投資者擔心關税，顧問擔心混亂-ETF是意想不到的中間立場

道富全球顧問公司最新的ETF焦點報告指出了一個有趣的不一致：財務顧問和散户投資者之間在看待投資組合風險的方式上分歧越來越大。該報告還展示了ETF如何成為這兩種觀點之間的重要中間立場。

儘管每個羣體都認識到當前市場的不確定性增加，但他們對需要關注的風險以及如何管理這些風險存在分歧。這種分歧凸顯了更全面的風險管理方法的重要性，即使用ETF來提高透明度和戰略協同效應。

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散户投資者優先考慮短期通脹驅動的風險

散户投資者仍然主要關注對他們的口袋有明顯和直接影響的風險。該報告將投資者最關心的三大問題確定為貿易戰和關税（44%）、經濟衰退（37%）和意外通脹（34%）。這些擔憂表明了最直接影響消費者消費能力、投資回報和儲蓄穩定性的經濟問題。

顧問對系統性風險有更廣泛的看法

相反，財務顧問更加關注系統性和長期風險。他們認為經濟衰退和增長衝擊（34%）、地緣政治緊張局勢（31%）以及政府政策或監管的調整（28%）是客户投資組合的主要威脅。顧問也更傾向於遵循多元化策略，包括另類投資、更高的現金頭寸和低波動性資產類別的風險敞口。

值得注意的是，顧問正在使用ETF來更有效地獲取替代策略。超過75%的顧問打算在未來12-18個月內擴大替代ETF策略的使用。這證明ETF正在成為風險調整回報、投資組合彈性和資產配置靈活性不可或缺的工具。

ETF作為風險管理的匯聚點

ETF正在彌合顧問策略與投資者情緒之間差距方面佔據中心舞臺。ETF為個人投資者提供了可訪問性、透明度和隨時交易的能力。絕大多數ETF用户表示，這些基金讓他們對投資者更加知情，並增強了他們的投資組合管理能力。

這些優勢表明ETF非常適合充當風險管理解決方案，將投資者的舒適度與顧問專業知識協調起來。

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一些ETF符合投資者謹慎和顧問預見

iShares美國財政部通脹保護證券ETF（紐約證券交易所代碼：TIP）

為什麼適合：TIP提供TIPS風險敞口，有助於對衝通脹並保持購買力--對於專注於短期生活成本擔憂的投資者來説是理想的選擇。

SPDR SSGA多資產實際回報ETF（紐約證券交易所代碼：RLY）

為什麼適合：RLY提供大宗商品、TIPS和REIT等實體資產的多元化投資，為尋求替代、靈活策略的顧問提供針對宏觀和地緣政治風險的內置保護。

第一信託管理期貨策略基金（紐約證券交易所代碼：FMF）

為什麼適合：FMF使用管理期貨策略提供非相關回報，以可訪問的ETF格式為顧問提供對波動市場的對衝。

結論：在動盪的世界中構建戰略聯盟

投資者的焦慮和顧問的遠見之間的差距對投資組合策略有着真正的影響。雖然投資者關注通脹和貿易，顧問計劃應對更廣泛的宏觀衝擊，但ETF為構建更具彈性的投資組合提供了共同點。

加強投資者教育和獲得透明、低成本ETF可以幫助彌合這一鴻溝並加強對市場不確定性的準備。

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照片：bigjom jom via Shutterstock