拓展全球大市場 共創財富新價值 第二屆「中信財富管理大會」舉辦

第三方數據顯示，截至2025年6月末，我國資產管理總規模超過170萬億元，已成為全球第二大財富管理市場。邁入「大財富管理時代」的新階段，融合與發展成為新主題。

近日，第二屆「中信財富管理大會」在北京舉辦。會議聚焦我國財富管理機構、資產管理機構如何捕捉全球市場機遇，做好實體經濟與居民財富的橋樑開展了廣泛討論。

多元發展：

大財富管理時代的「主力軍」

財富管理鏈條通常涵蓋財富管理業、資產管理業、投資銀行業。隨着財富管理市場的發展，各參與方都在探索從自身優勢出發，不斷完善財富管理生態圈。

其中，以中信金控為代表的金融機構憑藉綜合金融牌照優勢，走出了獨具特色的大財富管理之路。

作為我國首批金融控股集團，中信金控不僅覆蓋的金融牌照最全，旗下子公司如中信銀行、中信證券、中信信託、中信保誠人壽、華夏基金、信銀理財等均在各自細分領域位居前列。

據悉，中信銀行個人財富管理規模近5萬億元，中信證券資管規模超1.56萬億元，中信建投證券資管規模4852億元，中信信託資產余額2.6萬億元，華夏基金資管規模超3萬億元，信銀理財規模突破2.3萬億元。

「伴隨資管行業的轉型深化、長期耐心資本的加速培育、跨境資本市場擴大開放以及人工智能等科技的顛覆性突破，財富管理行業迎來了歷史性機遇。」中信集團黨委副書記、副董事長、總經理張文武在會議致辭中表示，更為重要的是，隨着我國資本市場的發展以及大眾理財需求的增多，大財富管理行業更是在為實體經濟注入活水與居民財富保值增值之間，搭建了一座重要的橋樑。

記者瞭解到，目前，中信金控及其金融子公司的財富管理總規模達31萬億元，資產管理規模9.8萬億元，服務個人和企業客户超2億。

「未來，中信金控將主動對接科技創新、綠色低碳、鄉村振興等國家重大戰略，引導金融資源流向社會發展的重點領域和薄弱環節。通過構建普惠、穩健、可持續的產品與服務體系，幫助居民分享我國經濟增長紅利。」張文武表示。

財富共生：

以專業成就夥伴、共創價值

隨着我國經濟的快速發展，居民收入逐步提高，居民金融資產的積累也日益增多。目前，我國擁有全球最大規模且持續壯大的中等收入羣體，居民可投資資產總額突破300萬億元。

專業是資管行業的立身之本，信任是財富發展的永恆基石。近年來，監管政策持續引導行業從規模導向轉向能力導向，從銷售驅動轉向投顧驅動，從以產品為中心轉向以客户為中心。

與會業內人士認為，需要資產端、資金端、產品端、服務端深度協同，圍繞資產配置、投資者教育、風險聯防等領域的資源共享與能力共建，推動行業向專業化、數智化、普惠化方向邁進。

「全體系的產品線與解決方案、全方位協同的綜合客户服務、一體化的基礎設施與集團資源，已成為當前財富管理服務轉型的重要抓手。」易方達基金總裁吳欣榮表示，圍繞研究服務、委託投資、資金配置、資產託管、客户服務等方面，需要以平臺融入平臺、以生態共建生態，提供綜合性、平臺型、全球化資產管理服務。

工銀理財董事長吳茜認為，公募基金、券商資管、保險資管、信託和銀行理財等不同資管機構互補合作的生態，正在不斷演化形成。

中信金控財富委零售體系子委員會、中信銀行副行長謝志斌表示，財富管理機構要從客户需求端、產品供給端、機構服務端持續發力，依託大數據與AI技術，推動服務從「人找產品」向「產品懂人」升級。「與合作伙伴共同打通場景生態，共同駛向客户需求被滿足、供給價值被釋放、生態參與多元化的財富管理新階段，是當前的重要課題。」謝志斌説。

連接未來：

拓展全球市場、捕捉時代機遇

隨着居民財富積累與全球市場聯動加深，跨境投資已從投資的「可選項」變為大眾財富管理的「必答題」。

中國人民銀行廣東省分行公佈的數據顯示，截至7月末，僅「跨境理財通」一項，粵港澳大灣區的個人投資者就達到16.46萬人，境內試點機構通過資金閉環匯劃管道辦理資金跨境匯劃金額1209.19億元。我國居民的全球資產配置需求正進入加速釋放期。

據瞭解，中信以「互聯互通」作為連接境內外市場的重要抓手，構建了跨境資管多元服務體系，形成全牌照、全流程的互補優勢，進一步滿足投資者跨境資產配置需求。

會上，中信金控財富委資產配置子委員會輪值會長、中信證券執委史本良表示，未來將持續豐富互認基金、QDII基金、QDLP基金、跨境理財通等跨境產品體系，共同拓展共建「一帶一路」、東盟市場、綠色金融、數字經濟等領域的資產配置機會，推動離岸與在岸市場協同發展，幫助投資者在全球範圍內優化資產佈局，尋求風險收益比的最優解。