2025年最值得購買的3只銀行股票

1月15日，投資者得到了巨大的提振，2024年12月的消費者價格指數報告顯示，核心通脹漲幅低於預期。這讓華爾街放心，美聯儲可能會在2025年繼續降息。2024年下半年，美聯儲曾連續三次下調基準聯邦基金利率，但隨着美國經濟持續增長，美聯儲暗示2025年將暫停甚至加息。

債券市場也採取了相應的行動，截至1月17日(星期五)，10年期美國國債收益率下滑至4.60%。如果這成為一種趨勢，那麼對個人和公司來説，較低的國債利率對抵押貸款、信用卡和商業貸款來説是個好消息。

這一消息也引起了大銀行股的共鳴，當貸款和信貸需求上升時，大銀行股表現良好。

所以今天，我們來看看2025年最值得買入的三隻股票。

高盛(Goldman Sachs)的股價在1月13日至17日期間上漲了9.4%，紐約梅隆銀行(Bank Of New York Mellon)的股價同期上漲了8.2%。花旗(C)上漲9.7%，富國銀行(Wells Fargo)股價飆升8.7%。

內華達大學拉斯維加斯分校金融學教授J·丹尼爾·池表示：「銀行業和金融業在經歷了相當長一段時間的沉悶之后，終於出現了一些令人興奮的跡象。」其中一個原因是，新政府可能會為銀行帶來更友好的監管環境。

迟浩田指出，另一個原因是，由於鼓勵高技術估值，金融股的價值主張正變得更加令人信服。「此外，收益率曲線趨陡對銀行來説是淨利好。「當然，近期較高的長端收益率有負面影響，但期限利差的擴大對銀行的盈利能力是淨利好。」

[這是華爾街盈利內部人士看到的(你錯過了)]

其他行業專家表示，對於尋求一些上行空間的投資者來説，銀行處於獨特的地位。

位於伊利諾伊州芝加哥的Apex金融科技解決方案公司的市場風險主管邁克·特雷西表示：「自1999年《格拉斯-斯蒂格爾法案》被廢除以來，我們首次可以看到大規模放松監管，金融機構和監管者之間的關係將從‘照我們説的做，否則就做’轉向。」正如摩根大通首席執行官傑米·戴蒙去年10月建議的那樣，「是時候反擊了。」

美聯儲副主席邁克爾·巴爾和加里·詹斯勒退出美國證券交易委員會(SEC)可能就是這種情況。「現在，閘門可能會打開，」特雷西説。「我們可以預期監管減少、資本需求減少、併購增多、交易增多，以及與加密作為一種資產類別的合法化相鄰的新的收入流。」

較大的銀行可能也會發現自己與美聯儲處於雙贏局面。

特雷西補充説：「即使美聯儲在12月採取鷹派政策，也可能使長期利率保持在較高水平，特別是如果我們假設3%是新的終端利率的話。」「提高利率可能會提高淨利息收入，尤其是對較大的金融機構而言。」

特雷西説，潛在的放松監管也可能對中小型銀行產生深遠影響，這些銀行難以與擁有龐大資本護城河的大銀行競爭。「此外，既然大公司本周公佈了強勁的第四季度業績，這羣人中最大的問題是，誰能在一個可能加劇競爭的放松管制的市場中改變和擴大規模。」

除了上面列出的大銀行股，它們應該都會在2025年受益於更寬松和機會主義的條件，這些股票也值得一看。

US Bancorp(USB)。USB的股價在1月中旬為每股48美元，1月份已反彈。分析師們對該股持樂觀態度，摩根士丹利重新調整了買入頭寸，將目標價定為60美元。

此外，USB提供了高達4.16%的股息收益率，為行業投資者提供了豐厚的股息，同時也提供了2025年的股票升值機會。

M&T銀行(MTB)。M&T Bank的股價為195美元，股息收益率也穩定在2.76%。在1月17日發佈最新季度數據后，MTB的盈利前景變得光明起來，MTB在貸款和存款、收入和運營資本等關鍵領域的表現超出了分析師的預期。銀行高管還表示，它可能會涉足股票回購領域，在2025年實現20億美元的回購目標。

同日，Truist將MTB股票的目標價從233美元上調至236美元。

第一資本(COF)。在以350億美元收購Discover近一年后，Capital one的股價今年迄今上漲了7%，過去一年上漲了49%。總共有五位行業分析師上調了1月份的COF收益。奇怪的是，瑞銀將COF評級上調至買入，目標價為每股239美元。該股目前的交易價格為每股190美元。

不利的一面是，COF剛剛被美國消費者金融保護局起訴，指控該公司CFPB所稱的消費者利息損失總計20億美元。

投資者可以預計，該案需要數年時間才能做出裁決(或者，更有可能的是，達成和解)。與此同時，這家金融巨頭的潛在收益前景，以及特朗普團隊上任后可能更友好的CFPB，將使COF成為2025年的一個很好的賭注。

像專業人士一樣開始交易財報季-在關鍵數據下降的時刻發出實時警報。此外，專家分析揭示了盈利后混亂中隱藏的機會。

通過Flickr獲取圖像