活動邀請 | 晨星投顧研討會：目標導向的個性化資產配置方案

晨星投顧研討會圍繞投顧服務與投資者場景化需求，結合實戰經驗與案例拆解，幫助從業者打造一整套滿足客户個性化需求的買方投顧方案，高效推動服務落地，賦能投資者成功！

投資顧問在服務客户的過程中，是否常面臨「高收益怕波動，穩健型怨回報」的兩難處境？

當投資方案與客户的真實需求、風險承受能力出現錯配，不僅影響客户的長期持有體驗，更會加劇其對短期收益的追逐。

而破局關鍵，在於推動服務模式的根本轉型：從「短期收益導向」升級為「全生命周期目標導向」。科學有效的「目標規劃」，正是這一轉型的基礎，是后續資產配置與投后服務的前提。

本期線上研討會將系統性拆解目標規劃的實戰方法，幫助投顧為客户構建個性化解決方案，建立長期信任。

關於晨星

Morningstar, Inc.是全球目前最主要的投資研究機構之一，業務遍及北美、歐洲、澳洲及亞洲，為個人投資者、投資顧問、基金管理公司、退休計劃發起機構及私募領域的機構投資者等專業人士提供財經資訊、基金、股票的分析及評級，並致力於發展具實用性、操作簡易及功能顯著的分析應用軟件工具及服務等。晨星資訊（深圳）有限公司是由美國Morningstar, Inc.（納斯達克上市公司，代碼MORN）於2003年2月通過晨星（亞洲）有限公司在深圳投資成立的港資獨資企業。Morningstar, Inc. 及其子公司提供有關各種投資產品的數據和研究報告，包括管理投資產品，上市公司，私人資本市場和即時全球市場數據。Morningstar, Inc. 及其子公司亦有提供投資管理及顧問服務，截至2024年12月31日，晨星所管理及給予投資建議的資產約為3380億美元；Morningstar, Inc. 及其子公司在全球33個市場開展業務。

免責條款：©2025 Morningstar 保留所有權。此處提供的信息、數據、分析和觀點不構成投資建議；截至撰寫日期，僅供參考；可隨時更改，恕不另行通知。本內容並非買賣任何特定證券的要約，也不保證其正確性、完整性或準確性。過往表現不保證未來結果。Morningstar 名稱和標識是 Morningstar, Inc.的註冊商標。這里的內容包含 Morningstar 的專有資料；未經Morningstar 事先書面同意，不得以任何方式複製、轉載或以其他方式使用本文章的全部或部分內容，在社交媒體轉發Morningstar官方賬號除外。市場有風險，投資需謹慎。投資人應當認真閲讀投資工具的合同、內容説明書等相關法律文件，瞭解投資工具的風險收益特徵，並根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷投資工具是否和投資人的風險承受能力相適應。