金改前沿丨「朋友圈」不斷擴容，CIPS升級為人民幣跨境生態重要樞紐

轉自：新華財經

新華財經上海6月20日電（記者杜康、桑彤）6月18日至20日舉辦的中國國際金融展上，記者瞭解到，CIPS（Cross-Border Interbank Payments System，即人民幣跨境支付系統）的「朋友圈」不斷擴大，截至2025年5月底，CIPS系統參與者共有1683家，其中，直接參與者174家，覆蓋全球120個國家和地區。CIPS也從基礎支付通道不斷升級，已經深度嵌入參與者現金管理、貿易融資及匯率避險方案中。

「朋友圈」不斷擴容 CIPS境外外資直接參與者數量快速增長

作為人民幣跨境支付清算的「主渠道」，CIPS系統是經人民銀行批准，專司人民幣跨境支付清算業務的批發類支付系統，致力於提供安全、高效、便捷和低成本的資金清算結算服務，是重要的金融市場基礎設施。

國際金融展期間，CIPS與6家外資機構舉行了直接參與者簽約儀式，標準銀行、非洲進出口銀行、阿布扎比第一銀行、吉爾吉斯斯坦Eldik Bank、大華銀行成為CIPS直接參與者，標誌着CIPS境外外資直接參與者首次覆蓋非洲、中東、中亞及新加坡離岸人民幣中心，將進一步便利跨境人民幣使用。與中華（澳門）金融資產交易股份有限公司的簽約，是人民銀行支持澳門特別行政區金融市場建設與發展的重要舉措，為提升CIPS在葡語地區影響發揮積極作用。

同步進行的，還有CIPS與泰國盤谷銀行舉行的直接參與者上線儀式。盤谷銀行作為首家東盟地區境外外資直接參與者正式上線，有力支持了新時代中國-東盟合作，進一步提升和優化了東盟地區的跨境人民幣使用環境。

一系列具有里程碑意義的全球參與者拓展成果落地，特別是境外外資直接參與者數量快速增長，為CIPS網絡覆蓋廣度和深度持續提升賦予新動能。

「貨物通，一定是錢先通。目前烏茲別克斯坦與中國的雙邊貿易金額每個月超過百億元，涉及能源、農業等多個領域。6月1日雙邊免籤之后，烏茲別克斯坦到中國的直達航班將逐漸增加至每周100班次。」烏茲別克斯坦Octobank中國區首席代表李紫建表示，中國與中亞貿易往來日益頻繁，Octobank將積極申請加入CIPS。

「我們銀行接入CIPS之后，中亞與中國企業間跨境匯款的時間將會從3-5天縮減至2個小時，中亞與中國的跨境貿易會更加高效。」李紫建説。

2015年10月CIPS人民幣跨境支付系統正式上線，星展中國獲得了首批直接參與者資格，也是首家獲得這一資格的新加坡銀行。談及加入CIPS的感受，星展銀行（中國）有限公司董事總經理、環球交易服務部主管曾煒煒表示，CIPS在結算速度、成本、系統覆蓋時間及操作便利性等方面均帶來提升及改善。

「CIPS已從基礎支付通道升級為人民幣跨境生態的重要樞紐。我們正將CIPS服務深度嵌入全球客户現金管理、貿易融資及匯率避險方案中，提升人民幣在跨境交易中的通用性，為我們的客户提供更多元的產品選擇。」曾煒煒説。

從基礎跨境結算到綜合金融服務 跨境人民幣支付體驗不斷升級

中國國際金融展期間，CIPS跨境銀企合作專場活動同步舉行。專場聚焦企業跨境人民幣使用，展現中外資銀行支持跨境貿易投融資的生動案例，加強銀企交流對接，助力人民幣國際化，讓人民幣國際化「高速公路」成為共同發展的紐帶。

主要生產五金模具的仟佰富智能裝備科技（江蘇）有限公司，近年來爲了規避匯率波動風險和縮短跨境匯款時間，越來越多地使用人民幣支付。公司財務總監周小梅介紹，現在通過跨境人民幣便利化政策和澳大利亞供應商做礦產貿易，憑電子單證在銀行快速辦理結算，結算周期從7天縮至3天，還節省了匯兌手續費。

「除了節省時間成本，企業在與歐洲子公司跨境資金調撥過程中，借CIPS直連快速到賬，助力子公司及時採購原料，避免因匯率大幅波動出現損失。」周小梅説。

南京健友生化製藥股份有限公司商務總監李躍也表示，降低匯率風險和交易成本是出口企業採用人民幣結算的主要目的。據介紹，從2022年開始，該企業在一些國家，特別是與共建「一帶一路」國家的生意夥伴的交易中採用人民幣結算的比例不斷擴大。

在李躍看來，使用外幣交易，考慮到匯率風險，企業會做非常多的套期保值業務，而使用人民幣結算后這部分成本會下降。「與此同時，我們一些合作伙伴來自非歐美國家，美元的融資成本很高，人民幣的融資成本較低，交易過程中使用人民幣也降低了合作伙伴的成本，對於整體的生意更有幫助。」

對於CIPS系統的建設，這些企業期待中國能夠更加有力地推動其在更多地方更大規模地應用。跨境銀行間支付清算有限責任公司董事長汪洪波表示，CIPS將進一步增強與各類金融機構的協同聯動，共同為中資企業「走出去」提供更加安全、高效、便捷的跨境人民幣支付體驗，為支持人民幣國際化、服務實體經濟發展作出新貢獻。

曾煒煒提到，在當前貿易環境下，跨境金融需求出現變化，企業不僅要基礎跨境結算，更對資金池管理、匯率避險等綜合金融服務提出更高要求。此外，數字技術的應用，區域開放政策推動的差異化佈局也是新趨勢。「CIPS在這一背景下發揮了重要作用，通過提供更加穩定、順暢的人民幣跨境支付清算服務，助力行業技術迭代及服務升級，促進跨境貿易和投資便利化。」

記者獲悉，截至2025年5月底，CIPS系統參與者共有1683家，其中，直接參與者174家，覆蓋全球120個國家和地區；間接參與者1509家。CIPS系統業務可通過4900多家法人銀行機構覆蓋全球187個國家和地區。

編輯：談瑞