Anthropic更新Claude金融服務功能：嵌入Excel、擴展數據連接，直面微軟競爭

當地時間10月27日，人工智能初創公司Anthropic宣佈對Claude for Financial Services（面向金融服務領域的Claude工具）進行多項重要更新，核心包括微軟Excel集成、新增實時市場數據連接器及6項金融專屬的智能體技能（Agent Skills）。

據悉，Claude Sonnet 4.5 在 Vals AI 的 Finance Agent 基準測試中以 55.3% 的準確率位列第一，為金融業務場景的智能化落地提供了堅實技術支撐。通過本輪升級，Claude 的 AI 能力被進一步深度嵌入金融從業者的日常工作流，直接對標微軟 Copilot，在金融智能體賽道上拉開了新一輪競爭序幕。

01、AI深度融入Excel：打造可追溯的智能協作

Claude for Excel

Anthropic 推出處於研究預覽階段的 Claude for Excel 測試版，使金融分析師能夠在 Excel 側邊欄中與 AI 實時協作。Claude 可直接讀取、分析與修改現有工作簿，或 從零生成全新表格，其核心優勢在於對複雜數據邏輯的精準掌控：當用户更新假設參數時，Claude 能自動保留公式依賴關係，並可調試修復單元格公式、用新數據高效填充模板。

針對金融行業長期以來對 AI 「黑箱」問題的擔憂，Anthropic 為該功能設計了全流程可追溯機制。AI會對每一次修改進行記錄與解釋，用户可通過 「單元格級引用」（Cell-level Citations） 精確定位到解釋中提及的具體單元格。這一機制顯著提升了可解釋性與信任度，直接回應了金融機構在 合規性與可審計性 方面的核心需求。

目前，Claude for Excel 僅面向 Max、Enterprise 與 Teams 用户 開放。Anthropic 計劃在收集首批 1000 名試用用户反饋 后，進一步推動該功能的全面落地。

02、擴展數據連接器：接入全頻譜金融信息

Anthropic通過擴展連接器生態系統強化了Claude的數據獲取能力，藉助模型上下文協議（Model Context Protocol，MCP）實現與外部平臺的標準化集成，解決了通用AI依賴公共數據的侷限性。在今年7月已接入S&P Capital IQ、Morningstar等平臺的基礎上，此次新增的連接器覆蓋了實時市場數據、信用評級、專家洞察等全維度金融信息：

·Aiera：提供實時財報電話會議記錄、投資者活動摘要，同時接入Third Bridge的專家訪談與行業分析資料庫；

·倫敦證券交易所集團（LSEG）與穆迪：前者提供固定收益定價、股票匯率、宏觀指標等實時數據，后者開放6億家公司的信用評級與財務數據，支撐信用分析與合規研究；

·Chronograph與Egnyte：前者面向私募股權投資者提供組合監控與盡調數據，后者實現內部數據室、投資文件的安全檢索，同時保障訪問權限合規；

·MT Newswires：提供全球多資產類別新聞資訊。

這些連接器相當於為Claude搭建了實時更新的「金融數據庫」，倫敦證券交易所集團的數據與分析聯席負責人羅恩・韋斯萊（Ron Lefferts）提到，這種在用户工作流中嵌入數據能力的合作模式，正成為金融科技整合的核心方向。

03、新增智能體技能：自動化金融核心工作流

智能體技能是包含指令、腳本與資源的模塊化任務單元。Anthropic此次新增的6項技能針對性解決分析師高頻耗時工作，通過標準化流程降低操作冗余與誤差：

·可比公司分析：生成含估值乘數與運營指標的分析報告，支持數據一鍵刷新；

·折現現金流（DCF）模型：構建完整估值模型，涵蓋自由現金流預測、WACC 計算、情景切換與敏感性表格；

·盡職調查數據包：將數據室文件結構化處理為含財務信息與合同條款的 Excel 表格；

·公司簡介生成：為推介材料或買家名單提煉精簡的企業概述；

·盈利分析：從季度報告與財務文件中提取關鍵指標與管理層核心觀點；

·首次覆蓋報告：撰寫包含行業分析、公司深研與估值框架的專業報告。

這種模塊化設計讓AI能按預設邏輯執行復雜任務，RBC Capital Markets的AI負責人鮑比·格魯伯特（Bobby Grubert）表示，Claude通過整合多數據源與自動化工作流，已顯著降低金融分析的時間成本。

04、客户實踐與合規設計：平衡效率與風險

目前，Claude for Financial Services已進入花旗、Visa、挪威銀行投資管理公司（NBIM）等頭部金融機構的工作流，覆蓋前中后臺多類任務。

實測數據顯示，NBIM通過其實現了約20%的生產力提升；美國國際集團（AIG）則將業務審查周期縮短5倍以上，數據準確性從75%提升至90%以上。科技金融服務提供商Block的案例更具體：75%的工程師每周用其生成SQL查詢，每人每周節省8-10小時。

面對金融行業嚴格的監管環境，Anthropic在產品設計中強化了「循環中的人」（Human in the Loop）機制，明確Claude僅作為協作工具存在，所有輸出需經人類審查驗證。這種定位與金融行業對合規性的要求高度匹配，也成為其獲得企業信任的重要因素。Anthropic目前80%的營收來自企業客户，每用户營收已超過競爭對手OpenAI。

此次更新清晰展現了Anthropic的競爭策略：通過嵌入Excel這一金融核心工具、構建全頻譜數據接入能力、標準化核心工作流，在對準確性與合規性要求極高的金融領域建立差異化優勢，進而在企業級AI市場與微軟Copilot等產品展開爭奪。

本文來自「騰訊科技」，編譯：無忌，36氪經授權發佈。