WesBanco公佈2024年第四季度財務業績

貸款同比強勁增長10億美元，存款增長10億美元

WesBanco，Inc.(「WesBanco」或「Company」)(納斯達克市場代碼：WSBC)是一家多元化的跨國銀行控股公司，今天公佈了截至2024年12月31日的3個月和12個月的淨收入和相關每股收益。2024年第四季度普通股股東可獲得的淨收入為4710萬美元，每股收益為0.70美元，而2023年第四季度分別為3240萬美元和0.55美元。在截至2024年12月31日的12個月中，淨收益為1.414億美元，或每股2.26美元，而2023年同期為1.489億美元，或每股2.51美元。如下表所示，在截至2024年12月31日的12個月中，普通股股東可獲得的淨收入(不包括稅后重組和與合併相關的費用)為1.464億美元，或每股2.34美元，而去年同期為1.519億美元，或每股2.56美元(非公認會計准則計量)。

截至12月31日的三個月

截至12月31日的12個月

2024

2023

2024

2023

(未經審計，千美元，每股金額除外)

淨收入

每股收益

淨收入

每股收益

淨收入

每股收益

淨收入

每股收益

可供普通股股東使用的淨收入(非GAAP)(1)

美元，每股47,608美元

美元人民幣，人民幣0.71美元

美元，約32,437美元

美元人民幣，人民幣0.55美元

美元：146,441美元

美元人民幣，人民幣2.34美元

美元：151,933美元

美元人民幣，人民幣2.56美元

減去：稅后重組和合並相關費用

(510)

(0.01)

-

-

(5,056)

(0.08)

(3,026)

(0.05)

普通股股東可用淨收入(GAAP)

美元人民幣：47,098美元

美元/歐元，0.70美元

美元，約32,437美元

美元人民幣，人民幣0.55美元

美元：141,385美元

美元人民幣，人民幣2.26美元

美元：148,907美元

美元，美元，2.51美元

(1)有關計算這些項目的其他信息，請參閱非公認會計准則財務計量。

截至2024年12月31日的季度財務和運營要點：

WesBanco總裁兼首席執行官傑夫·傑克遜表示：「2024年對WesBanco來説是極好的一年。我們實現了10億美元的強勁貸款增長，資金全部來自存款增長。我們還宣佈了與Premier Financial的變革性合併，並繼續在穩定性、可信度和工作場所卓越方面贏得全國認可。」過去三年，我們實現了9%的複合年貸款增長率，籌集了2億美元的普通股權益，償還了更高成本的借款--這是我們加強資產負債表和淨利差戰略的關鍵成功之舉。此外，我們繼續專注於成本控制，同時加強我們的財富和財務管理業務，以深化客户關係，推動積極的運營槓桿。隨着Premier Financial即將合併以及我們成熟的戰略的實力，我們處於有利地位，可以鞏固我們的勢頭，繼續為我們的客户和利益相關者提供價值。

資產負債表截至2024年12月31日，投資組合貸款為127億美元，同比增加10億美元，增幅為8.7%，這得益於我們各市場銀行團隊的強勁表現。91億美元的商業貸款總額同比增長10.7%，環比年化增長8.5%。商業貸款的增長繼續反映出我們戰略的成功，以及商業房地產回報的下降，2024年期間商業房地產回報總額約為3.5億美元。

截至2024年12月31日的存款為141億美元，同比增長7.3%，環比摺合成年率增長8.6%，反映出我們在存款收集和保留方面所做的努力取得了成功。存款總額的構成繼續有一些變化；然而，活期存款總額仍佔存款總額的54%，無息部分佔27%，與疫情前的百分比範圍保持一致。剔除存單后，存款總額按年計算上升3.9%，按季計算則上升7.7%。

截至2024年12月31日，聯邦住房貸款銀行(FHLB)的借款總額為10億美元，比2024年9月30日下降了14.9%，或1.75億美元。這筆還款的資金來自第四季度存款增長超過貸款增長。

信用質量截至2024年12月31日，逾期貸款總額、批評和分類貸款、不良貸款和不良資產佔貸款組合和總資產的比例一直較低，從歷史角度看，在過去三年中一直保持在一個一致的範圍內。逾期貸款總額佔貸款組合的百分比按季上升3個基點至0.47%，而不良資產佔總資產的百分比則較上年同期上升6個基點至0.22%。第四季度信貸損失撥備同比和環比均下降至負10萬美元。截至2024年12月31日，信貸損失撥備為1.388億美元，覆蓋率為1.10%。覆蓋率較上一季度下降3個基點，主要是由於宏觀經濟預測有所改善，這與較低的失業率假設和更正常化的收益率曲線有關，抵消了貸款組合的增長和寫字樓組合儲備的影響。扣除信貸損失準備和相關覆蓋率的是對以前獲得的貸款進行的公平市值調整，佔總貸款的0.08%。

淨利差和收入第四季度3.03%的利潤率比第三季度提高了8個基點，與去年同期相比提高了1個基點，這是由於貸款和證券收益率上升以及融資成本降低所致。2024年第四季度的存款融資成本為271個基點，而2024年第三季度為285個基點，上年同期為234個基點。如果包括無息存款，第四季度的存款融資成本為197個基點。

2024年第四季度的淨利息收入為1.265億美元，同比增加870萬美元，增幅為7.4%，反映了貸款增長、貸款和證券收益率上升以及FHLB借款減少的影響，抵消了存款融資成本上升的影響。截至2024年12月31日的12個月，淨利息收入為4.782億美元，減少310萬美元，降幅為0.7%，主要是由於融資成本上升抵消了貸款增長以及貸款和證券收益率上升的影響。

非利息收入2024年第四季度，非利息收入3640萬美元，比2023年第四季度增加630萬美元，增幅21.0%，原因是掉期淨費用和估值收入、存款服務費和信託費用增加。第四季度的總掉期費用為130萬美元，而去年同期為220萬美元，而公允價值調整為190萬美元，而去年同期分別虧損250萬美元。存款服務費同比增加110萬美元，反映了來自新產品和服務以及財務管理的費用收入，以及一般消費者支出的增加。由於有機增長和市場估值變化，信託費用增加了80萬美元。其他收入包括將未來養老金支付的某些負債轉移到第三方保險公司獲得的230萬美元收益。

主要反映上述項目和截至2024年12月31日的12個月的按揭銀行收入和非利息收入，較上年同期增加750萬元，增幅6.3%，至1.28億元。信託費用增加了250萬美元，反映出有機增長和市場升值帶來的管理資產增加。由於在二級市場上銷售了更多的住宅抵押貸款，以及相關的銷售利潤率擴大，抵押貸款銀行收入同比增加160萬美元。

截至2024年12月31日的三個月，非利息支出非利息支出(不包括重組和合並相關成本)為1.05億美元，同比增長100萬美元，增幅1.0%，主要原因是設備和軟件支出增加，反映出前一年ATM升級的影響，增加了100萬美元，這些升級在前一年分階段進行。

不包括與重組和合並相關的費用，2024年的非利息費用為3.955億美元，比上年同期增加930萬美元，或2.4%，主要原因是如上所述的設備和軟件費用、其他運營費用和FDIC保險費用增加。其他業務費用增加530萬美元，主要原因是支持貸款增長的成本和費用增加以及其他雜項費用增加。由於提高了所有銀行的最低費率，FDIC保險同比增加了200萬美元。

