瑞士議員因擔憂競爭力反對反洗錢法案

　　瑞士議員正試圖削弱政府為防範金融犯罪提出的多項提案。他們表示，在全球跨境財富管理領域，新加坡、阿聯酋等競爭對手正不斷崛起，瑞士需在該領域保持競爭力。

　　波士頓諮詢集團（BCG）的一項預測顯示，瑞士目前是全球最大的財富管理中心，但最早可能在今年失去這一地位。

　　自美國前總統唐納德・特朗普對瑞士徵收 39% 的進口關稅后，瑞士對自身競爭力的關注度顯著提升，議員們也急於尋找提振本國經濟的辦法。

　　這些議員稱，出於競爭力考量，瑞士需放緩反洗錢推進步伐。這一理由也被用於其他領域，例如在討論瑞士最大銀行瑞銀集團（UBS）擬議新資本規則時，就曾提及該觀點。

　　瑞士政府的反洗錢法案旨在落實國際金融監管機構 —— 反洗錢金融行動特別工作組（FATF）的要求，該工作組呼籲各國徹底公開空殼公司信息。

　　右翼政黨瑞士人民黨的聯邦議員芭芭拉・施泰內曼（Barbara Steinemann）向路透社表示，多年來，每當瑞士在金融透明度方面面臨外部壓力時，總會盡職盡責地落實相關規定，這不僅增加了行政負擔，還削弱了自身競爭力，而其他金融中心卻在這方面有所保留。

　　「這關乎金融中心之間的較量，關乎經濟利益的爭奪，」 她説，「美國和其他歐洲國家都想搶走我們的業務。」

　　2024 年，瑞士對大型跨國公司實施了經濟合作與發展組織（OECD）要求的 15% 最低税率；今年，瑞士又先於其他主要金融中心落實了《巴塞爾協議 III》最終版銀行標準。

　　但對於政府法案中旨在防範不良律師、受託人及其他顧問協助洗錢的更嚴格規定，議員們紛紛表示反對，稱這些限制既無必要，又會帶來沉重負擔。

　　中右翼政黨自由民主黨的西蒙娜・賈尼尼（Simone Gianini）表示，提高透明度的舉措絕不能導致過度監管。

　　自由民主黨、瑞士人民黨與中間派政黨中間黨在議會中合計佔據多數席位，這三個政黨早在 2020 年就曾否決過一項反洗錢法案。

　　今年 6 月，中間黨議員比特・里德（Beat Rieder）在議會中表示：「我們通過的法律，都會落實到每一個細節。」 他認為，瑞士現有的反洗錢體系比其他金融中心的體系更完善。

　　為減輕美國企業負擔，特朗普政府今年放寬了對一項實施數十年的反海外賄賂法的執行力度。

　　美國財政部尚未迴應置評請求。

競爭力壓力

　　今年 6 月，瑞士議會將慈善機構及其他非營利組織排除在擬議的實際控制人信息透明登記冊之外。瑞士政府表示，此舉可能會使瑞士在打擊洗錢和資助恐怖主義方面的承諾難以兑現。

　　議員們還豁免了信託安排在該登記冊中的申報義務。瑞士財政部長卡琳・凱勒 - 薩特（Karin Keller-Sutter）指出，信託安排極易被用於犯罪活動，因為這類機制可隱匿客户身份。

　　瑞士議會上議院弱化了對顧問的新盡職調查義務，豁免了部分律師遵守相關保障措施的要求。凱勒 - 薩特表示，這些修訂大幅縮小了需履行該義務的律師範圍。

　　由於議會兩院已就豁免條款達成一致，透明登記冊的豁免規定已正式生效。瑞士議會下議院本周將審議政府提出的顧問盡職調查規則，以確定其適用範圍。

　　在被問及對議會相關決定的看法時，瑞士財政部表示，對於具有國際影響力的金融中心和商業樞紐而言，一套有效的打擊金融犯罪體系對其聲譽和發展至關重要。

　　多年來，瑞士一直面臨公開更多銀行賬户持有人信息的壓力，這最終導致瑞士銀行保密制度終結，也使瑞士面臨來自其他財富管理中心的更激烈競爭。

　　波士頓諮詢集團的數據顯示，2024 年，全球所有主要金融中心的跨境財富增幅（按百分比計算）均超過瑞士，其中新加坡以 11.9% 的跨境財富增幅位居榜首。

　　根據波士頓諮詢集團的預測，2025 年香港將成為全球領先的跨境財富記賬中心。

　　不過，瑞士在部分領域仍存在保密機制。英國非營利組織 「税收正義網絡」（Tax Justice Network）編制的全球金融保密支持國排名中，瑞士目前僅次於美國，位列第二。

　　瑞士金融犯罪部門負責人安東・布倫尼曼（Anton Broennimann）表示，瑞士絕不能因考慮競爭力而成為對罪犯有吸引力的地方。

　　「即便目前部分國家在該領域沒有相關義務要求，我們仍支持對金融諮詢行業高風險業務實施更嚴格的規定，」 他向路透社表示。