銀行總監的2025年技術調查：銀行應對數據，人工智能成熟度

銀行董事的2025年技術調查審查了決策、數據策略以及銀行如何使用人工智能。

田納西州納什維爾，九月2025年16日/美通社/ --全國金融機構董事和官員的領先信息資源銀行總監發佈了由金融科技提供商Jack Henry & Associates贊助的2025年技術調查結果。調查結果揭示了當今銀行領導者對數據管理、人工智能、競爭動態和技術採用的看法。

社區銀行可以獲取寶貴的客户財務數據，但許多銀行家承認，他們並不總是知道如何充分利用這些數據。在調查中，三分之一的銀行領導人認為，無法有效使用數據是其機構在技術方面面臨的首要挑戰。

銀行董事編輯和研究副總裁艾米麗·麥考密克（Emily McCormick）表示：「當今較小的機構必須與最大的銀行以及PayPal、Block和Chime等金融技術提供商競爭，所有這些提供商都利用數據能力，並越來越多地利用人工智能。」「社區銀行家與供應商合作，表示他們正在努力彌合這一差距，但仍有成熟的空間。"

爲了有效地利用包括人工智能在內的新興技術，銀行必須匯總、組織和清理數據，這樣他們就不會依賴不完整或冗余的信息。參與調查的銀行首席執行官、首席運營官、高級技術高管和董事會成員表示，他們的機構採用了各種方法來管理數據。56%的受訪者將數據保存在生成或使用數據的系統或平臺中，同樣比例的受訪者依賴其核心提供商訪問數據。41%的受訪者使用電子表格來管理業務線使用的數據，39%的受訪者使用數據湖或數據倉庫來合併來自不同來源的數據。

一些銀行正在應對這一挑戰。28%的受訪者表示，他們的機構在過去18個月里投資了數據分析平臺或功能，對於資產超過100億美元的銀行，這一比例攀升至70%。

「鑑於效率是推動數據、分析、自動化和人工智能投資的主要目標，71%的受訪者今年增加了技術預算，中位數增加了10%，這並不奇怪，」Jack Henry總裁兼首席執行官Greg Adelson説。「銀行正在進行這些投資，以提供客户現在期望的快速，安全和方便的體驗。"

該調查包括141名獨立董事、首席執行官、首席運營官和高級技術主管的觀點，這些人來自資產低於1000億美元的美國銀行。完整的調查結果現已在BankDirector.com上在線獲取。

其他關鍵發現

對人工智能採取行動大多數受訪者表示，他們的銀行已採取一些初步措施來應對人工智能技術的日益普及，包括起草可接受的人工智能使用政策（66%）以及在有限的用例中嘗試人工智能（62%）。53%的受訪者表示，他們正在教育員工有關人工智能欺詐的威脅。

超過一半的銀行高管和董事表示，他們對穩定幣對存款競爭的影響略有擔憂，19%的人表示中度擔憂;四分之一的人根本不擔心。從更廣泛的競爭格局來看，60%的受訪者認為當地銀行和/或信用合作社是他們最大的威脅，其次是大型或超區域銀行（53%）和提供一系列產品的金融科技公司，如Paypal或Block（44%）。

CFPB受損？特朗普政府今年初下令消費者金融保護局停止大部分工作，該局在2025年4月的一份備忘錄中表示，執法工作將更多地關注存款機構，而不是非銀行和金融科技公司。62%的受訪者表示，這將對銀行的競爭能力產生負面影響。

如何做出決策超過一半（54%）的人表示，管理層團隊或指導委員會擁有技術投資的最終批准，而48%的人表示，首席信息官或首席技術官以外的C級高管擁有該權力。略多於四分之一的人表示，他們的董事會直接參與重大技術投資決策。

衡量只有18%的調查受訪者表示，他們的銀行衡量了其技術項目的投資回報率，而68%的人則不這麼認為。在33%的受訪者中，他們認為他們的銀行沒有為技術和創新分配足夠的資源，缺乏明確的指標來了解技術投資的投資回報率被認為是主要缺點。

未達到目標56%的銀行高管和董事表示，他們的組織為技術舉措和投資設定了明確的目標。在這些受訪者中，41%的人表示科技計劃未能達到過去18個月內設定的目標。

關於銀行董事銀行董事接觸美國銀行業各機構的領導人。自1991年以來，銀行董事一直提供董事會層面的研究、同行見解以及深入的高管和董事會服務。銀行總監專為銀行而設計，通過銀行總監雜誌、董事會培訓服務和金融行業的頂級活動「收購或被收購」提供及時的相關信息，擴展到董事會內外。欲瞭解更多信息，請訪問BankDirector.com。

關於Jack Henry & Associates，Inc.® Jack Henry™（納斯達克股票代碼：JKHY）是一家全面的金融科技公司，致力於加強金融機構與其服務的個人和企業之間的聯繫。 我們是一家標準普爾500強公司，優先考慮開放性、協作和以用户為中心，為銀行和信用合作社提供一個充滿活力的生態系統，其中包含內部開發的現代能力以及與領先金融科技集成的能力。 近50年來，傑克·亨利（Jack Henry）一直提供技術解決方案，使客户能夠更快地創新、戰略差異化併成功競爭，同時滿足賬户持有人不斷變化的需求。 我們為約7，400名客户提供受人為啓發的創新、個性化服務和洞察力驅動的解決方案，幫助減少財務健康的障礙。更多信息請訪問www.jackhenry.com。

欲瞭解更多信息，請聯繫銀行董事營銷助理Emma McMillan-Zapf，網址：emcmillan@bankdirector.com。

查看原創內容：https://www.prnewswire.com/news-releases/bank-directors-2025-technology-survey-banks-grapple-with-data-ai-maturity-302557863.html

來源銀行董事