Capital WesBanco繼續維持我們認為強勁的監管資本比率，因為綜合資本比率和銀行層面的監管資本比率均遠高於銀行監管機構頒佈的適用的「資本充足」標準和巴塞爾III資本標準。截至2024年12月31日，一級槓桿率為10.68%，一級風險資本比率為13.06%，普通股一級資本比率(CET 1)為12.07%，總風險資本為15.88%。此外，由於強勁的收益和第三季度普通股權益的增加，有形普通股權益與有形資產的比率為8.70%。

電話會議和網絡廣播WesBanco將於下午3點主持電話會議，討論公司2024年第四季度的財務業績。美國東部時間2025年1月23日星期四。感興趣的各方可通過公司網站www.wesbanco.com的投資者關係欄目收看電話會議的網絡直播。與會者還可以通過撥打888-347-6607、855-669-9657(加拿大呼叫者)或1-412-902-4290(國際呼叫者)收聽電話會議，並要求加入WesBanco電話會議。請至少在開始時間前10分鍾登錄或撥入以確保連接。

會議的重播將通過撥打877-344-7529、855-669-9658(加拿大呼叫者)或1-412-317-0088(國際呼叫者)收聽，並提供接入代碼8807978。重播將於下午5點左右開始。東部時間2025年1月23日，並於上午12點結束。美國東部時間2025年2月6日。網絡直播的檔案將在公司網站(www.wesbanco.com)的投資者關係部分提供，為期一年。

前瞻性陳述本報告中有關WesBanco的計劃、戰略、目標、預期、意圖和資源充分性的前瞻性陳述是根據1995年《私人證券訴訟改革法》的安全港條款作出的。本報告中包含的信息應與WesBanco截至2023年12月31日的年度Form 10-K以及WesBanco隨后提交給美國證券交易委員會(SEC)的文件(包括WesBanco截至2024年3月31日、2024年6月30日和2024年9月30日的Form 10-Q)一起閲讀，這些文件可在SEC網站www.sec.gov或WesBanco網站www.wesbanco.com上查閲。請投資者注意，非歷史事實的前瞻性陳述涉及風險和不確定性，包括在WesBanco提交給證券交易委員會的最新10-K表格年度報告中第一部分第1A項「風險因素」中詳細描述的那些風險和不確定因素。此類陳述受重要因素的影響，這些因素可能導致實際結果與此類陳述預期的結果大不相同，包括但不限於，擬議中的與Premier Financial Corp.(「Premier Financial」或「Premier」)的合併可能不會按預期完成，WesBanco和Premier的業務可能無法成功整合，或完成這種整合所需的時間可能比預期的更長；WesBanco和Premier合併帶來的預期成本節約和任何收入協同效應可能無法在預期的時間框架內完全實現；擬議中的WesBanco和Premier合併可能會使維持與客户、合作伙伴或供應商的關係變得更加困難；擬議合併所需的政府批准可能不會按預期的條款和時間表獲得；地區和國家經濟狀況變化的影響、利率變化、盈利資產和有息負債的利差以及相關的利率敏感性；WesBanco及其相關子公司業務可用的流動性來源；商業、房地產和消費貸款客户及其借款活動未來可能的信用損失和信用風險；聯邦儲備委員會、聯邦存款保險公司、消費者金融保護局、SEC、金融機構監管機構、市政證券規則制定委員會、證券投資者保護公司和其他監管機構的行動；潛在的立法、聯邦和州監管行動和改革，包括但不限於實施《多德-弗蘭克法案》的影響；聯邦和州法院的不利判決；第三方的欺詐、詐騙和陰謀；網絡安全漏洞；金融服務業的競爭條件；影響金融服務的快速變化的技術；債務工具的可銷售性和對公允價值調整的相應影響；和/或對WesBanco的運營和財務業績產生重大影響的其他外部事態發展。WesBanco不承擔任何更新前瞻性陳述的責任。

雖然前瞻性陳述反映了我們真誠的信念，但它們並不是未來業績的保證。所有前瞻性陳述都必須僅是對未來結果的估計。因此，實際結果可能與特定前瞻性陳述中表達或預期的結果大不相同，因此，請注意不要過度依賴此類陳述。此外，任何前瞻性表述僅在作出之日發表，我們沒有義務更新任何前瞻性表述，以反映作出表述之日之后的事件或情況，或反映意外事件或情況的發生，除非適用法律另有要求。

本演示文稿中有關WesBanco和Premier之間擬議合併的預期時間和好處、雙方的計劃、義務、預期和意圖的陳述，以及有關增值、有形賬面價值收益、有形賬面價值稀釋和內部回報率的陳述，均為聯邦證券法定義的前瞻性陳述。此類陳述受許多假設、風險和不確定因素的影響。由於各種因素，實際結果可能與此類聲明中包含或暗示的情況大不相同，這些因素包括：WesBanco和Premier的業務可能沒有成功整合，或者完成這種整合的時間可能比預期的更長；擬議合併的預期成本節約和任何收入協同效應可能無法在預期的時間框架內完全實現；擬議合併的中斷可能會使維持與客户、合作伙伴或供應商的關係變得更加困難；擬議合併所需的政府批准可能無法按照預期的條款和時間表獲得；經濟條件的變化；利率的變動；產品定價和服務的競爭壓力；其他業務戰略的成功和時機；政府行動和改革的性質、範圍和時機；重要基礎設施的長期中斷；以及WesBanco的2023年Form 10-K年度報告、Premier的2023年Form 10-K年度報告以及WesBanco和Premier隨后提交給美國證券交易委員會的文件中描述的其他因素。

除了根據公認會計原則(GAAP)列報的經營結果外，WesBanco的管理層還使用或引用某些非GAAP財務指標，如税前撥備收入、有形普通股權益/有形資產；不包括稅后重組和合並相關費用的淨收入；效率比率；平均資產回報率；以及平均有形股本回報率。WesBanco認為，這些財務指標為投資者提供了有用的信息，有助於瞭解我們的經營業績以及業務和業績趨勢，從而便於與金融服務業其他公司的業績進行比較。儘管WesBanco認為這些非GAAP財務指標增強了投資者對WesBanco業務和業績的瞭解，但這些非GAAP財務指標不應被視為GAAP的替代方案。其中包含的非GAAP財務指標應與Form 10-K年度報告中提供的已審計財務報表和分析以及WesBanco及其子公司的Form 10-Q季度報告中提供的未經審計財務報表和分析以及該公司提交給證券交易委員會的其他文件一起閲讀。

本公司向美國證券交易委員會(「美國證券交易委員會」)提交了一份S-4表格的註冊説明書，其中包括Premier Financial與本公司的聯合委託書、本公司關於擬在擬進行的交易中發行的本公司普通股的招股説明書以及與擬進行的交易有關的其他相關文件。S-4表格於2024年10月28日宣佈生效，WesBanco和Premier Financial於2024年11月1日左右開始向各自的股東郵寄與2024年12月11日舉行的各自股東特別會議相關的郵件，兩家公司的股東在會上批准了提交表決的所有與擬議交易有關的事項。本通訊不能取代S-4表格中的註冊聲明、聯合委託書/招股説明書或公司和/或Premier Financial可能提交給證券交易委員會的與擬議交易有關的任何其他文件。敦促公司股東、Premier Financial的股東和其他相關方閲讀S-4表格中的註冊聲明和關於合併的聯合委託書/招股説明書，以及提交給證券交易委員會的任何其他相關文件，以及這些文件的任何修訂或補充，因為它們包含重要信息。S-4表格的註冊説明書，包括聯合委託書/招股説明書，以及本公司或Premier向SEC提交的其他相關文件，可在SEC的網站www.sec.gov、公司或Premier Financial的網站www.wesbanco.com或www.premierfincorp.com免費獲取。

