招商、民生、恆豐、光大等8家銀行被罰1.487億元，恆大人壽20名責任人受重罰

9月12日，金融監管總局官網集中披露三批罰單，一批金融機構處罰信息被公示。

根據處罰信息公開表，8家銀行因各類違規行為合計被罰1.487億元，2家理財公司共被處以1420萬元罰款，1家保險公司——恆大人壽的相關責任人也未能倖免，被罰282.5萬元。

處罰原因多樣

此次銀行受罰原因呈現多樣化。從信息技術與系統管理層面來看，部分銀行存在諸如系統使用管控不到位、基礎軟件版本管理不足、生產運維管理不嚴、信息科技外包管理有缺陷、個別信息系統開發測試不充分以及數據安全管理不到位等問題。

在風險管理與內部控制領域，相關貸款、票據、保理、理財等業務管理不審慎。投資與理財業務方面，存在理財回表資產風險分類不準確、同業投資投后管理不到位、理財產品名稱不規範、投資比例不符合監管要求等違規現象。

數據治理與報送也成為重災區，監管數據報送不合規、錯報等情況屢見不鮮。

機構具體被罰情況

具體到被罰個體企業，民生銀行因「系統使用管控不到位、基礎軟件版本管理不足、生產運維管理不嚴等」違規行為，領罰590萬元；

招商銀行因「數據安全管理不到位」，對招商銀行股份有限公司警告並罰款60萬元。

光大銀行因「信息科技外包管理存在不足、監管數據錯報等事項」被罰款430萬元；

建設銀行因「個別信息系統開發測試不充分、信息科技外包管理存在不足等事項」被罰290萬元；

中國進出口銀行因「國別風險管理不到位、薪酬支付管理不到位等事項」，被罰款130萬元

中信銀行因「理財回表資產風險分類不準確、同業投資投后管理不到位等事項」被罰款550萬元；

理財公司方面，信銀理財因「理財產品名稱不規範、理財產品投資比例不符合監管要求等事項」被罰款220萬元。

華夏理財因「投資運作不規範，系統管控不到位，監管數據報送不合規等」被罰款1200萬元，2名責任人遭警告併合計罰款10萬元；

廣發銀行因「相關貸款、票據、保理等業務管理不審慎，監管數據報送不合規等」，被金融監管總局罰款6670萬元，同時，該行2名相關責任人被警告併合計罰款10萬元；

恆豐銀行因「相關貸款、票據、理財等業務管理不審慎，監管數據報送不合規等」，遭罰款6150萬元，4名相關責任人員被罰款合計25萬元，另有2人被警告。

恆大人壽20名責任人受重罰

而保險機構中的恆大人壽，此次處罰尤為引人注目。

恆大人壽因「保險資金運用嚴重不合規、向關聯方輸送利益，投后管理不合規，報送的報告報表存在虛假記載等」違規行為遭到嚴厲處罰。

處罰信息顯示，恆大人壽20名相關責任人員被警告並罰款共計282.5萬元。主要人員有樑棟、朱加麟、曾松柏、陳堃、劉國輝、汪守想、方元甫、章新蓉、莫勇光、陳里達、羅嵩、彭建軍、姜勁峰、胡鋒、許曉光、陳敏、趙宏濤、劉曲章、張炎、王煦。

其中，金融監管總局還對樑棟終身禁止進入保險業，對陳堃禁止10年進入保險業，對朱加麟、曾松柏、劉國輝禁止5年進入保險業。

值得注意的是，在上述人員中，樑棟為恆大人壽董事長，朱加麟曾任恆大人壽董事長、副董事長，彭建軍也曾擔任恆大人壽董事長，曾松柏為恆大人壽總經理，陳堃曾任恆大人壽副總經理、首席投資官。

公開資料顯示，彭建軍堪稱許家印的「鐵桿心腹」，2007年加入恆大集團后，在恆大體系內身兼多職，歷任恆大地產副總裁、恆大酒店管理集團總經理、恆大糧油董事長、恆大人壽董事長及恆大金融副總裁等職。2018年后，隨着許家印投身造車領域，彭建軍又轉任恆大高科技集團副總裁、恆大健康副董事長兼恆大新能源汽車集團總裁、恆大動力科技集團董事長等職。

朱加麟同樣備受許家印器重，曾任中信銀行副行長，2017年加入中國恆大集團后，主管金融板塊，后晉升爲恆大集團常務副總裁，負責投資及融資管理等核心事務，並在2018~2019年擔任恆大人壽董事長。2022年起，朱加麟任中融人壽副董事長。2023年9月，多家媒體報道其已被帶走調查，此后便再無公開消息。

此次大規模罰單的公佈，彰顯了金融監管總局對金融機構合規經營的嚴格要求和監管決心，也為整個金融行業敲響了合規運營的警鍾，未來金融機構在業務開展過程中，需更加註重合規管理，嚴守監管紅線。（《理財周刊-財事匯》出品）