工行德州分行

　　近日,工行德州分行高度負責,警銀聯動,憑藉紮實的專業技能和敏鋭的反詐意識,成功攔截一起電信網絡詐騙案件,幫助客户挽回損失50余萬元,有效保護了人民羣眾財產安全,受到當地職能部門表揚。

　　表揚的背后,是工商銀行德州分行警銀聯動打擊治理電信網絡新型違法犯罪的務實行動。多年來,該行切實擔起國有大行責任,嚴格落實開户審覈、主動管控、重點壓降、考覈問責、宣傳提示等措施,多管齊下抓好結算賬户管理和涉案賬户整治,協助警方持續開展打擊電信網絡詐騙專項行動,2025年以來,該行通過櫃面勸阻、警銀聯動,已成功攔截挽回客户損失450余萬元,有力維護了人民羣眾的財產安全。

　　完善制度機制。工行德州分行認真落實上級各類提示提醒和工作要求,通過郵件、通知等多種形式將相關要求傳達至全體員工；建立標準化風險管理流程,嚴格落實聯席會議、工作跟蹤、考覈獎懲、堵截獎勵、倒查追責等機制,縝密做好跟蹤落實、檢查督導、應急演練等工作。

　　抓好風險賬户治理。工行德州分行鍼對風險解控審覈、異地大額取現、貴金屬購買等關鍵環節,藉助工商銀行智能風控模型等,切實做好風險賬户覈實調查,拒絕辦理異常可疑業務；做好涉案賬户倒查追責,對因新開户而涉案的網點,暫停辦理一切新開户業務,堅決杜絕解控即涉案、涉案賬户「前清后溢」等情況。

　　用好智能風控模型。工行德州分行持續發揮各類智能風控模型作用,抓好模型日常運用與問題覈實處理,常態化做好業務培訓、檢查考覈,督促各崗位履職盡責,為減少涉詐涉案賬户提供有效抓手,不斷提升涉詐銀行卡治理工作效率。

　　加大反詐宣傳力度。工行德州分行加強網點陣地宣傳,創新設立反詐驛站和社區共建陣地。通過網點LED屏滾動播放宣傳標語、張貼宣傳海報、發放宣傳摺頁等方式,開展消費者權益保護、防範電信詐騙等主題系列宣傳活動；加強線上宣傳,充分利用微信公眾號和朋友圈等,不斷宣傳銀行卡使用政策、出租出借出售銀行卡危害及應承擔的法律責任等內容；加強風險提示,通過線上平臺定期轉發宣傳反詐案例、短片及風險提示等信息,編發防騙短信,形成立體化宣傳矩陣,持續增強客户風險防範意識。

　　深化警銀聯防聯控。工行德州分行加強員工業務培訓、警示教育,邀請公安機關來行授課,分享研判最新詐騙手法,提升員工防詐反詐能力。強化警銀聯動,通過警銀聯絡羣、聯動專線等,第一時間共享可疑交易特徵庫和風險考覈名單,提升風險設別的精準度。積極配合協助公安機關打擊違法犯罪行為,遇有異常情況第一時間向屬地公安機關報告,打造閉環管理體系,持續提升警銀聯防聯控工作質效。　　　　　　　(宋開峰)