩定資產（如存款、結構性存款）+類穩定資產（如：穩健債券策略）」構建優質票息資產穩健底倉，通過品種增厚、票息增厚等方式豐富收益來源；同時疊加一定比例的市值資產及無多頭含權屬性資產增加投資組合收益彈性，在控制投資組合風險的前提下為投資者提供良好穩健的投資體驗。

平安理財旗下的「啟航增強穩盈」系列自2023年11月成立以來，其平均年化收益率達3.76%，其中定開式產品每個完整周期業績基準下限達標率100%，完整周期平均年化收益率3.34%（數據截至2025年10月16日，下同）。以平安理財啟航增強穩盈三個月定開1號A產品為例，該產品近一年年化收益率為2.46%，近一年最大回撤為0.02%，成立以來產品的年化收益率達3.31%。

近年來，平安理財在全球資管榜單的排名穩步上升，充分展示了公司卓越的投資管理能力、穩健的風險控制體系以及日益提升的市場影響力。展望未來，平安理財將錨定打造一流資管機構的目標，持續強化多資產多策略的核心投研能力建設，匯聚耐心資本，支持新質生產力發展，以更豐富多元的產品供給、穿越周期的穩健業績做好居民財富管理的「壓艙石」，將自身的發展融入國家高質量發展的大局。

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