金融監管總局披露6張罰單，建行、農行2家支行因金融許可證遺失被罰

9月16日，國家金融監管總局官網同時披露6張罰單，涉及農業銀行、建設銀行、華農財產保險，以及中匯人壽保險等機構，一家保險公司高管被採取終身禁業處罰。

國家金融監督管理總局貴州監管局公佈的處罰信息顯示，因銀行承兑匯票業務風險管理不力，中國農業銀行股份有限公司貴州省分行被罰款30萬元，時任中國農業銀行股份有限公司貴州省分行公司業務部/對公產品部總經理廖紅梅被警告。

因存在貸款「三查」不到位，流動資金貸款變相用於置換長期建設貸款問題，中航工業集團財務有限責任公司貴陽分公司被罰款30萬元，時任中航工業集團財務有限責任公司貴陽分公司總經理李椒被警告。

據悉，貸款「三查」制度是指貸前調查、貸時審查和貸后檢查。通過實施貸款「三查」，有利於貸款人較為全面地瞭解和掌握借款人經營狀況以及貸款的風險情況，及時發現風險隱患，採取相應風險防範和控制措施，保障銀行信貸資金安全。

國家金融監督管理總局錦州監管分局行政處罰信息公開表顯示，因管理不善導致金融許可證遺失，對中國建設銀行股份有限公司錦州北京路支行責令改正，予以警告，並處罰款1萬元；責令對相關責任人給予紀律處分。

因類似問題被罰的還有農業銀行。國家金融監督管理總局滄州監管分局表示，因金融許可證遺失，中國農業銀行股份有限公司任丘渤海路支行被警告並罰款5000元。

此外，在本批罰單中，還有多家保險公司被重罰，多名涉事責任人被給予連帶處罰，包括罰款、警告及禁業。

國家金融監督管理總局張家口監管分局公告顯示，因對虛構保險中介業務套取費用負有責任，時任燕趙財產保險股份有限公司張家口中心支公司總經理王寶被給予禁止終身進入保險業處罰。

國家金融監督管理總局張家口監管分局表示，因虛掛中介套取費用，編制虛假財務資料虛列費用，未按規定進行執業登記，華農財產保險股份有限公司西平支公司被警告，並處罰款20.8萬元；時任華農財產保險股份有限公司西平支公司經理殷明起被警告，並處罰款3.8萬元。

本文系觀察者網獨家稿件，未經授權，不得轉載。