荷蘭在線銀行Bunq因反洗錢管控存在漏洞被處以罰款

　　荷蘭中央銀行（DNB）於周一（8 月 25 日）表示，荷蘭在線銀行 Bunq 因反洗錢管控存在漏洞，已被處以 260 萬歐元（摺合 304 萬美元）罰款。

　　Bunq 方面表示不認同荷蘭中央銀行的這一決定，並已正式提出異議。

　　荷蘭中央銀行指出，此次罰款針對的是 2021 年 1 月至 2022 年 5 月期間的四起案件中 Bunq 存在的 「嚴重缺陷」—— 在這些案件里，Bunq 未能對可能存在金融犯罪的跡象進行妥善調查並上報。

　　荷蘭中央銀行還稱，此前的調查已發現 Bunq 存在多次類似違規行為，即便在之前已被處以罰款並收到其他警示的情況下，該銀行仍未對相關問題進行整改。

　　這家在線銀行的發言人稱，在一份聲明中表示：「在 Bunq，我們高度重視自身作為‘金融守門人’的職責。」

　　「我們採用最先進的技術，並持續強化自身系統 —— 其中也包括針對 2021 至 2022 年這些案件所採取的改進措施。我們對自身立場依然充滿信心。」

　　近年來，荷蘭最大的幾家銀行（如荷蘭國際集團 ING、荷蘭銀行 ABN Amro）均因反洗錢管控漏洞被處以鉅額罰款。此后，荷蘭各銀行已大幅加強了反洗錢監控力度。

　　今年 4 月，荷蘭合作銀行（Rabobank）表示，由於未能與檢方就反洗錢監管漏洞問題達成和解，該銀行將因涉嫌未能識別洗錢行為面臨法庭訴訟。