高盛與T. Rowe Price達成新合作，華爾街爭奪退休資金之戰愈演愈烈

高盛集團（Goldman Sachs，股票代碼：GS）周四表示，將以至多 10 億美元的價格收購全球資產管理公司 T． Rowe Price（股票代碼：TROW）3.5% 的股份，此舉旨在將私人資產推向普通大眾及美國退休人羣。

　　雙方此次合作，計劃搭建一條私人資產分銷渠道，將私募股權、信貸、基礎設施及房地產基金等另類資產，推介給個人投資者、財務顧問、退休人羣及其賬户委託人。

　　高盛集團首席執行官戴維・所羅門（David Solomon）在一份聲明中表示：「此次投資與合作，體現了我們對雙方共同傳承的信心 —— 我們始終致力於為投資者創造回報。」

　　他補充道：「憑藉高盛數十年來在公開市場與私人市場創新領域的領先地位，以及 T． Rowe Price 在主動投資方面的專業能力，客户將能更有信心地把握退休儲蓄與財富創造的新機遇。」

　　總部位於美國馬里蘭州巴爾的摩市的 T． Rowe Price，其股價在周四早盤一度飆升 9%；高盛股價則小幅上漲。

　　T． Rowe Price 首席執行官羅布・夏普斯（Rob Sharps）表示：「作為退休理財領域的領軍者，我們擁有成熟的實踐經驗 —— 憑藉專業能力打造解決方案，助力客户自信地為退休做準備、進行儲蓄並安享退休生活。」

　　周四公佈的高盛與 T． Rowe Price 合作協議，並非當日唯一凸顯華爾街大型銀行與資產管理公司 「聯手爭奪更多財富客户」 的案例。

　　花旗集團（Citigroup）周四上午宣佈，其財富管理部門將與資產管理巨頭貝萊德（BlackRock，股票代碼：BLK）建立合作，根據協議，貝萊德將接手花旗財富管理客户的 800 億美元資產進行管理。

　　根據花旗的新聞公告，貝萊德將通過多種投資策略管理這些資金，假以時日，這些策略還將納入私人市場資產；該協議預計於 2025 年第四季度某個時間啟動。

　　多年來，華爾街的大型基金管理公司一直迫切希望將私人資產領域推向普通美國民眾及其退休賬户。

　　上個月，美國前總統特朗普簽署一項行政命令，為另類投資與加密貨幣納入數百萬美國人的退休賬户鋪平了道路。該命令指示美國證券交易委員會（SEC）為 401（k）計劃及其他退休賬户使用另類資產提供便利。

　　這類資產大多流動性較差且管理成本較高，以往一直是大型機構投資者的專屬領域；將其推向普通投資者，被視為一項既具挑戰性又有利可圖的舉措。

　　高盛與 T． Rowe Price 的合作策略將包含所謂的 「目標日期基金策略」，該策略旨在將私人資產與公開市場債券、股票進行組合。雙方目標是在明年年中推出相關產品。

　　此外，雙方還計劃提供財務諮詢服務，並推出聯合品牌投資組合 —— 這些組合涵蓋私人基金、公開市場共同基金及交易所交易基金（ETF）等各類資產，面向大眾富裕階層與高淨值投資者。

　　今年早些時候，房地產與私募股權巨頭黑石集團（Blackstone，股票代碼：BX）已與先鋒集團（Vanguard）及惠靈頓管理公司（Wellington Management）達成類似合作，計劃聯合開發 「多資產投資解決方案」，讓個人投資者同時接觸私人市場與公開市場資產。

　　在此之前，阿波羅全球管理公司（Apollo Global Management，股票代碼：APO）、 Partners Group（ Partners 集團）及 KKR 集團（股票代碼：KKR）也已分別與更傳統的財富管理及資產管理公司建立合作：阿波羅與道富銀行（State Street，股票代碼：STT）合作，Partners 集團與貝萊德合作，KKR 與資本集團（Capital Group）合作。