【微頭條】青島金融助力外貿企業「出海遠航」

（來源：青島金融）

當下，青島市外貿企業正通過靈活的市場佈局、強勁的產業韌性和務實的政策支撐，在「風高浪急」的全球貿易中努力駛出一條穩步前行的航道。

這其中，金融機構的多維賦能必不可少。

記者自市委金融辦獲悉，今年以來，青島金融機構積極加大對外貿領域的支持力度，通過提升金融服務水平、創新金融產品等，助力外貿企業「出海遠航」。

上半年，市委金融辦聯合市商務局多次開展「金融+商務」專項對接，對存在融資困難的外貿企業，整合銀行、保險、擔保等資源展開「金融問診」，「一企一策」為外貿企業紓困解難。同時，持續督促銀行機構加大對外貿企業的金融支持力度，確保不盲目抽貸、壓貸、斷貸。

近期，市委金融辦組織開展2025年金融政策產品「直播季」，中國信保、進出口銀行、中國銀行、中信銀行等金融機構紛紛聚焦外貿企業，全面宣介相關金融政策和信貸產品。

統計顯示，今年前7個月，青島銀行機構對接外資外貿企業787家次，新增授信153.13億元、實現放款64.65億元；全市重點銀行機構外貿貸款余額達2397.66億元。

市委金融辦將進一步統籌全市金融資源，聯合「一行兩局」，梳理金融支持外貿企業政策措施，持續引導金融機構創新特色化服務模式，給予外貿企業有力金融支持。

滿足外貿小微融資需求

「使用出口保單就可以辦理融資，以前得來回跑銀行，浪費不少時間，現在線上就可以辦理，還能享受利率優惠，實在是太方便了。」山東某家俱生產企業負責人表示。

得益於興業銀行青島分行提供的「小微企業跨境融資—信保貸」產品，該家俱生產企業在線提出融資申請，成功通過系統自動審批，獲得貸款額度並提款。

「小微企業跨境融資—信保貸」，是興業銀行鍼對小微企業融資和匯率避險需求，基於數據模型，向小微企業提供的線上融資服務。以企業海關和外匯數據為基礎建立數據分析模型，並基於出口報關單、發票、合同等貿易背景，為企業提供出口項下貿易融資，對符合模型准入的借款企業，系統自動覈定授信額度，經審覈貿易背景后，發放融資款項或辦理對客資金交易業務，全方位滿足小微企業「短、急、快、頻」的融資需求。

除創新金融產品外，在「穩外貿」國家戰略框架和政策導向下，興業銀行青島分行重點加強對企業走訪，摸排掌握中小企業的訴求，啟動信貸摸排和相關調研。

在得知青島凱薩制本廠有限公司出口訂單遭受負面影響后，針對企業流貸資金緊張、還款困難的痛點，興業銀行青島分行客户經理上門為該企業宣講小微企業融資政策，向企業推薦了針對貸款到期小微企業設計的專屬產品——「連連貸」，幫助企業實現無還本續貸，有效解決了企業經營周期和貸款期限錯配問題，進而減輕企業財務負擔。從簡、從寬、從快，不到兩天時間,順利完成企業續貸，接地氣的產品和務實高效的工作作風得到了企業的高度認可。

興業銀行青島分行持續推廣跨境人民幣收付結算，積極推行企業跨境人民幣結算「一企一策」。根據企業跨境資金收付周期和幣種結構、企業經營和財務管理特點、企業匯率避險需求等，為企業提供專業化、精準化的跨境人民幣投融資、結算產品推介，並量身定製跨境人民幣產品方案，形成「一企一案」的跨境人民幣產品推廣服務，提升了企業跨境人民幣結算意願。

量身定製融資方案

渤海銀行青島分行積極落實政策要求，圍繞「穩外貿、保主體、促發展」目標，優化金融資源配置，創新服務模式，全力支持外貿企業紓困解難。

渤海銀行青島分行重點支持出口訂單穩定但短期流動性緊張的企業，對於相關企業設置綠色通道，對重點外貿企業實施差異化授信審批，保障存量貸款平穩續接。確保企業融資效率，針對受匯率波動、海運成本上漲影響的企業，推行「無還本續貸」服務。

渤海銀行總行與中國出口信用保險公司建立全面戰略合作關係，全新推出「渤銀信保易」產品譜系。針對中小微企業「單小頻急」的融資需求，以短期出口信用保險為支點，精準護航「小而美」項目拓展「一帶一路」新興市場，重點支持有色金屬、農產品、光伏等特色產業跨境貿易，幫助企業搶抓海外訂單。

針對企業通關繳税場景，渤海銀行推出「渤銀關税通」系列產品，助力企業便捷通關。其中，「關税電子支付」支持企業7×24小時進行線上税款繳納；「關税保付保函」則通過先放后税功能，提高企業通關效率，一份保函即可實現全國關區通關。

近日，國家外匯管理局在青島等地啟動跨境金融服務平臺「新型離岸國際貿易業務背景覈驗」應用場景試點。渤海銀行青島分行積極響應試點工作，成功為某橡膠公司辦理首筆依託跨境金融服務平臺的貿易背景覈驗。

優化金融資源配置

作為地方法人銀行，青島銀行以國際業務高質量發展爲目標，依託數字化轉型，不斷創新產品和服務，打造「青銀匯通」「離岸匯通」「青銀貿貸」等國際結算及貿易融資特色品牌，以客户需求為核心，為企業提供本外幣、內外貿、離在岸一體化綜合服務，全力支持青島外貿企業穩健發展。

目前，外貿企業面臨因國別政策影響，導致經營風險增加等問題，青島銀行就相關外貿企業排查，針對不同客户所受到的不同程度影響，制定適用的信貸業務產品，在原有授信產品基礎上為客户增加快速審批通道，豐富外匯衍生品的出賬業務品種，主動降低貸款利率，滿足企業日常經營需要。在滿足企業實際回款周期的基礎上，適當延長企業融資期限，確保外貿企業流動性資金的充足。

截至2025年6月末，青島銀行服務青島地區外貿企業較去年同期增長27.47%。

為更好升級匯率避險服務，青島銀行深入企業實地輔導。同時，針對不同企業需求，推行「標準化+定製化」組合匯率避險產品。青島某出口企業，主要從事紡織產品出口業務，面臨匯率波動壓力，青島銀行為其定製綜合性匯率風險管理方案，涵蓋遠期結售匯等工具，有效降低匯率波動對企業利潤的影響。

此外，青島銀行積極推進直參CIPS系統（人民幣跨境支付系統Cross-Border Interbank Payment System）建設，提升人民幣國際化服務水平。該系統上線后，青島銀行跨境人民幣結算服務的覆蓋度將更廣、中轉費用更低、結算時效性更高，有助於提升服務進出口企業的能力和水平。

為滿足進出口企業多幣種跨境結算業務需求，日前，青島銀行還落地首筆百幣速匯業務，協助集團客户高效設計「走出去」方案，助力企業出海泰國投資建廠，為支持企業參與「一帶一路」建設提供有效金融產品及服務。

來源：青島日報