華爾街巨頭發力數字資產：高盛(GS.US)聯手紐約梅隆銀行(BK.US) 推出7.1萬億代幣化貨幣市場基金通道

高盛集團(GS.US)與紐約梅隆銀行(BK.US)即將宣佈一項突破性合作：兩家機構已為專業投資者創設了購買代幣化貨幣市場基金的全新渠道。

這兩家金融巨頭的管理層透露，作為全球最大託管銀行的紐約梅隆銀行客户，未來可通過高盛的區塊鏈平臺記錄基金份額所有權，直接投資貨幣市場基金。該項目已吸引貝萊德、富達投資、聯博基金等頂級資管機構，以及高盛和紐約梅隆銀行自身的資產管理子公司加入。

在特朗普總統上周簽署《GENIUS法案》確立穩定幣監管框架后，華爾街巨頭認為將7.1萬億美元規模的貨幣市場代幣化，將成為數字資產發展的下一里程碑。

該法案預計將推動與美元掛鉤的穩定幣普及，摩根大通、花旗集團和美國銀行均已探索其在支付領域的應用。

與穩定幣不同，代幣化貨幣市場基金能為持有者創造收益，這對對衝基金、養老基金和企業現金管理頗具吸引力。

紐約梅隆銀行全球流動性、融資及抵押品業務負責人Laide Majiyagbe表示："我們為客户創設了跨多基金公司投資代幣化貨幣份額的能力。代幣化的重要意義在於能實現無縫高效交易，消除傳統市場的摩擦。"

貨幣市場基金主要投資國債、回購協議和商業票據等短期安全資產，被視為兼具現金流動性與收益特性的投資工具。傳統貨幣市場基金雖能在一兩日內變現，但贖回操作僅限交易時段。自美聯儲2022年啟動加息周期以來，機構和個人投資者已向該資產類別注入約2.5萬億美元。

變革性升級

通過區塊鏈技術創設貨幣市場基金的數字所有權憑證，高盛與紐約梅隆銀行的創新將實現更快結算、全天候交易和自動化處理。為平穩過渡，紐約梅隆銀行將在代幣化資產之上同步維護傳統貨幣市場記錄。

通過為駐留在區塊鏈上的貨幣市場基金創建數字所有權證書，高盛和紐約梅隆銀行的舉措將能夠實現更快的結算、全天候交易和自動化。爲了簡化過渡，紐約梅隆銀行還將在相同資產的代幣之上保留傳統的貨幣市場記錄。

銀行認為，代幣化基金為未來在更高效、始終在線的數字生態系統中進行資產交易奠定了基礎。投資者和企業可以依靠穩定幣進行全球支付，並利用代幣化貨幣市場基金進行現金管理。

但將資產類別代幣化賦予了基金超越速度和易用性的新功能；紐約梅隆銀行和高盛表示，數字化基金最終可以在金融中介機構之間轉移，而無需先將基金清算為現金。

高盛數字資產全球主管Mathew McDermott指出，代幣化賦予該資產類別超越交易效率的新可能：數字化基金無需兑付現金即可在金融機構間直接流轉，這將增強其作為大宗交易保證金和抵押品的適用性。

"這個市場的龐大規模為提升金融基礎設施效率創造了巨大空間，"McDermott強調，"其強大之處在於，我們正在現有工具中創造前所未有的實用價值。"例如企業無需拋售基金獲取交易保證金，直接轉讓代幣即可完成操作，從而釋放被傳統交易佔用的時間和資本。