【高端訪談】跨境金融服務全面升級 供應鏈重構給予中企「出海」廣闊機遇——訪渣打銀行（中國）有限公司行長兼副董事長魯靜

轉自：新華財經

新華財經北京7月18日電（王菁）當前，全球供應鏈正經歷着深刻的結構性調整，關鍵考量從成本效率優先轉向效率、安全和韌性並重。由此，有效滿足企業多元化跨境業務需求、創新升級「一站式」服務體系，成為金融機構支持全球要素市場互聯互通的重要課題。

近期，渣打銀行（中國）有限公司行長兼副董事長魯靜在第三屆中國國際供應鏈促進博覽會（鏈博會）期間接受新華財經專訪，分享了渣打作為國際銀行的跨境金融服務經驗，尤其是以「超級連接器」定位深耕中國市場、支持企業「出海」的關鍵理念。

魯靜表示，渣打希望與全球各經營主體一起，打造本地化、區域化和數字化的供應鏈體系，助力中國企業打破國別壁壘、克服體系分割，在當前多元化、綠色化、數字化的全球供應鏈重構階段中把握機遇、穩健發展，實現真正意義上的全球運營與價值延展。

中企全球化進程加速 供應鏈重構催生「一站式」跨境金融服務

「不謀全局者，不足謀一域。」中國擁有充滿活力和潛力的超大規模市場和眾多形態的企業主體，過去是、現在是、將來也必然是培育全球供應鏈的優質沃土。

供應鏈，指圍繞核心產品和服務，與產品研發、原材料採購、零部件生產和運輸、成品的組裝和分銷，直至最終消費的整個過程緊密聯繫和高效協同的組織形態。

以往，外界將中國部分產業的強大歸功於豐富的勞動力和較高的生產效率，如今中國經濟的比較優勢已經很大程度來自創新研發。隨着新動能不斷積蓄、行業轉型升級，更高端、更智能、更綠色的中國企業在國際市場日漸展現出獨特競爭力。

全球供應鏈的高效運轉，對銀行的跨國服務能力、合規體系適配與本地落地執行都提出了很高要求，「渣打環球鏈」這一創新解決方案也應運而生。

在魯靜看來，中國產業鏈近年來的升級十分顯著，從密集加工到產業創新，再到國際標準的引領，「中國企業在‘出海’中學習和成長，未來也將‘反哺’全球，」賦能全球供應鏈，已經成為中國企業的「必選項」。

隨着業態更迭與跨境需求崛起，企業需要構建本地化、區域化和數字化的供應鏈體系，相應的金融服務需求也發生了顯著變化。企業不再滿足於傳統貿易融資工具，而是更加關注跨境流動資金的靈活配置、本地化結算能力、多幣種資金管理效率，以及全球可視化管理和合規要求等全鏈條業務。

「尤其是在構建海外供應鏈體系過程中，企業常常面臨跨市場監管成本與複雜度較高、數字化水平參差、融資及流動性安排難以匹配產業節奏，和法律、合規與匯率風險較大等痛點，」魯靜表示，企業需要充分了解當地市場需求，紮根全球、因地制宜地拓展清晰的「出海」路徑。

魯靜還介紹稱，剛剛推出的「渣打環球鏈」是面向「走出去」與「生而全球」型企業，針對主體運營中面臨的結算、融資、資金流管理與風險防範等切實痛點，提供覆蓋多個國家、幣種與業務場景的綜合金融服務。「渣打作為一家覆蓋全球53個市場的國際銀行，擁有較為強大的本地網絡、監管對接能力與全球協調機制，以及跨境服務和產品，是我們最大的優勢。」

政策機遇窗口期將啟 金融機構以「環球鏈」推動人民幣國際化

「世異則事異，事異則備變。」近期，美國濫施關税對全球供應鏈和貿易格局影響深遠。作為經濟運行的關鍵支撐力量，金融機構通過跨境金融服務模式升級，加速融入支付體系與貿易金融創新，助力企業破解關税壁壘，開拓海外市場與內需市場雙循環新路徑。

中國是全球第一大貿易國，全球第二大外資流入國，全球第三大對外投資國。關税問題的擾動雖然給企業融入全球供應鏈重構帶來了不少挑戰，但卻給人民幣國際化帶來跨境結算和投融資需求的增量。同時，海外人民幣渠道建設的廣度和深度都具備較大的提升空間。

據魯靜介紹，「走出去」中國企業使用人民幣進行對外直接投資的意願不斷提高，而跨國集團在投資中國時使用人民幣的意願亦有所增加。具體來看，人民幣低利率優勢配合外匯風險管理工具可以降低整體融資成本，企業還可以運用人民幣自然對衝規避匯率風險。同時，人民幣還可以為非洲、中東、南亞等部分匯困國家提供外匯補充。

2024年，渣打跨境人民幣貸款及離岸人民幣貸款投放量均增長迅猛，不僅包括中資企業，也包括外資跨國集團及海外本地企業。據悉，渣打在全球35個市場提供人民幣綜合服務，其中22個海外市場能夠同時為離岸的公司主體提供離岸和在岸人民幣匯率雙重報價服務，使其在貿易中享受更優惠的匯率。

鏈博會期間，渣打推出了「渣打環球鏈」，通過將供應鏈金融方案「嵌入」 客户的業務流程中，實現從資金流、信息流到貿易流的全面協同。這一方式區別於傳統的 「產品堆疊」 ，更貼近客户真實經營需求，也更能在全球複雜環境下為企業賦能，提供全生命周期、全鏈路、全場景的解決方案支持企業打造本地化、區域化和數字化的供應鏈體系。

今年是高質量完成「十四五」規劃的收官之年，亦是高標準謀劃「十五五」事業發展的關鍵之年。「把握好國內外環境深刻變化帶來的機遇和挑戰」「堅定不移擴大高水平對外開放」「加快構建新發展格局」「更好服務中國式現代化」......這些重要指引依然鏗鏘有力。

「一直以來，中國大力支持跨境金融服務便利化，不斷釋放政策利好，為行業發展構築了優質土壤，」魯靜表示，中國市場是渣打集團全球業務的核心，「我們看好中國，不只是因為宏觀數據的穩步增長，更是因為中國經濟展現出的韌性與實力，以及未來藴含的潛力。以‘渣打全球鏈’為新階段的重要抓手，依託高水平開放機遇，我們將持續助力中國企業更好地實現全球化經營目標。」