瑞銀前副總監私吞客户1.3億、判10年，被香港證監會終身禁業

　　來源：瑞恩資本RyanbenCapital

香港證監會因瑞銀（UBS AG）前副總監（Associate Director）孫健榮（Mr Suen Kin-wing）（男，37歲）被裁定洗錢的刑事罪名成立及干犯藐視法庭罪，終身禁止他重投業界。

該案源於孫為兩名在UBS持有聯名賬户（該聯名賬户）的內地客户（，2013年8月由南京移居香港，並取得香港身份證）擔任客户顧問。由於他們在內地將人民幣匯至香港時遇到困難，因此與孫訂立一項安排，以便進行跨境資金轉賬。根據該安排，他們先將資金轉入孫所指定的內地銀行賬户，而該等資金隨后會被匯至香港並存入該聯名賬户。

總括而言，在2016年11月至2018年2月期間，涉事客户向孫所指定的內地賬户轉賬超過人民幣1.32億元。儘管孫提供了所謂交易確認書及銀行結單，顯示匯款已存入該聯名賬户內，但涉事客户隨后發現其中有一大部分轉賬款項不知所蹤。

調查發現在關鍵時間，總計超過1.34億港元的存款被轉移至兩個屬於孫的香港銀行賬户。法庭裁定，該等被轉移的存款屬犯罪得益，即孫藉欺詐或竊取涉事客户所獲取的款項。法庭亦指出，孫利用竊款來維持奢侈生活，併購入豪華房車和多個英國及內地物業。

原訟法庭在孫承認兩項處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產的控罪后，於2024年6月21日判處他監禁十年。

與此同時，該兩名客户為追討被挪用的款項而採取了法律行動，其中包括於2018年7月取得針對孫的全球凍結強制令。具體而言，強制令其中一項規定訂明，孫被禁止處置或處理其資產，以1.3億港元為限。然而，他卻違反了強制令，將其數個英國物業的權益轉讓至一家由他擁有的英屬處女羣島公司。故此，他於2023年12月20日因藐視法庭，被原訟法庭判處監禁六個月。

　　基於上述情況，證監會認為孫並非受規管人士的適當人選。