監管合規是加密貨幣公司贏得機構資本和信任所需的

作為比特幣（CLARPTO：BTC）創下歷史新高併成為頭條新聞，機構要求的是信任信號;合規正被證明是一個不容談判的領跑者。在主流金融領域，摩根大通（JPM）、貝萊德（BlackRock Inc.）(BLK)和其他行業巨頭通過制定嚴格、可測試的合規計劃來吸引這種信任。現在，加密貨幣正面臨着同樣的十字路口：將合規視為一種成本，或者將其轉化為吸引資本的優勢。

根據2025年的一項調查，84%的機構投資者表示，監管合規是他們在分配加密貨幣時最關心的問題，高於2023年的72%。此外，63%的受訪者報告使用了合規工具，如交易監控、AML和KYC。

2025年第三季度淨流入280億美元，這表明當市場結構和交易對手方管理風險時，配置機構很活躍。只有託管人、服務提供商和公司能夠滿足機構級合規基準，這些纔是可信的。

機構正在翻開「信任我們的公司」營銷的新篇章，並依賴數據支持的、可驗證的監控;此外，它實際上已寫入監督：

NYFS將區塊鏈分析預期擴大到銀行：紐約金融服務部將區塊鏈分析預期擴大到銀行業，特別包括錢包篩查、資金來源檢查、全系統情報和交易對手風險管理。這一指導方針使監控從「很好」跌落到「預期控制」。"

FATF等全球標準制定者繼續加強審查：最新的FATF虛擬資產更新表明，旅行規則的實施和執行持續缺乏合規性，標誌着可追溯性和加強交易對手盡職調查的緊迫性。

這就是傳統金融贏得信譽的方式。託管人、經紀人和交易所並不是通過營銷來獲得信任，而是通過實施市場可以測試的控制來獲得信任。

業務結果的「合規優勢」已經可以在監管、規模和審查中觀察到。BitGo在最近的IPO文件中披露了可觀的收入增長，顯示2025年上半年收入幾乎增長了四倍。這是一個明確的信號，表明機構正在將其資產押注於顯示控制權並擁有可審計流程的提供商。

隨着現貨ETF的成熟，ETF流量青睞最安全且合規的基礎設施，集中在具有設計內置合規系統的車輛上。IBIT的市場領先里程碑為此提供了一個很好的代表。

美國證券交易委員會快速上市的現貨加密ETF也加速了上市趨勢，並增加了受監管包裝的活動--合規是基石。簡而言之，資本正在轉移到受監控的網站和提供商。

監管對稱：養老基金、保險公司和銀行需要展示BSA/反洗錢並對其交易對手進行制裁控制。與未受監控的加密貨幣公司打交道並不是他們能夠承受的監管和聲譽風險。

審計：實時鏈監控和錢包風險評分使公司做好審計準備，並且更不容易受到突然去銀行或退市的影響。FATF 2024年的變化強調，監管機構將關注是否遵守實施。

流動性獲取：公司需要來自主要經紀商、支付軌道和ETF生態系統合作伙伴的流動性。然而，它們是基於誰可以證明實時監控的基礎上進行門控的-當流量能夠在幾小時內移動數十億時，這是一個必要條件。ETF流量激增證明了機構流動性池的速度有多快。

聲譽信號：擁有強大的合規系統標誌着公眾的信任，這不僅僅是另一個需要檢查的框。對於加密貨幣來説尤其如此，審計跟蹤、第三方審查和事件透明度至關重要。

成功的加密貨幣和區塊鏈服務提供商的劇本包括入職期間的錢包篩查和交易對手風險，以及持續監控，例如接觸受制裁或非法集羣。實施的另一個基石是警報、訂單級監控，與門檻、旅行規則合規性和異常檢測等機構政策保持一致。

考慮整體生態系統監控--不僅是您的客户，還包括客户的交易對手、路線和場地。這包括第三方驗證，由投資者可以獨立驗證的定期外部審查和披露組成。

不合規的企業是最先被銀行和支付處理商切斷聯繫的企業。這可能會導致他們的銀行賬户關閉並阻止進出匝道的付款。不實施反洗錢/KKC程序的另一個負面后果是交易所將其代幣退市。

他們還缺乏做市商的支持，因為他們沒有為此類項目提供足夠的流動性。更糟糕的是，他們給出了糟糕的引言。再加上ETF相關合作夥伴（託管人、管理員、授權參與者）不會與他們合作的另一個后果。

政策方向很明確：監管機構正在轉向強制執行標準。資本市場（銀行、經紀人、託管人、支付網絡和合規提供商）正在以比許多創始人和企業意識到的更快的速度調整規則和風險檢查，以匹配政策標準。

從靜態審計過渡到具有可防禦策略和警報的實時監控。這些是主管已經制定的指導方針。

發佈可驗證的合規性儀表板、審計日誌和第三方審查。不要指望聲稱松散、模糊的「透明度報告」會有任何幫助。這些報告不符合監管機構和機構合作伙伴的標準，也不會保護您的業務。

此外，主動在監管良好的司法管轄區申請許可證將確保您的業務安全。提前收到這些許可證是一項業務優勢。許可證為機構開了綠燈，讓您的企業符合其合規標準。

將合規性納入產品本身。大型交易對手在決定與您合作時會將合規視為核心特徵。

合規不僅僅是對創新的徵稅，而且是乘數。採用受監控運營的公司將在下一個周期中贏得合作伙伴、流動性和壽命。

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