中廣核華盛公司：搭建全球資金池，提升境外資金集中管理效能

（來源：財資一家）

中廣核華盛投資有限公司（簡稱「中廣核華盛公司」）是中國廣核集團有限公司（簡稱「中廣核集團」）全資控股的一家境外企業。它主要負責集團境外資金集中管理和統籌境外成員企業融資管理。中廣核華盛公司按照集團司庫管理模式，代表集團搭建境外資金池並對境外賬户進行安全監控，助力集團海外市場開拓和國際化進程，為集團成員企業提供專業化的綜合金融服務。

中廣核華盛公司以境外司庫管理和服務為中心，並承擔創造價值和利潤的職責。開展資金集中管理並非公司盈利的主要途徑，卻是至關重要的一環，公司以此實現規模效應，培養企業黏性，通過市場化運作產生效益。

企業介紹

中廣核集團成立於1994年，為國務院國有資產監督管理委員會控股的中央企業，是以核電為主營，配合風電、水電、太陽能等項目的清潔能源企業，境內外成員公司超過800家。截至2024年5月，中廣核集團在運在建清潔能源總裝機超過1億千瓦，清潔能源項目覆蓋全國30個省區市、海外16個國家。

2010年，中廣核華盛公司於香港成立，是中廣核集團的境外資金管理中心，由集團直接100%控股。公司負責境外資金集中及資金安全管理，包括賬户管理、資金歸集、結算業務、境外貸款、外匯交易、融資統籌等。中廣核華盛公司助力集團海外市場開拓和國際化進程，以及為成員企業提供專業化的綜合金融服務。自成立以來，中廣核集團海外幾乎所有併購項目的第一筆資金和相關的外匯交易服務都是由中廣核華盛公司提供的。高效、便捷、專業的服務是外部銀行無法替代的。

境外資金集中管理實踐

中廣核華盛公司與中國銀行合作，搭建了全球資金池體系，推進境外資金管理、資金歸集相關工作。中廣核華盛公司依託境外財資中心核心業務和內部網銀系統，實現了對境外企業電子化資金歸集和業務處理。

根據中廣核華盛公司海外戰略定位和日常業務需要，公司在中銀香港搭建了四層式結算中心的資金池架構（圖1），以公司的財資主賬户為中心，對內通過本外幣一體化資金池通道連接境內集團總部，對外延伸到各海外成員單位所在地。中廣核華盛公司為集團成員公司在香港開立賬户，所有對外收付均由其集中代為處理。同時，成員公司在所在地開立當地營運賬户，維持當地日常營運支付需要（如繳費、發薪等）。成員單位在當地營運賬户的剩余資金達到一定量時，就以手工調撥方式歸集至成員單位香港賬户資金。香港賬户資金每日按批次自動歸集至中廣核華盛公司主賬户。成員單位有對外支付需求時，在確保資金計劃充足的前提下，通過內部網銀系統發起付款申請，獲得審批通過后，由中廣核華盛公司核心業務系統通過聯動支付方式，將資金由主賬户下撥至實名收付賬户並完成對外付款。中廣核華盛公司通過公司核心業務系統與中國銀行的銀企直聯渠道，自動發送結算指令到銀行，實現一點接入、全球響應。作為集團境外資金管理中心，中廣核華盛公司不斷提高為成員公司提供結算服務的效率和水平。

中廣核集團業務遍佈全球，部分成員公司所在的地區有外匯管制，考慮到資金受當地法規所限不能隨意調出，無法歸集到香港主賬户統一管理，中廣核華盛公司定製了區域資金池方案，支持東南亞、南美等地資金集中管理。集團於當地選擇一家區域公司的賬户作為區域主賬户，歸集區內成員單位資金，並於當地內部調劑資金分配。在當地政策限制的範圍內，滿足集團資金管理要求及成員公司資金需求，並最大化集團資金收益。

在數字化建設方面，考慮到中廣核集團成員公司境外賬户分佈廣泛，通過人工管理的方式無法滿足資金日常監控的要求。為此，中廣核華盛公司構建了集團全球資金監控體系，通過與中國銀行搭建銀企直聯渠道，以及與其他銀行搭建SWIFT（國際資金清算系統）直聯渠道，從而自動獲取全球各地集團成員公司賬户的余額、交易記錄、賬户狀態等信息，實現全球賬户可視，降低數據篡改風險，極大地提升了數據獲取的時效性和穩定性，為集團開展全球資金管理和規劃提供了數據支撐。

境外資金集中實施成效

中廣核華盛公司以「存款利率不低於銀行、貸款利率不高於銀行、結算費用全免」的經營方式，切實做到與集團及成員單位共享利益。一是通過資金歸集實現規模效應，將成員單位的資金集中起來增強議價能力，不斷做大規模，從而降低融資成本，再通過內部貸款把資金貸給成員單位，減輕成員單位的融資壓力。同時，將歸集的資金統一管理，可以獲得銀行等金融機構更優惠的存款利率，提高成員單位資金收益，形成良性循環。二是依託專業化的資金管理團隊，配備十幾名人員專門從事資金交易、債務風險管理、結算、貸款等業務。

這個團隊深耕境外資金管理多年，積累了豐富經驗，對各個國家的政策、各個銀行的系統都極爲了解和熟悉，因此具備更強的專業優勢。中廣核華盛公司的市場化運營一方面提高了成員企業的資金收益，降低了財務費用，為集團貢獻了利潤，另一方面通過資金集中管控，更好地保障了集團境外資金安全。

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