澳大利亞澳新銀行（ANZ）就企業不當行為同意支付1.6億美元罰款

　　澳大利亞最大銀行之一於周一表示，因企業不當行為影響近 6.5 萬名客户及聯邦政府，該行已同意支付 2.4 億澳元（約合 1.6 億美元）的創紀錄罰款。

　　總部位於墨爾本的澳新銀行（ANZ，全稱 「澳大利亞和新西蘭銀行集團」）與澳大利亞證券投資委員會（Australian Securities and Investments Commission，簡稱 ASIC）在聲明中稱，雙方將請求聯邦法院批准針對四起獨立訴訟案件的罰款方案。

　　此次罰款將創下 ASIC 對單一實體企業不當行為處以罰款的最高紀錄。ASIC 是澳大利亞負責監管公司與金融服務行業的國家機構，此前的最高罰款紀錄為 2022 年對總部位於悉尼的西太平洋銀行（Westpac）處以的 1.13 億澳元（約合 7500 萬美元），當時西太平洋銀行因普遍存在合規漏洞而被罰。

　　ASIC 主席喬・隆戈表示：「我們請求法院判處的罰款中，包含 ASIC 針對‘不合情理行為’所尋求的創紀錄金額，這一罰款水平反映出相關違法行為的嚴重性與數量、澳新銀行將客户置於的脆弱境地，以及該行在糾正關鍵問題上的反覆失職。」

　　ASIC 指出，澳新銀行已承認兩項違規行為：一是未向數千名已故客户退還相關費用；二是未對數百份客户困難通知作出迴應，部分案例中拖延時間超過兩年。

　　此外，該監管機構還表示，澳新銀行在儲蓄利率方面作出虛假且具誤導性的陳述，未向數萬名客户支付承諾的利率；同時，在兩年間管理 14 億澳元（約合 9300 萬美元）債券的過程中，該行還對澳大利亞聯邦政府存在 「不合情理行為」。

　　今年 5 月加入澳新銀行的首席執行官努諾・馬託斯表示，他期望看到該行實現 「可衡量的改進」，從而更好地為客户提供服務。

　　馬託斯稱：「此次披露的這些失職行為完全無法令人接受，它們也進一步證明了變革的必要性。」