本8-K表格中的當前報告不應構成出售或邀請購買任何證券的要約，也不得在任何州或司法管轄區的任何州或司法管轄區進行任何證券出售，在這些州或司法管轄區的證券法律規定的登記或資格之前，此類要約、招攬或出售是非法的。

WesBanco公司簡介WesBanco公司作為一個以社區為中心的地區金融服務合作伙伴已有150多年的歷史，WesBanco公司(納斯達克市場代碼：WSBC)及其子公司通過關係和解決方案建立持久的繁榮，使我們的客户能夠在他們的金融之旅中取得成功。我們在八個州的客户選擇WesBanco提供全方位和個性化的零售和商業銀行解決方案，以及信託、經紀、財富管理和保險服務，所有這些都旨在推進他們的財務目標。通過我們團隊的力量，我們利用大型銀行的能力和對當地的關注，幫助我們服務的每個社區成為更好的地方，讓人們和企業蓬勃發展。WesBanco總部位於西弗吉尼亞州惠靈市，總資產187億美元，截至2024年12月31日，我們的信託和投資服務管理着60億美元的資產，通過我們的經紀/交易商管理的證券賬户價值(包括年金)為19億美元。欲瞭解更多信息，請訪問www.wesbanco.com，並在Facebook、LinkedIn和Instagram上關注@WesBanco。

WesBanco，Inc.

匯總精選財務要點

第6頁

(未經審計，千美元，不包括股票和每股金額)

截至的三個月

截至的12個月

損益表

12月31日

12月31日

利息和股息收入

2024

2023

%更改

2024

2023

%更改

貸款，含手續費

美元人民幣：183,251美元

美元/歐元，162,498美元

12.8

美元人民幣，709,802美元

美元人民幣：596,852美元

18.9

證券利息和股息：

應税收入

18,575

17,798

4.4

70,559

73,449

(3.9)

免税

4,449

4,639

(4.1)

18,089

18,830

(3.9)

證券利息和股息合計

23,024

22,437

2.6

88,648

92,279

(3.9)

其他利息收入

7,310

6,383

14.5

27,191

22,385

21.5

利息和股息收入總額

213,585

191,318

11.6

825,641

711,516

16.0

利息支出

有息活期存款

27,044

23,686

14.2

107,700

72,866

47.8

貨幣市場存款

18,734

14,302

31.0

72,899

36,616

99.1

儲蓄存款

7,271

7,310

(0.5)

31,066

23,869

30.2

存單

16,723

8,380

99.6

53,236

18,472

188.2

存款利息支出合計

69,772

53,678

30.0

264,901

151,823

74.5

聯邦住房貸款銀行借款

12,114

14,841

(18.4)

62,489

59,318

5.3

其他短期借款

1,291

891

44.9

3,953

2,545

55.3

次級債和次級債

3,902

4,150

(6.0)

16,090

16,492

(2.4)

利息支出總額

87,079

73,560

18.4

347,433

230,178

50.9

淨利息收入

126,506

117,758

7.4

478,208

481,338

(0.7)

信貸損失準備金

(147)

4,803

(103.1)

19,206

17,734

8.3

扣除信貸損失準備后的淨利息收入

126,653

112,955

12.1

459,002

463,604

(1.0)

非利息收入

託管費

7,775

7,019

10.8

30,676

28,135

9.0

押金手續費

8,138

6989

16.4

29,979

26,116

14.8

數字銀行收入

5,125

4,890

4.8

19,953

19,454

2.6

掉期淨費用和估值收益/(虧損)

3230

(345)

NM

5941

6912

(14.0)

證券經紀業務淨收入

2,430

2,563

(5.2)

10,238

10,055

1.8

銀行擁有的人壽保險

2,512

3,455

(27.3)

9,544

11,002

(13.3)

抵押銀行業務收入

1,229

650

89.1

4,270

2,652

61.0

證券淨收益

61

887

(93.1)

1,408

900

56.4

其他不動產和其他資產的淨收益

193

445

(56.6)

142

1,520

(90.7)

其他收入

5,695

3,521

61.7

15,832

13,701

15.6

非利息收入合計

36,388

30,074

21.0

127,983

120,447

6.3

非利息支出

薪金和工資

45,638

45,164

1.0

177,516

176,938

0.3

員工福利

11,856

11,409

3.9

46,141

46,901

(1.6)

淨入住率

5,999

6,417

(6.5)

25,157

25,338

(0.7)

設備和軟件

10,681

9,648

10.7

41,303

36,666

12.6

市場

2531

2,975

(14.9)

9,764

11,178

(12.6)

FDIC保險業

3,640

3,369

8.0

14,215

12,249

16.1

無形資產攤銷

2,034

2,243

(9.3)

8,251

9,088

(9.2)

重組和合並相關費用

646

-

100.0

6,400

3,830

67.1

其他運營費用：

18,079

18,278

(1.1)

73,124

67,814

7.8

非利息支出合計

101,104

99,503

1.6

401,871

390,002

3.0

扣除所得税準備前的收入

61,937

43,526

42.3

185,114

194,049

(4.6)

所得税撥備

12,308

8,558

43.8

33,604

35,017

(4.0)

淨收入

49,629

34,968

41.9

151,510

159,032

(4.7)

優先股分紅

2531

2531

-

10,125

10,125

-

普通股股東可獲得的淨收入

美元人民幣和47,098美元

元人民幣和32,437美元

45.2

美元人民幣：141,385美元

美元人民幣：148,907美元

(5.1)

應税等值淨利息收入

美元/歐元，127,689美元

美元/歐元，118,991美元

7.3

美元人民幣，483,016美元

美元：486,343美元

(0.7)

每股普通股數據

每股普通股淨收入-基本

美元/歐元，0.70美元

美元人民幣，人民幣0.55美元

27.3

美元人民幣，人民幣2.26美元

美元人民幣，人民幣2.51美元

(10.0)

每股普通股淨收益-稀釋后

0.70

0.55

27.3

2.26

2.51

(10.0)

每股普通股淨收入-稀釋后，不包括某些項目(1)(2)

0.71

0.55

29.1

2.34

2.56

(8.6)

宣佈分紅

0.37

0.36

2.8

1.45

1.41

2.8

賬面價值(期間結束)

39.54

40.23

(1.7)

39.54

40.23

(1.7)

有形賬面價值(期末)(%1)

22.83

21.28

7.3

22.83

21.28

7.3

平均已發行普通股-基本

66,895,834

59,370,171

12.7

62,589,406

59,303,210

5.5

平均已發行普通股-稀釋后

66,992,009

59,479,031

12.6

62,653,557

59,427,989

5.4

期末已發行普通股

66,919,805

59,376,435

12.7

66,919,805

59,376,435

12.7

期末已發行優先股

150,000

150,000

-

150,000

150,000

-

(1)有關本項目計算的其他信息，請參閱非公認會計准則財務計量。

(2)某些項目不包括稅后重組和與合併有關的費用。

NM=沒有意義

WesBanco，Inc.

