五十萬差點飛了 銀行系統一個警報騙子「自投羅網」

（來源：沈陽晚報）

轉自：沈陽晚報

　　近日，中國光大銀行沈陽南湖科技開發區支行與當地警方展開了一場驚心動魄的「反詐大戰」,將犯罪嫌疑人繆某繩之以法。這一行動不僅及時為受害人挽回了部分經濟損失，更彰顯了警銀協作在打擊電信詐騙犯罪中的強大威力。

　　異常交易觸發預警 銀行「火眼」識騙局

　　時間回溯到2025年7月3日，這一天，一張看似普通的銀行卡交易，卻悄然拉開了這場反詐大戲的序幕。嫌疑人繆某數年前在中國光大銀行沈陽南湖科技開發區支行開立了一張銀行卡，並開通了手機銀行服務。當日，一名張姓客户通過跨行轉賬方式，向繆某的銀行卡中匯入了人民幣50萬元。款項到賬后，繆某立即通過網銀渠道購匯美元並匯往外地，同時欲將賬户剩余款項轉移清空。

　　然而，繆某的這一系列異常交易，立即觸發了銀行精心設置的預警模型。光大銀行沈陽南湖科技開發區支行的系統迅速發出警報，剩余資金被銀行系統自動攔截，賬户也被緊急止付。這一系列操作如同在詐騙的道路上設置了一道堅固的「防火牆」，將犯罪分子的企圖扼殺在萌芽狀態。

　　拖延戰術引蛇出洞 警方設伏一網打盡

　　發現賬户被緊急止付后，繆某心急如焚，前往某支行申請解除賬户管控。此時，該支行已經獲悉這一異常預警，工作人員深知情況緊急，他們以解除賬户管控需要到開户行辦理為由，巧妙地拖延了時間。與此同時，他們迅速將情況通報給中國光大銀行沈陽南湖科技開發區支行。

　　南湖科技開發區支行在接到通報后，反應迅速，第一時間聯繫了當地反詐中心，並詳細上報了嫌疑人的特徵。一場精心策劃的抓捕行動就此展開。次日，當繆某懷着僥倖心理赴中國光大銀行沈陽南湖科技開發區支行時，早已設伏在此的公安人員如神兵天降，成功將其抓獲。

　　深入調查揭真相 警銀協作築防線

　　經過公安機關的深入調查和審問，真相逐漸浮出水面。原來，繆某是被詐騙團伙利用，涉嫌參與犯罪活動。此次警銀協作的成功案例，無疑為打擊電信詐騙犯罪提供了寶貴的經驗。它不僅展示了銀行工作人員的高度警覺和快速反應能力，更體現了警方及時介入和有效行動的重要性。

　　警銀協作機制的建立和完善，就像是為打擊電信詐騙犯罪搭建了一座堅固的「橋樑」。銀行憑藉其先進的技術和專業的風險防控體系，及時發現異常交易；警方則憑藉其強大的執法力量和偵查手段，迅速展開抓捕行動。二者緊密配合，形成了一股強大的合力，為保護人民羣眾的財產安全築起了一道堅不可摧的防線。

　　反詐常識要牢記 守護財產保平安

　　在此，警方和銀行也特別提醒廣大市民，電信詐騙手段層出不窮，讓人防不勝防。爲了提高大家的防範意識，這里為大家分享一些實用的反詐小常識：

　　首先，要提高警惕，增強自我保護意識。切勿輕信陌生人的轉賬要求，無論是通過電話、短信還是網絡聊天工具，只要涉及到金錢交易，都要多留一個心眼。不要輕易點擊陌生人發來的鏈接，這些鏈接可能會包含惡意軟件，一旦點擊，你的個人信息和財產安全就會受到威脅。

　　其次，要保護好個人信息。不要隨意在不可信的網站或平臺上填寫個人身份證號、銀行卡號、密碼等重要信息。如果收到要求提供個人信息的短信或電話，一定要先覈實對方的身份，可以通過撥打官方客服電話或前往銀行網點進行確認。

　　最后，一旦發現可疑情況，應立即向警方報告。不要因為害怕麻煩或者覺得金額不大而選擇沉默，你的及時舉報可能會避免更多人遭受財產損失。同時，也可以向銀行反映情況，銀行會根據相關規定採取相應的措施，保護你的資金安全。

　　此次光大銀行沈陽南湖支行與警方的成功合作，為我們敲響了防範電信詐騙的警鍾。讓我們攜手共進，提高防範意識，共同維護社會的安全穩定，讓電信詐騙無處遁形。

　　沈陽晚報、沈陽發佈客户端

　　記者王彩麗 受訪單位供圖