「跨境理財通」正式展業

CFIC導讀

◆12月4日，券商試點跨境理財通業務正式展業，首批共14家券商獲准參與試點。中金財富、中信證券華南、廣發證券、國泰君安等多家券商均在當天落地了各自首單跨境理財通業務。

原標題：首單落地 券商試點「跨境理財通」正式展業

12月4日，首批14家試點「跨境理財通」業務的券商宣佈正式展業，為符合要求的投資者提供開户投資服務。當日凌晨0點13分，廣發證券成功落地首單「跨境理財通」業務；凌晨0點25分，中金財富「跨境理財通」業務也成功報送。在機構人士看來，「跨境理財通」首次允許零售投資者直接跨境開設和操作投資户口，有望進一步激發大灣區內財富管理行業的活力，也有利於增加人民幣的跨境流動和使用，助力灣區經濟多元發展。

據瞭解，目前投資者可以通過試點銀行及證券公司參與「跨境理財通」，需在所在地開立「跨境理財通」匯款户，在目標市場開立「跨境理財通」投資户，匯款户和投資户相互配對。每位投資者在同一類型的投資機構最多可擁有一組「跨境理財通」賬户。即投資者同時最多選擇一家試點銀行和一家試點證券公司開展「跨境理財通」業務。

「跨境理財通」產品可分為「南向通」和「北向通」。其中「南向通」面向粵港澳大灣區內地投資者，「北向通」則面向港澳投資者。具體來看，「南向通」可投資的理財產品主要為：一是在香港註冊成立並獲香港證監會認可的非複雜產品，即主要投資於大中華區的股票基金或除上述提到的基金外，「低」風險至「中高」風險基金，但不包括高收益債券基金和單一新興市場股票基金；二是「低」風險至「中」風險及「非複雜」的債券。

「北向通」可投資的產品則包括：內地銀行銷售的人民幣存款產品；內地理財公司（包括銀行理財子公司和外方控股的合資理財公司）按照理財業務相關管理辦法發行，並經發行人和內地銷售機構評定為「一級」至「三級」風險等級的固定收益類、權益類公募理財產品（現金管理類理財產品除外）；經內地公募基金管理人和內地銷售機構評定為「R1」至「R4」風險等級的公開募集證券投資基金（商品期貨基金除外）。

同時，「跨境理財通」對單個投資者實施額度管理，每名投資者300萬元人民幣。如果投資者同時通過銀行和證券公司渠道參與「跨境理財通」，兩種渠道投資額度各為150萬元。

今年2月26日，經過修訂的《粵港澳大灣區「跨境理財通」業務試點實施細則》正式施行，該細則增加了證券公司參與試點，放寬投資者進入條件，同時擴大了可投資產品的範圍。

11月初，證監會官網公告稱，中國人民銀行廣東省分行、深圳市分行，中國證監會廣東監管局、深圳監管局聯合公告，招商證券、廣發證券、國信證券、平安證券、中金財富、國投證券、中信華南、國泰君安、華泰證券、中信建投、銀河證券、申萬宏源、中泰證券、興業證券等14家證券公司成為首批試點參與「跨境理財通」的證券公司。

中信證券表示，「跨境理財通」的突破性在於提供了一條正式和便捷的渠道，首次允許零售投資者直接跨境開設和操作投資户口，有更大的自主度去選擇理財產品，便利個人跨境投資，有利於增加人民幣的跨境流動和使用，併爲粵港澳三地金融機構帶來新的商機，助力灣區經濟多元發展。

萬和證券認為，「跨境理財通」的開通，將進一步激活大灣區內財富管理行業，提升金融服務質量。同時，更多國際性金融機構將佈局大灣區，推動建立國際財富管理集聚示範區。

本文來源：經濟參考報

作者：羅逸姝

多家券商落地跨境理財通首單業務

12月4日，券商試點跨境理財通業務正式展業，首批共14家券商獲准參與試點。上海證券報記者瞭解到，中金財富、中信證券華南、廣發證券、國泰君安等多家券商均在當天落地了各自首單跨境理財通業務。開户客户表示，跨境理財通業務的推出，破除了過去跨境資產配置手續繁瑣等諸多痛點，拓寬了粵港澳大灣區居民的投資渠道，從而能夠更好地享受資本市場高質量發展的紅利。此外，展業首日，投資者諮詢、預約、開户火爆。

12月4日0點13分，廣發證券落地公司首單跨境理財通業務。廣發證券相關負責人介紹，公司「北向通」業務借境內公募發展之勢可代銷產品數量達8000余隻，貨幣類、債券類、股混類等各類型產品均有覆蓋；「南向通」業務作為境內客户跨境投資新渠道，境外合作券商廣發經紀（香港）可代銷產品數量達200余隻。

0點25分，中金財富報送成功首單跨境理財通業務。中金財富總裁王建力表示：「對於大灣區來説，雙向開放意味着更廣闊的國際市場、更多的國際資源和機遇。雙向開放下，財富管理能力建設具有重要意義。相信公司的買方投顧體系可以為大灣區的個人和機構投資者提供更加專業、全面的財富管理服務，並提升大灣區財富管理行業的整體競爭力。」

同日，中信證券華南股份有限公司與中信證券經紀（香港）基於業務辦理的系統化流程，合作完成首批跨境理財通「南向通、北向通」的賬户開立、資金匯劃、換匯、產品投資全業務流程。

中信證券相關負責人表示，跨境理財通業務落地，是公司繼QDII（合格境內機構投資者）、QDLP（合格境內有限合夥人）、互認基金等之后，在跨境財富管理領域的又一項創新嘗試。跨境理財通是我國推動金融市場互聯互通、深化粵港澳金融合作的重要舉措，有利於增加人民幣的跨境流動和使用，併爲粵港澳三地金融機構帶來新的商機，助力大灣區經濟多元發展。

國泰君安也成功落地公司跨境理財通首單開户業務。12月4日，國泰君安深圳分公司、廣東分公司以及深圳前海證券營業部分別迎來了跨境理財通「南向通」業務的首位客户，併成功開户。

有開户客户表示，過去普通投資人想要進行境外資產配置，往往面臨渠道有限、信息獲取不便、手續繁瑣等諸多痛點。跨境理財通業務的推出，讓普通投資人能夠更加便捷、安全地參與境外資產配置，拓寬投資渠道，實現資產的多元化佈局。同時，跨境理財通產品的起購門檻友好、策略豐富，能為投資者提供豐富的境外產品選擇，讓普通投資者更好地享受資本市場高質量發展的紅利。

此外，國泰君安跨境理財通業務還迎來了首位「北向通」業務客户。客户通過國泰君安國際完成了跨境理財通「北向通」匯款户的開立，並表示跨境理財通「北向通」開通后，港澳投資者可以更加便利地參與境內資本市場，進行境內多元資產配置。

本文來源：上海證券報

作者：費天元、孫越、唐燕飛、周亮

（轉自：中國金融信息中心）