匯總精選財務要點

第7頁

(未經審計，除非另有説明，以千美元為單位)

選定比率

截至的12個月

12月31日

2024

2023

%更改

平均資產回報率

0.78

%

0.86

%

(9.30)

%

平均資產回報率，不包括

扣除稅后重組和合並相關費用(1)

0.81

0.88

(7.95)

平均股本回報率

5.33

6.02

(11.46)

平均股本回報率，不包括

扣除稅后重組和合並相關費用(1)

5.52

6.14

(10.10)

平均有形股本回報率(1)

9.66

11.59

(16.65)

不包括現金的平均有形權益回報率

扣除稅后重組和合並相關費用(1)

9.99

11.82

(15.48)

平均有形普通股權益回報率(1)

10.66

12.99

(17.94)

不包括現金的平均有形普通股權益回報率

扣除稅后重組和合並相關費用(1)

11.03

13.24

(16.69)

收益資產收益率(2)

5.10

4.63

10.15

計息負債成本

3.07

2.25

36.44

淨息差(2)

2.03

2.38

(14.71)

淨息差(2)

2.96

3.14

(5.73)

效率(%1)(%2)

64.73

63.64

1.71

平均貸款與平均存款之比

89.48

85.71

4.40

年化淨貸款沖銷/平均貸款

0.11

0.04

175.00

實際所得税率

18.15

18.05

0.55

截至的三個月

12月31日

9月30，

6月30日

3月31日

12月31日

2024

2024

2024

2024

2023

平均資產回報率

1.01

%

0.76

%

0.59

%

0.75

%

0.74

%

平均資產回報率，不包括

扣除稅后重組和合並相關費用(1)

1.02

0.79

0.66

0.75

0.74

平均股本回報率

6.68

5.09

4.17

5.24

5.21

平均股本回報率，不包括

扣除稅后重組和合並相關費用(1)

6.75

5.32

4.65

5.24

5.21

平均有形股本回報率(1)

11.49

9.07

7.93

9.85

10.11

不包括現金的平均有形權益回報率

扣除稅后重組和合並相關費用(1)

11.61

9.46

8.78

9.85

10.11

平均有形普通股權益回報率(1)

12.56

9.97

8.83

10.96

11.32

不包括現金的平均有形普通股權益回報率

扣除稅后重組和合並相關費用(1)

12.69

10.40

9.77

10.96

11.32

收益資產收益率(2)

5.10

5.19

5.11

4.98

4.88

計息負債成本

2.96

3.21

3.12

2.98

2.76

淨息差(2)

2.14

1.98

1.99

2.00

2.12

淨息差(2)

3.03

2.95

2.95

2.92

3.02

效率(%1)(%2)

61.23

65.29

66.11

66.65

66.75

平均貸款與平均存款之比

89.24

90.58

89.40

88.67

87.07

年化淨貸款沖銷和收回/平均貸款

0.13

0.05

0.07

0.20

0.06

實際所得税率

19.87

16.75

17.42

17.74

19.66

信託和投資服務資產管理(%3)

美元/歐元，5968美元

美元人民幣1,061美元

美元人民幣1,633美元

美元人民幣，人民幣5,601美元

元人民幣，人民幣5,360元

經紀-交易商證券賬户價值(包括年金)(3)

美元人民幣1,852美元

美元人民幣1,853美元

美元人民幣1,780美元

美元人民幣1,751美元

美元人民幣1,686美元

(1)有關本項目計算的其他信息，請參閱非公認會計准則財務計量。

(2)盈利資產收益率、淨息差、淨息差和效率比率全面列示

使用應税當量(FTE)和年化基礎。FTE基礎根據某些免税項目的收入的税收優惠進行調整

包括貸款和投資。WesBanco認為這一指標是衡量淨利息收入和

的首選行業指標。

它提供了應税和非應税金額之間的相關比較。

(3)表示期末的市場價值，單位為百萬。

WesBanco，Inc.

匯總精選財務要點

第8頁

(未經審計，千美元，股票除外)

%更改

資產負債表

12月31日

9月30日

2024年9月30日

資產

2024

2023

%更改

2024

至2024年12月31日

銀行現金和到期

美元人民幣：142,271美元

美元人民幣：158,504美元

(10.2)

美元人民幣：172,221美元

(17.4)

銀行到期計息

425,866

436,879

(2.5)

448,676

(5.1)

證券：

股權證券，按公允價值計算

13,427

12,320

9.0

13,355

0.5

可供出售的債務證券，按公允價值計算

2,264,072

2,194,329

2.4

2,228,527

0.8

持有至到期的債務證券(公允價值為1,006,817美元，1,069,159美元

和1,052,781美元)

1,152,906

1,199,527

(3.9)

1,162,359

(0.8)

信用損失準備、持有至到期債務證券

(146)

(192)

24.0

(148)

1.4

持有至到期淨額債務證券

1,152,760

1,199,335

(3.9)

1,162,211

(0.8)

總證券

3,412,259

3,405,984

0.2

3,404,093

0.2

待售貸款

18,695

16,354

14.3

22,127

(15.5)

組合貸款：

商業地產

7,326,681

6,565,448

11.6

7,206,271

1.7

工商業

1,787,277

1,670,659

7.0

1,717,369

4.1

住宅房地產市場

2,520,086

2,438,574

3.3

2,519,089

0.0

房屋淨值

821,110

734,219

11.8

796,594

3.1

消費者信心

201,275

229,561

(12.3)

212,107

(5.1)

投資組合貸款總額，扣除非勞動收入

12,656,429

11,638,461

8.7

12,451,430

1.6

信貸損失準備--貸款撥備

(138,766)

(130,675)

(6.2)

(140,872)

1.5

淨資產組合貸款

12,517,663

11,507,786

8.8

12,310,558

1.7

房舍和設備，淨額

219,076

233,571

(6.2)

222,005

(1.3)

應收應計利息

78,324

77,435

1.1

79,465

(1.4)

商譽及其他無形資產，淨額

1,124,016

1,132,267

(0.7)

1,126,050

(0.2)

銀行擁有的人壽保險

360,738

355,033

1.6

358,701

0.6

其他資產

385,390

388,561

(0.8)

370,273

4.1

總資產

18,684,298美元

$17,712,374

5.5

美元：18,514,169美元

0.9

負債

存款：

無息需求

美元：3842,758美元

美元：3962,592美元

(3.0)

美元：3,777,781美元

1.7

計息需求

3,771,314

3,463,443

8.9

3,667,082

2.8

貨幣市場

2,429,977

2,017,713

20.4

2,347,444

3.5

儲蓄存款

2,362,736

2,493,254

(5.2)

2,381,542

(0.8)

存單

1,726,932

1,231,702

40.2

1,663,494

3.8

總存款

14,133,717

13,168,704

7.3

13,837,343

2.1

聯邦住房貸款銀行借款

1,000,000

1,350,000

(25.9)

1,175,000

(14.9)

其他短期借款

192,073

105,893

81.4

140,641

36.6

次級債和次級債

279,308

279,078

0.1

279,251

0.0

借款總額

1,471,381

1,734,971

(15.2)

1,594,892

(7.7)

應計應付利息

14,228

11,121

27.9

16,406

(13.3)

其他負債

274,691

264,516

3.8

263,943

4.1

總負債

15,894,017

15,179,312

4.7

15,712,584

1.2

股東權益

優先股，無面值；授權1,000,000股；150,000股

6.75%非累積永久優先股，A系列，清算

優先股1.5億美元，分別為已發行和未償還

144,484

144,484

-

144,484

-

普通股，面值2.0833美元；200,000,000,100,000,000

授權股份；已發行75,354,034、68,081,306和75,354,034股；

分別為66,919,805，59,376,435和66,871,479股流通股

156,985

141,834

10.7

156,985

-

資本盈余

1,809,679

1,635,859

10.6

1,808,272

0.1

留存收益

1,192,091

1,142,586

4.3

1,169,808

1.9

庫存股(按成本價分別為8,434,229股、8,704,871股和8,482,555股)

(292,244)

(302,995)

3.5

(294,079)

0.6

累計其他綜合損失

(218,632)

(226,693)

3.6

(181,804)

(20.3)

董事遞延福利

(2,082)

(2,013)

(3.4)

(2,081)

(0.0)

股東權益總額

2,790,281

2,533,062

10.2

2,801,585

(0.4)

總負債和股東權益

18,684,298美元

$17,712,374

5.5

美元：18,514,169美元

0.9

WesBanco，Inc.

