多家金店拉入微信羣，10萬買金需報備

    長沙一珠寶店內，市民正在挑選飾品。 

　　8月1日起，中國人民銀行發佈的《貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（以下簡稱《辦法》）全面施行。《辦法》規定，個人使用現金購買黃金、白銀、鉑金等貴金屬或鑽石等寶石，若單筆或日累計交易金額達到人民幣10萬元（含）以上，從業機構必須履行客户「盡職調查」，並在5個工作日內向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。這意味着，全國金店、典當行等從業機構迎來反洗錢監管「史上最嚴」時刻。

　　新規施行后，我省街頭巷尾的各類黃金、寶石等銷售、典當門店是否按照要求履行義務？市民對此又作何反應？8月2日和3日，記者走訪長沙多家金店和典當行，一探究竟。

　　■文/圖/視頻 三湘都市報全媒體記者 仝若楠 通訊員 萬家忻

有金店嚴控大額交易

按新規調查身份並報備

　　8月2日，記者來到富興時代一樓北側，這里集中了周大福、周大生和中國黃金三家金店。其中，周大生表示，店鋪於7月就已提前按規完成大額交易報備工作。中國黃金則表示歷來大額交易都會拍照留檔，「一般超過2萬元，我們都會登記和上報。」中國黃金（富興時代店）店員説。

　　據三家金店的描述，目前商場里和附近的金店均已被拉入長沙市開福區東風路派出所建立的微信羣，方便完成大額交易上報工作。「如果有購買超過10萬元的黃金首飾，我們都需要發在羣里統一報備。」

　　除了需要報備，金店會同步要求顧客提交身份證覈實身份信息。「8月1日之后，我們店不管是現金還是刷卡，只要一天之內數額達到都要登記報備，需要身份證覈實登記，從而證明是從正常途徑購買黃金。」周大生（富興時代店）店長解釋，這項操作主要是爲了避免刷單或洗錢行為。周大福（北辰三角洲店）店員也表示，8月1日起，店鋪已履行新規，「單筆或日累計交易金額達10萬元（含）以上的顧客，需攜帶本人身份證原件，並填寫‘盡職調查’相關表單。」

　　周生生（IFS國金店）要求更為嚴格，顧客不僅要攜帶身份證件，還必須出示本人名下銀行卡，且電子身份證無法替代，必須為實體證件。對於此次的新規實施，周生生店員表示，顧客不要過度焦慮，「對於顧客來説，僅需出具相關證件，整個流程店內工作人員會按照公司的規定來操作。」

部分商家稱不瞭解新規

現金交易照舊操作

　　不過，記者調查發現，仍有金店對這一新規並不瞭解。「我們店還沒有接到相關通知。」黃興南路的一家中國黃金店店員説。中國黃金（松雅湖店）店員也表示並不瞭解相關新規，在被問及超過10萬元的現金交易是否需要上報時，該店員堅稱：「在店里消費，不用上報流程，現金交易也沒問題。」

　　同時，記者在走訪中瞭解到，在新規實施前，多數門店僅要求顧客簽字確認，並未執行額外的身份覈驗程序，交易流程與普通消費無異。以水貝黃金（長沙國金店）為例，店員透露，會對大額消費顧客進行電子身份證查驗，但主要目的是防範電信詐騙。

　　此外，還有一些典當行對新規仍抱有一絲僥倖心理。長沙開福區「互銀典當行」工作人員認為國家政策存在延迟性，此次新規可能僅作參考，「政策是死的，人是活的，可以分天進行典當」。

聲音

新規堵漏洞，讓黑錢無處可藏

　　業內人士解釋，因為黃金珠寶交易金額大、容易變現，常被不法分子用來洗錢或恐怖融資。新規主要是用於規範商家行為，打擊的是利用珠寶洗錢的非法活動，「通過強制上報大額現金交易，堵住這個漏洞，讓黑錢無處可藏」。

　　市民對新規看法如何？在周生生（IFS國金中心店）專櫃前，正在選購婚慶金飾的張女士表示，自己日常購買黃金首飾的金額遠達不到10萬元，因此新規並沒有影響。一旁的許先生表達了對新規的認可，「以前總聽説有的不法分子通過購買黃金變現，新規能有效斬斷洗錢鏈條。」

　　值得注意的是，多名受訪市民向記者表達了相似觀點：雖然新規可能增加大額交易的流程，但只要能有效打擊違法犯罪，這點不便完全可以接受。「登記身份證而已，既簡單又能讓市場更規範，何樂而不為？」市民洪先生説。