個人養老金政策宣講走進安徽40余家企業

中國銀行保險報網訊(記者章麗鈴)

隨着我國老齡化進程加快，養老保障成為社會關注的焦點。為積極落實國家關於金融支持養老事業的部署，中國太保壽險安徽分公司自2023年起持續推進「税延養老.太保護航」專項活動，以「宣講+服務」雙輪驅動，推動個人養老金政策走進企業、貼近職工，取得顯著成效。

聚焦現實痛點，精準對接需求

當前，我國養老保障體系第三支柱仍顯薄弱，不少企業員工雖具備一定收入基礎，卻普遍存在養老焦慮，缺乏系統規劃。同時，儘管國家推出個人養老金税收優惠政策，許多員工對具體操作流程、抵扣額度等細節瞭解不足，導致「有政策、難落地」。

針對這些問題，中國太保壽險安徽分公司深入企業一線，開展「個養宣講進企業」專項活動，通過與企業人力資源部門、工會等合作，搭建政策宣傳與服務落地的橋樑。

創新服務模式，打通「最后一公里」

該項目突破傳統宣傳方式，打造「政策解讀+賬户開立+退税協助」一站式服務閉環。專業養老規劃師團隊進駐企業，開展專題講座，提供面對面諮詢，並協助員工完成個税抵扣申報，讓政策紅利真正轉化為「看得見的實惠」。

在渠道方面，公司通過ToB至ToC的精準觸達，以企業福利講座、税務知識普及為切入點，增強職工信任感與參與度。此外，依託小程序等數字化工具，職工可實時測算養老金收益與退税額度，服務流程更透明、更高效。

成效顯著，形成良性服務循環

截至目前，該活動已覆蓋40余家大型企業，精準觸達職工1.5萬余人，累計協助客户申請退税總額突破50萬元。已有1102名職工成功開立個人養老金賬户，有效助力第三支柱養老保險建設。

調研顯示，活動客户滿意度超過98%。多家企業主動提出復辦及擴大合作範圍，形成「服務—滿意—深化合作」的良性機制。

可複製的經驗：標準化+專業化+長效化

為推動項目持續拓展，中國太保壽險安徽分公司總結出一套「進企業標準操作流程」，涵蓋前期接洽、活動執行與后續服務環節，確保經驗可複製、質量可控制。同時，公司着力培養兼具保險與税務知識的複合型養老規劃師隊伍，提升服務的專業深度。

據悉，未來，中國太保壽險安徽分公司將把「一次性活動」升級為與企業人力資源體系的「長期戰略合作」，將個人養老金服務納入員工福利常態內容，持續為職工養老保障賦能。

中國太保壽險安徽分公司表示，將以實際行動寫好「養老金融」大文章，助力構建多層次、可持續的養老保障體系，為實現「老有所養」貢獻保險力量。