匯總精選財務要點

第9頁

(未經審計，千美元)

平均資產負債表和

淨息差分析

截至12月31日的三個月

截至12月31日的12個月：

2024

2023

2024

2023

平均價格

平均值

平均價格

平均值

平均價格

平均值

平均價格

平均值

資產

余額

費率

余額

費率

余額

費率

余額

費率

銀行到期計息

美元人民幣和474,933美元

5.05

%

美元人民幣，332,670美元

6.25

%

美元人民幣：409,900美元

5.48

%

美元人民幣，348,109美元

5.43

%

貸款，扣除非勞動收入(%1)

12,565,244

5.80

11,490,379

5.61

12,185,386

5.83

11,132,618

5.36

證券：(2)

退税

2,924,539

2.53

3,010,064

2.35

2,894,993

2.44

3,150,781

2.33

免税(3)

734,929

3.05

770,186

3.02

748,304

3.06

783,697

3.04

第一季度總證券

3,659,468

2.63

3,780,250

2.48

3,643,297

2.57

3,934,478

2.47

其他盈利資產

51,208

9.99

52,879

8.57

57,845

8.20

55,368

6.26

盈利資產總額(3)

16,750,853

5.10

%

15,656,178

4.88

%

16,296,428

5.10

%

15,470,573

4.63

%

其他資產

1,842,412

1,769,933

1,826,197

1,789,147

總資產

美元：18,593,265美元

$17,426,111

$18122625

$17,259,720

負債與股東權益

有息活期存款

美元人民幣3,763,465美元

2.86

%

美元至3,417,220美元

2.75

%

美元至3,604,463美元

2.99

%

美元至3,243,786美元

2.25

%

貨幣市場賬户

2,427,005

3.07

1,985,203

2.86

2,259,882

3.23

1,763,921

2.08

儲蓄存款

2,365,805

1.22

2,515,798

1.15

2,422,859

1.28

2,655,105

0.90

存單

1,704,878

3.90

1,191,583

2.79

1,467,738

3.63

1,008,950

1.83

計息存款總額

10,261,153

2.71

9,109,804

2.34

9,754,942

2.72

8,671,762

1.75

聯邦住房貸款銀行借款

972,283

4.96

1,080,163

5.45

1,164,344

5.37

1,138,247

5.21

回購協議

179,052

2.87

114,801

3.08

125,534

3.15

115,817

2.20

次級債和次級債

279,277

5.56

282,004

5.84

279,189

5.76

281,788

5.85

計息負債總額(4)

11,691,765

2.96

%

10,586,772

2.76

%

11,324,009

3.07

%

10,207,614

2.25

%

無息活期存款

3,819,593

4,086,366

3,863,366

4,316,245

其他負債

275,828

284,448

282,076

261,234

股東權益

2,806,079

2,468,525

2,653,174

2,474,627

總負債和股東權益

美元：18,593,265美元

$17,426,111

$18122625

$17,259,720

應税等值淨息差

2.14

%

2.12

%

2.03

%

2.38

%

應税等值淨息差

3.03

%

3.02

%

2.96

%

3.14

%

(1)信貸損失準備總額，扣除非勞動收入，包括非應計貸款和待售貸款。截至2024年和2023年12月31日的三個月，貸款利息收入中包括的貸款費用分別為110萬美元和70萬美元，截至2024年和2023年12月31日的12個月，貸款費用分別為290萬美元和270萬美元。此外，在截至2024年和2023年12月31日的三個月，從先前收購中獲得的貸款的利息收入中包括的貸款增值分別為80萬美元和100萬美元截至2024年12月31日和2023年12月31日的12個月分別為310萬美元和450萬美元。 (2)可供出售證券的平均收益率是根據攤銷成本計算的。

(3)免税證券按每期21%的税率計算應税等值基礎。

(4)截至2023年12月31日止三個月及截至2024年12月31日及2023年12月31日止十二個月的計息負債分別增加20萬美元及50萬美元。截至2024年12月31日止三個月的計息負債並無增加。

WesBanco，Inc.

匯總精選財務要點

第10頁

(未經審計，千美元，不包括股票和每股金額)

截至的季度

損益表

12月31日

9月30，

6月30日

3月31日

12月31日

利息和股息收入

2024

2024

2024

2024

2023

貸款，含手續費

美元人民幣：183,251美元

美元人民幣：184,215美元

美元人民幣：175,361美元

美元人民幣：166,974美元

美元/歐元，162,498美元

證券利息和股息：

應税收入

18,575

17,651

16,929

17,404

17,798

免税

4,449

4,498

4,556

4,586

4,639

證券利息和股息合計

23,024

22,149

21,485

21,990

22,437

其他利息收入

7,310

7,365

6,147

6,369

6,383

利息和股息收入總額

213,585

213,729

202,993

195,333

191,318

利息支出

有息活期存款

27,044

28,139

26,925

25,590

23,686

貨幣市場存款

18,734

19,609

18,443

16,114

14,302

儲蓄存款

7,271

8,246

7,883

7,667

7,310

存單

16,723

14,284

11,982

10,247

8,380

存款利息支出合計

69,772

70,278

65,233

59,618

53,678

聯邦住房貸款銀行借款

12,114

17,147

16,227

17,000

14,841

其他短期借款

1,291

1,092

896

674

891

次級債和次級債

3,902

4,070

4,044

4,075

4,150

利息支出總額

87,079

92,587

86,400

81,367

73,560

淨利息收入

126,506

121,142

116,593

113,966

117,758

信貸損失準備金

(147)

4,798

10,541

4,014

4,803

扣除信貸損失準備后的淨利息收入

126,653

116,344

106,052

109,952

112,955

非利息收入

託管費

7,775

7,517

7,303

8,082

7,019

押金手續費

8,138

7,945

7,111

6784

6989

數字銀行收入

5,125

5,084

5,040

4,704

4,890

掉期淨費用和估值收益/(虧損)

3230

(627)

1,776

1,563

(345)

證券經紀業務淨收入

2,430

2,659

2,601

2,548

2,563

銀行擁有的人壽保險

2,512

2,173

2,791

2,067

3,455

抵押銀行業務收入

1,229

1,280

1,069

693

650

證券淨收益

61

675

135

537

887

其他不動產和其他資產的淨收益/(虧損)

193

(239)

