貨幣市場日報：10月29日

轉自：新華財經

新華財經北京10月29日電（高二山）人民銀行29日開展5577億元7天期逆回購操作，操作利率為1.40%，與此前持平；鑑於當日有1382億元7天期逆回購到期，公開市場實現淨投放4195億元。

上海銀行間同業拆放利率（Shibor）短期品種普跌，14天品種跌幅稍大。具體來看，隔夜Shibor下跌5.50BP，報1.4140%；7天Shibor下跌1.80BP，報1.5120%；14天Shibor下跌8.80BP，報1.5590%。

上海銀行間同業拆放利率（10月29日）

來源：全國銀行間同業拆借中心

銀行間質押式回購市場方面，所有品種小幅下跌，隔夜品種成交額回升，R007和R014繼續倒掛。具體看，DR001、R001加權平均利率分別下行6.4BP、6.9BP，報1.4045%、1.4371%，成交額分別增加332億元、2041億元；DR007、R007加權平均利率分別下行1.3BP、2.6BP，報1.5452%、1.5855%，成交額分別減少368億元、696億元；DR014、R014加權平均利率分別下行7.4BP、2.7BP，報1.5723%、1.5592%，成交額分別減少15億元、24億元。

貨幣市場利率（10月29日）

來源：全國銀行間同業拆借中心

據上海國際貨幣經紀公司交易員消息，29日資金面呈現寬松態勢。早盤大行國股行部分融出，開盤資金面較上一交易日進一步轉松，資金供給充裕。開盤隔夜成交在利率存單1.50%附近，跨月資金5天成交在押利率存單信用1.60%-1.62%區間，7天期限成交在1.60%附近。隨后資金成交利率快速下行。公開市場操作后，隔夜資金成交至1.47%附近，5天至7天資金成交至1.58%附近。靠近中午，資金成交利率繼續下行，隔夜成交至存單1.45%附近。跨月資金5天至7天供給維持在1.58%附近。午后資金維持寬松態勢。靠近2點附近，隔夜成交在押利率1.41%，押存單信用1.45%附近，7天期限供給在1.57%-1.58%區間。靠近三點，資金成交利率波動不大，繼續保持寬松態勢。臨近尾盤，資金成交利率並未繼續下探，隔夜成交至押利率1.40%附近，押存單1.44%-1.45%區間，資金面保持寬松直至收盤。

同業存單方面，上海國際貨幣經紀交易員表示，截至下午5點30分，10月29日有80只同業存單發行，實際發行量為1788.1億元。

一級存單方面，僅6M和9M為工作日到期，交易情緒主要集中在6M期限。二級存單方面，CD二級全期限成交較昨日均有下行。其中1M國股日終收在1.49%附近，較昨日下行1BP；3M國股日終收在1.58%附近，較昨日下行1BP；6M國股日終收在1.625%附近，較昨日下行0.5BP；9M國股大行日終收在1.6375%，較昨日下行1.25BP；1Y股份制開盤成交在1.66%，上午快速下行，日終收在1.6425%附近，較昨日下行約1.5BP。1Y與9M相差0.5BP，較昨日收窄0.25BP；9M與6M相差1.25BP，較昨日收窄0.75BP；6M與3M相差4.5BP，較昨日變寬0.5BP；3M和1M相差9BP，與昨日持平。1Y-1M曲線利差為15.25BP，較昨日變窄0.5BP。1Y-3M曲線利差為6.25BP，較昨日收窄0.5BP。

【今日關注】

•近日，國家金融監督管理總局黨委書記、局長李雲澤會見渣打集團主席羅睿思（MariaRamos）一行。雙方就宏觀經濟金融形勢、金融業數字化發展以及渣打集團在華運營情況等議題進行交流。

•中國保險行業協會10月29日組織召開人身保險業責任準備金評估利率專家諮詢委員會2025年三季度例會，保險業專家認為，人身險行業積極應對挑戰，業務結構不斷優化，浮動收益型產品轉型初見成效，「報行合一」深入開展，預定利率與市場利率掛鉤機制持續推進，降本增效成績顯著，經營服務質效穩步提升，內生發展動力持續增強。保險業專家就人身保險產品預定利率發表了意見，認為當前普通型人身保險產品預定利率研究值為1.90%。

•常熟銀行公告，第三季度營收為29.9億元，同比增長4.41%；淨利潤為13.89億元，同比增長11.86%。前三季度營收為90.52億元，同比增長8.15%；淨利潤為33.57億元，同比增長12.82%。

編輯：幸驪莎