34

154

445

其他收入

5,695

3,145

3,495

3,497

3,521

非利息收入合計

36,388

29,612

31,355

30,629

30,074

非利息支出

薪金和工資

45,638

44,890

43,991

42,997

45,164

員工福利

11,856

11,522

10,579

12,184

11,409

淨入住率

5,999

6,226

6,309

6,623

6,417

設備和軟件

10,681

10,157

10,457

10,008

9,648

市場

2531

2,977

2371

1,885

2,975

FDIC保險業

3,640

3,604

3,523

3,448

3,369

無形資產攤銷

2,034

2,053

2,072

2,092

2,243

重組和合並相關費用

646

1,977

3,777

-

-

其他運營費用：

18,079

17,777

19313

17,954

18,278

非利息支出合計

101,104

101,183

102,392

97,191

99,503

扣除所得税準備前的收入

61,937

44,773

35,015

43,390

43,526

所得税撥備

12,308

7,501

6,099

7,697

8,558

淨收入

49,629

37,272

28,916

35,693

34,968

優先股分紅

2531

2531

2531

2531

2531

普通股股東可獲得的淨收入

美元人民幣和47,098美元

元人民幣和34,741美元

元人民幣和26,385美元

美元人民幣33,162美元

元人民幣和32,437美元

應税等值淨利息收入

美元/歐元，127,689美元

美元/歐元，122,338美元

美元/歐元，117,804美元

美元/歐元，115,185美元

美元/歐元，118,991美元

每股普通股數據

每股普通股淨收入-基本

美元/歐元，0.70美元

美元人民幣，人民幣0.54美元

美元人民幣，人民幣0.44美元

美元人民幣，人民幣0.56美元

美元人民幣，人民幣0.55美元

每股普通股淨收益-稀釋后

0.70

0.54

0.44

0.56

0.55

每股普通股淨收入-稀釋后，不包括某些項目(1)(2)

0.71

0.56

0.49

0.56

0.55

宣佈分紅

0.37

0.36

0.36

0.36

0.36

賬面價值(期間結束)

39.54

39.73

40.28

40.30

40.23

有形賬面價值(期末)(%1)

22.83

22.99

21.45

21.39

21.28

平均已發行普通股-基本

66,895,834

64,488,962

59,521,872

59,382,758

59,370,171

平均已發行普通股-稀釋后

66,992,009

64,634,208

59,656,429

59,523,679

59,479,031

期末已發行普通股

66,919,805

66,871,479

59,579,310

59,395,777

59,376,435

期末已發行優先股

150,000

150,000

150,000

150,000

150,000

相當於全職員工

2,262

2,277

2370

2,331

2368

(1)有關本項目計算的其他信息，請參閱非公認會計准則財務計量。

(2)某些項目不包括稅后重組和與合併有關的費用。

WesBanco，Inc.

匯總精選財務要點

第11頁

(未經審計，千美元)

截至的季度

12月31日

9月30，

6月30日

3月31日

12月31日

資產質量數據

2024

2024

2024

2024

2023

不良資產：

不良貸款總額

美元，即39,752美元

美元：30,421美元

美元，約35,468美元

美元：32,919美元

美元：26,808美元

其他房地產和收回資產

852

906

1,328

1,474

1,497

中國不良資產總額

美元和40,604美元

美元：31,327美元

美元：36,796美元

美元：34,393美元

美元：28,305美元

逾期借款(1)：

貸款逾期30-89天

美元：45,926美元

美元：33,762美元

美元/歐元，20,237美元

美元；18,515美元

美元，之前為22,875美元

逾期90天或以上的貸款

13,553

20,427

9,171

5,408

9,638

中國逾期貸款總額

美元，約59,479美元

美元：54,189美元

美元：29,408美元

美元：23,923美元

美元：32,513美元

批評分類貸款(2)：

批評貸款

美元和242,000美元

$200,540

美元，179,621美元

美元：171,536美元

美元和183,174美元

分類貸款

112,669

93,185

83,744

101,898

75,497

中國批評和分類貸款總額

美元，354,669美元

美元，293,725美元

美元，263,365美元

美元和273,434美元

美元，258,671美元

逾期30-89天的貸款/組合貸款總額

0.36

%

0.27

%

0.17

%

0.16

%

0.20

%

逾期90天或以上的貸款/投資組合貸款總額

0.11

0.16

0.07

0.05

0.08

不良貸款/組合貸款總額

0.31

0.24

0.29

0.28

0.23

不良資產/組合貸款總額，其他

房地產和收回資產

0.32

0.25

0.30

0.29

0.24

不良資產/總資產

0.22

0.17

0.20

0.19

0.16

批評和分類貸款/組合貸款總額

2.80

2.36

2.15

2.30

2.22

信貸損失準備

信貸損失準備--貸款

美元和138,766美元

美元和140,872美元

美元和136,509美元

美元和129,190美元

美元和130,675美元

信貸損失準備--貸款承諾

6,120

8,225

9,194

8,175

8,604

信貸損失準備金

(147)

4,798

10,541

4,014

4,803

貸款和存款賬户透支淨額沖銷和收回

4,066

1,420

2221

5935

1,857

年化淨貸款沖銷和收回/平均貸款

0.13

%

0.05

%

0.07

%

0.20

%

0.06

%

信貸損失準備--貸款/組合貸款總額

1.10

%

1.13

%

1.11

%

1.09

%

1.12

%

信貸損失準備--貸款/不良貸款

3.49

x

4.63

x

3.85

x

3.92

x

4.87

x

信貸損失準備--貸款/不良貸款和

逾期貸款

1.40

x

1.66

x

2.10

x

2.27

x

2.20

x

12月31日

9月30，

6月30日

3月31日

12月31日

2024

2024

2024

2024

2023

資本比率

一級槓桿資本

10.68

%

10.69

%

9.72

%

9.79

%

9.87

%

一級風險資本

13.06

12.89

11.58

11.87

12.05

基於風險的總資本

15.88

15.74

14.45

14.76

14.91

普通股一級資本充足率(CET 1)

12.07

11.89

10.58

10.84

10.99

平均股東權益與平均資產之比

15.09

14.84

14.21

14.38

14.17

有形資產與有形資產之比(3)

9.52

9.67

8.37

8.50

8.49

有形普通股權益與有形資產之比(3)

8.70

8.84

7.52

7.63

7.62

(1)不包括不良貸款。

(2)被批評和分類的商業貸款可能包括也被報告為不良或逾期的貸款。

(3)有關計算這一比率的其他信息，請參閱非公認會計准則財務計量。

WesBanco，Inc.

非GAAP財務指標

第12頁

WesBanco使用的以下非GAAP財務指標為投資者瞭解WesBanco的經營業績和趨勢提供了有用的信息，並便於與WesBanco同行的業績進行比較。下表匯總了根據WesBanco財務報表中報告的金額得出的非GAAP財務衡量標準。

截至三個月

年初至今

12月31日

9月30，

6月30日

3月31日

12月31日

12月31日

(未經審計，千美元，不包括股票和每股金額)

2024

2024

2024

2024

2023

2024

2023

平均資產回報率，不包括稅后重組和合並相關費用：

普通股股東可獲得的淨收入

美元人民幣和47,098美元

美元人民幣34,741美元

美元人民幣26,385美元

美元人民幣33,162美元

美元人民幣32,437美元

美元人民幣：141,385美元

美元人民幣，148,907美元

加：稅后重組和合並相關費用支出(1)

510

1,562

2,984

-

-

5,056

3,026

普通股股東可獲得的淨收益，不包括稅后重組和合並相關費用

47,608

36,303

29,369

33,162

32,437

146,441

151,933

平均總資產

$18,593,265

$18,295,583

$17,890,314

$17,704,265

$17,426,111

美元：18,122,625美元

$17,259,720

平均資產回報率，不包括稅后重組和合並相關費用(年化)(2)

1.02%

0.79%

0.66%

0.75%

0.74%

0.81%

0.88%

平均股本回報率，不包括稅后重組和合並相關費用：

普通股股東可獲得的淨收入

美元人民幣和47,098美元

美元人民幣34,741美元

美元人民幣26,385美元

美元人民幣33,162美元

美元人民幣32,437美元

美元人民幣：141,385美元

美元人民幣，148,907美元

加：稅后重組和合並相關費用支出(1)

510

1,562

2,984

-

-

5,056

3,026

普通股股東可獲得的淨收益，不包括稅后重組和合並相關費用。

47,608

36,303

29,369

33,162

32,437

146,441

151,933

平均總股東權益

美元和2806079美元

美元和2,715,461美元

美元和2,542,948美元

美元和2,545,841美元

2,468,525美元

美元人民幣2,653,174美元

美元和2,474,627美元

平均股本回報率，不包括稅后、重組和合並相關費用(年化)(2)

6.75%

5.32%

4.65%

5.24%

5.21%

5.52%

6.14%

平均有形股本回報率：

普通股股東可獲得的淨收入

美元人民幣和47,098美元

美元人民幣34,741美元

美元人民幣26,385美元

美元人民幣33,162美元

美元人民幣32,437美元

美元人民幣：141,385美元

美元人民幣，148,907美元

附加：無形資產攤銷(1)

1,607

1,622

1,637

1,653

1,772

6,518

7,180

無形資產攤銷前普通股股東可用淨收入

48,705

36,363

28,022

34,815

34,209

147,903

156,087

平均總股東權益

2,806,079

2,715,461

2,542,948

2,545,841

2,468,525

2,653,174

2,474,627

減去：平均商譽和其他無形資產，扣除債務。納税義務

(1,119,060)

(1,120,662)

(1,122,264)

(1,123,938)

(1,125,593)

(1,121,472)

(1,128,277)

平均有形權益

1,687,019美元

1,594,799美元

1,420,684美元

1,421,903美元

1,342,932美元

美元：1,531,702美元

1,346,350美元

平均有形權益回報率(年化)(2)

11.49%

9.07%

7.93%

9.85%

10.11%

9.66%

11.59%

平均有形普通股權益

1,542,535美元

1,450,315美元

美元和1,276,200美元

1,277,419美元

1,198,448美元

美元：1,387,218美元

1,201,866美元

平均有形普通股權益回報率(年化)(2)

12.56%

9.97%

8.83%

10.96%

11.32%

10.66%

12.99%

平均有形股本回報率，不包括稅后重組和合並相關費用：

普通股股東可獲得的淨收入

美元人民幣和47,098美元

美元人民幣34,741美元

美元人民幣26,385美元

美元人民幣33,162美元

美元人民幣32,437美元

美元人民幣：141,385美元

美元人民幣，148,907美元

加：稅后重組和合並相關費用支出(1)

510

1,562

2,984

-

-

5,056

3,026

附加：無形資產攤銷(1)

1,607

1,622

1,637

1,653

1,772

6,518

7,180

無形資產攤銷前普通股股東可用淨收入

不包括稅后重組和合並相關費用

49,215

37,925

31,006

34,815

34,209

152,959

159,113

平均總股東權益

2,806,079

2,715,461

2,542,948

2,545,841

2,468,525

2,653,174

2,474,627

減去：平均商譽和其他無形資產，扣除債務。納税義務

(1,119,060)

(1,120,662)

(1,122,264)

(1,123,938)

(1,125,593)

(1,121,472)

(1,128,277)

平均有形權益

1,687,019美元

1,594,799美元

1,420,684美元

1,421,903美元

1,342,932美元

美元：1,531,702美元

1,346,350美元

平均有形股本回報率，不包括稅后重組和合並相關費用(年化)(2)

11.61%

9.46%

8.78%

9.85%

10.11%

9.99%

11.82%

平均有形普通股權益

1,542,535美元

1,450,315美元

美元和1,276,200美元

1,277,419美元

1,198,448美元

美元：1,387,218美元

1,201,866美元

平均有形普通股權益回報率，不包括稅后重組和合並相關費用(年化)(2)

12.69%

10.40%

9.77%

10.96%

11.32%

11.03%

13.24%

效率比：

非利息支出

美元人民幣：101,104美元

美元人民幣101,183美元

美元，人民幣102,392

美元人民幣：97,191美元

元人民幣和99,503美元

美元，美元，401,871美元

美元，390,002美元

減去：重組和合並相關費用

(646)

(1,977)

(3,777)

-

-

(6,400)

(3,830)

不包括重組和合並相關費用的非利息費用

100,458

99,206

98,615

97,191

99,503

395,471

386,172

按全額應税等值計算的淨利息收入

127,689

122,338

117,804

115,185

118,991

483,016

486,343

非利息收入

36,388

29,612

31,355

30,629

30,074

127,983

120,447

按全額應税等值計算的淨利息收入外加非利息收入

美元人民幣：164,077美元

美元人民幣：151,950美元

美元人民幣149,159美元

美元人民幣：145,814美元

美元：149,065美元

美元人民幣：610,999美元

美元人民幣，606,790美元

效率比

61.23%

65.29%

66.11%

66.65%

66.75%

64.73%

63.64%

普通股股東可獲得的淨收入，不包括稅后重組和合並相關費用：

普通股股東可獲得的淨收入

美元人民幣和47,098美元

美元人民幣34,741美元

美元人民幣26,385美元

美元人民幣33,162美元

美元人民幣32,437美元

美元人民幣：141,385美元

美元人民幣，148,907美元

新增：稅后重組及合併相關費用(1)

510

1,562

2,984

-

-

5,056

3,026

普通股股東可獲得的淨收入，不包括稅后重組和合並相關費用

美元，歐元，47,608美元

美元人民幣36,303美元

美元人民幣29,369美元

美元人民幣33,162美元

美元人民幣32,437美元

美元人民幣，人民幣146,441美元

美元人民幣：151,933美元

每股普通股淨收益-稀釋后，不包括稅后重組和合並相關費用：

每股普通股淨收益-稀釋后

美元/歐元，0.70美元

美元人民幣，人民幣0.54美元

美元人民幣，人民幣0.44美元

美元人民幣，人民幣0.56美元

美元人民幣，人民幣0.55美元

美元人民幣，人民幣2.26美元

美元人民幣，人民幣2.51美元

新增：每股普通股稅后重組及合併相關費用-攤薄(1)

0.01

0.02

0.05

-

-

0.08

0.05

每股普通股淨收益-稀釋后，不包括稅后重組和合並相關費用

美元人民幣，人民幣0.71美元

美元人民幣，人民幣0.56美元

美元人民幣，人民幣0.49美元

美元人民幣，人民幣0.56美元

美元人民幣，人民幣0.55美元

美元人民幣，人民幣2.34美元

美元人民幣，人民幣2.56美元

期間結束

12月31日

9月30，

6月30日

3月31日

12月31日

2024

2024

2024

2024

2023

每股有形賬面價值：

股東權益總額

美元和2790,281美元

美元和2801,585美元

美元和2,544,279美元

美元和2,538,362美元

美元和2,533,062美元

減去：扣除債務后的商譽和其他無形資產。納税義務

(1,118,293)

(1,119,899)

(1,121,521)

(1,123,158)

(1,124,811)

減去：優先股東權益

(144,484)

(144,484)

(144,484)

(144,484)

(144,484)

有形普通股權益

1,527,504

1,537,202

1,278,274

1,270,720

1,263,767

已發行普通股

66,919,805

66,871,479

59,579,310

59,395,777

59,376,435

每股有形賬面價值

美元，美元，22.83美元

美元，美元，22.99美元

美元人民幣，人民幣21.45美元

美元人民幣，人民幣21.39美元

美元人民幣：21.28美元

有形普通股權益與有形資產之比：

股東權益總額

美元和2790,281美元

美元和2801,585美元

美元和2,544,279美元

美元和2,538,362美元

美元和2,533,062美元

減去：扣除債務后的商譽和其他無形資產。納税義務

(1,118,293)

(1,119,899)

(1,121,521)

(1,123,158)

(1,124,811)

有形資產

1,671,988

1,681,686

1,422,758

1,415,204

1,408,251

減去：優先股東權益

(144,484)

(144,484)

(144,484)

(144,484)

(144,484)

有形普通股權益

1,527,504

1,537,202

1,278,274

1,270,720

1,263,767

總資產

18,684,298

18,514,169

18,128,375

17,772,735

17,712,374

減去：扣除債務后的商譽和其他無形資產。納税義務

(1,118,293)

(1,119,899)

(1,121,521)

(1,123,158)

(1,124,811)

有形資產

$17,566,005

$17,394,270

$17,006,854

$16,649,577

$16,587,563

有形資產與有形資產之比

9.52%

9.67%

8.37%

8.50%

8.49%

有形普通股權益與有形資產之比

8.70%

8.84%

7.52%

7.63%

7.62%

(1)所有列報期間的税率均為21%。

(2)這些比率是根據本季度與本年度的實際天數按年計算的。

WesBanco，Inc.

其他非GAAP財務指標

第13頁

WesBanco使用的以下非GAAP財務指標為投資者瞭解WesBanco的經營業績和趨勢提供了有用的信息，並便於與WesBanco同行的業績進行比較。下表匯總了根據WesBanco財務報表中報告的金額得出的非GAAP財務衡量標準。

截至三個月

年初至今

12月31日

9月30，

6月30日

3月31日

12月31日

12月31日

(未經審計，千美元，不包括股票和每股金額)

2024

2024

2024

2024

2023

2024

2023

税前、撥備前收入：

扣除所得税準備前的收入

美元人民幣：61,937美元

美元人民幣44,773美元

美元，35015美元

元人民幣和43,390美元

元人民幣和43,526美元

美元人民幣：185,114美元

美元人民幣和194,049美元

新增：信貸損失準備

(147)

4,798

10,541

4,014

4,803

19,206

17,734

税前、撥備前收入

美元，每桶61,790美元

元人民幣和49,571美元

美元，歐元，45,556美元

元人民幣和47,404美元

美元人民幣：48,329美元

美元/歐元，204,320美元

美元，約合人民幣211,783元

税前、撥備前收入，不包括重組和合並相關費用：

扣除所得税準備前的收入

美元人民幣：61,937美元

美元人民幣44,773美元

美元，35015美元

元人民幣和43,390美元

元人民幣和43,526美元

美元人民幣：185,114美元

美元人民幣和194,049美元

新增：信貸損失準備

(147)

4,798

10,541

4,014

4,803

19,206

17,734

新增：重組合並相關費用

646

1,977

3,777

-

-

6,400

3,830

税前、撥備前收入，不包括重組和合並相關費用

美元人民幣和62,436美元

美元人民幣：51,548美元

元人民幣和49,333美元

元人民幣和47,404美元

美元人民幣：48,329美元

美元/歐元，210,720美元

美元/歐元，215,613美元

不包括某些項目的平均資產回報率(1)：

扣除所得税準備前的收入

美元人民幣：61,937美元

美元人民幣44,773美元

美元，35015美元

元人民幣和43,390美元

元人民幣和43,526美元

美元人民幣：185,114美元

美元人民幣和194,049美元

新增：信貸損失準備

(147)

4,798

10,541

4,014

4,803

19,206

17,734

新增：重組合並相關費用

646

1,977

3,777

-

-

6,400

3,830

税前、撥備前收入，不包括重組和合並相關費用

62,436

51,548

49,333

47,404

48,329

210,720

215,613

平均總資產

$18,593,265

$18,295,583

$17,890,314

$17,704,265

$17,426,111

$18122625

$17,259,720

不包括某些項目的平均資產回報率(年化)<1)(2)

1.34%

1.12%

1.11%

1.08%

1.10%

1.16%

1.25%

不包括某些項目的平均股本回報率(1)：

扣除所得税準備前的收入

美元人民幣：61,937美元

美元人民幣44,773美元

美元，35015美元

元人民幣和43,390美元

元人民幣和43,526美元

美元人民幣：185,114美元

美元人民幣和194,049美元

新增：信貸損失準備

(147)

4,798

10,541

4,014

4,803

19,206

17,734

新增：重組合並相關費用

646

1,977

3,777

-

-

6,400

3,830

税前、撥備前收入，不包括重組和合並相關費用

62,436

51,548

49,333

47,404

48,329

210,720

215,613

平均總股東權益

美元和2806079美元

美元和2,715,461美元

美元和2,542,948美元

美元和2,545,841美元

美元和2,468,525美元

美元和2,653,174美元

美元和2,474,627美元

不包括某些項目的平均股本回報率(年化)(1)(2)

8.85%

7.55%

7.80%

7.49%

7.77%

7.94%

8.71%

不包括某些項目的平均有形權益回報率(1)：

扣除所得税準備前的收入

美元人民幣：61,937美元

美元人民幣44,773美元

美元，35015美元

元人民幣和43,390美元

元人民幣和43,526美元

美元人民幣：185,114美元

美元人民幣和194,049美元

新增：信貸損失準備

(147)

4,798

10,541

4,014

4,803

19,206

17,734

新增：無形資產攤銷

2,034

2,053

2,072

2,092

2,243

8,251

9,088

新增：重組合並相關費用

646

1,977

3,777

-

-

6,400

3,830

扣除撥備、重組和合並相關費用及無形資產攤銷前的收益

64,470

53,601

51,405

49,496

50,572

218,971

224,701

平均總股東權益

2,806,079

2,715,461

2,542,948

2,545,841

2,468,525

2,653,174

2,474,627

減去：平均商譽和其他無形資產，扣除債務。納税義務

(1,119,060)

(1,120,662)

(1,122,264)

(1,123,938)

(1,125,593)

(1,121,472)

(1,128,277)

平均有形權益

1,687,019美元

1,594,799美元

1,420,684美元

1,421,903美元

1,342,932美元

1,531,702美元

1,346,350美元

不包括某些項目的平均有形權益回報率(年化)(1)(2)

15.20%

13.37%

14.55%

14.00%

14.94%

14.30%

16.69%

平均有形普通股權益

1,542,535美元

1,450,315美元

美元和1,276,200美元

1,277,419美元

1,198,448美元

1,387,218美元

1,201,866美元

不包括某些項目的平均有形普通股權益回報率(年化)(1)(2)

16.63%

14.70%

16.20%

15.58%

16.74%

15.78%

18.70%

(1)不包括在計算範圍內的某些項目包括信貸撥備、税務撥備以及與重組和合並有關的費用。

(2)這些比率是根據本季度與本年度的實際天數按年計算的。

查看原始內容以下載multimedia:https://www.prnewswire.com/news-releases/wesbanco-announces-fourth-quarter-2024-financial-results-302357753.html

來源WesBanco，Inc.