「中金財富證券」與「中金香港證券」通力協作 聯合獲批開展「跨境理財通」試點業務

11月1日，中國人民銀行廣東省分行、深圳市分行，中國證監會廣東監管局、深圳監管局聯合公告「跨境理財通2.0」試點券商名單，中國國際金融股份有限公司（簡稱「中金公司」）旗下中國中金財富證券有限公司（簡稱「中金財富證券」）與中國國際金融香港證券有限公司（簡稱「中金香港證券」）通力協作，順利入圍。

據瞭解，中金財富證券和中金香港證券是首批獲批開展「跨境理財通2.0」試點業務的證券公司。境內中金財富證券作為總部位於粵港澳大灣區，客羣數量龐大，且有着成熟、完善財富管理服務體系的證券公司，與境外中金香港證券后續將聯合開展跨境理財通試點業務，為粵港澳大灣區的內地和港澳合資格居民提供一站式跨境理財服務。

積極佈局「跨境理財通2.0」

此前，人民銀行廣東省分行、廣東證監局等監管六部門聯合發佈《粵港澳大灣區「跨境理財通」業務試點實施細則》，標誌着「跨境理財通」邁入2.0階段，並首次擴容至證券公司。

對證券公司而言，這是一個重大機遇，中金公司第一時間佈局。在產品設計方面，中金「跨境理財通」同時支持「北向通」和「南向通」。其中，「北向通」可購買的產品包括經內地公募基金管理人和內地銷售機構評定為「R1」至「R4」風險等級的公開募集證券投資基金（商品期貨基金除外）。

中金財富證券相關負責人介紹，「綜合考慮管理人管理規模、風險管理能力、投資研究資源、過往業績等因素，中金財富上架的符合「北向通」要求的基金產品超6000只。產品類型覆蓋股票型基金、混合型基金、貨幣型基金、債券型基金等，其中包括精選的公募50名單」。

「南向通」可購買的產品則由中金香港證券精選，主要為在香港註冊成立並獲香港證監會認可，且被銷售該產品的參與機構評定為「低」風險至「中高」風險及「非複雜」的基金和債券。目前，中金香港證券上架的「南向通」合資格基金產品數量超170只，主要投資策略包括大中華股票基金、亞洲股票基金、全球投資級債券基金、亞洲投資級債券基金、短債基金、貨幣基金等，同時，中金香港證券上架的「南向通」合資格債券產品數量達數百隻，主要涵蓋環球主權債券、投資等級企業債券等。

同時，中金財富證券和中金香港證券為參與「跨境理財通」業務試點積極準備，在境內外均擁有充足、穩定的運行保障，包括建立了「跨境理財通」業務的內控制度和操作規程、制定投資者權益保護實施方案，嚴格實施資金閉環匯劃和封閉管理，並且與合作銀行簽署辦理資金跨境匯劃的合作協議等，為業務運行做好充分保障。

為支持「跨境理財通」業務，在技術能力方面，中金財富證券和中金香港證券圍繞「跨境理財通」的開户、產品管理、南向通交易、北向通交易、資金轉賬、線上兑匯等關鍵業務場景，經過多輪境內外聯動的全流程測試和在用户體驗方面細緻入微的打磨與優化，將為客户提供便捷、高效、安全的跨境理財通業務服務。同時，公司陸續向投資者普及「跨境理財通」相關金融政策知識，引導投資者瞭解跨境投資的特徵、風險和投資者義務。

深化特色 打造優良客户體驗

「跨境理財通」支持粵港澳大灣區的內地和港澳合資格居民參與跨境投資，2.0版本在投資者准入條件、參與機構範圍、合格投資產品範圍、投資者個人額度等方面進行調整，將吸引更多投資者參與跨境投資。包括新增內地投資者「近3年本人年均收入不低於40萬元」要求、投資者個人額度從100萬元提升至300萬元、新增券商參與、和擴大可投資產品範圍等。

據瞭解，證券公司在基金代銷上有相對優勢，一定程度上滿足不同投資者的投資需求，補齊跨境理財通的業務版圖。本次「跨境理財通2.0」版本「北向通」合資格產品在公募基金領域新增了R4級產品，標誌着跨境理財產品投資範圍不斷豐富。

此外，中金財富證券具有買方投顧優勢，為客户提供一站式跨境理財通資產配置服務，滿足個性化需求，「建設以客户需求為中心的買方投顧體系，從產品為中心向客户為中心轉型已成為共識，因為‘買方投顧’理念的長期踐行，中金財富產品資產保有量在市場波動的情況下仍實現了連續4年的穩步增長」，中金公司黨委委員、管委會成員，中金財富黨委副書記、總裁王建力介紹。

再者，中金財富證券具備較強的研究能力，相關負責人介紹，自2010年中金公司財富管理業務就率先組建產品研究團隊，對全市場金融產品進行研究評估，深耕超過十余年，是市場中規模較大，時間較長的團隊之一。跟蹤覆蓋國內外數千家管理人的上萬只金融產品，深度評估管理人超過1500個，已形成合作資產管理人200多家，構建了跨資產、全光譜的產品研究覆蓋和成熟領先的投資體系，覆蓋境內外大類資產和金融產品。

為擁抱新業務發展的新機遇，境內中金財富證券與境外中金香港證券不斷優化業務流程，以客户為中心進行「跨境理財通」全業務鏈條系統規劃和設計，確保能夠為客户提供無縫且卓越的數字化體驗。

發揮財富管理優勢 境內外深度聯動

中金公司建立了覆蓋中國香港、紐約、倫敦、新加坡、舊金山、法蘭克福和東京七個金融中心在內的國際網絡，憑藉較早的國際化佈局，形成了突出的跨境業務能力，具有領先的跨境業務市場地位。

同時，境內中金財富證券與境外中金香港證券通力協作，全面貫徹高度一致的服務理念與服務水準，始終堅持以客户為中心，立足買方視角，為客户提供多元、全面的跨境金融產品與理財服務。

「對於大灣區來説，雙向開放意味着更廣闊的國際市場，更多的國際資源和機遇；雙向開放下財富管理的能力建設對大灣區財富管理發展具有重要意義」，王建力進一步表示，中金財富的買方投顧能力建設還可以推動大灣區金融市場與國際市場的對接，促進雙向開放，為大灣區的金融企業走向國際提供支持和機遇，「通過過去幾年的實踐，我們相信買方投顧可以為大灣區的個人和機構投資者提供更加專業、全面的財富管理服務，幫助他們實現財富保值增值，並可以提升大灣區財富管理行業的整體競爭力，吸引更多的國內外金融機構和資本進駐，促進行業的健康發展。」

未來，中金財富證券、中金香港證券將把握「跨境理財通」試點機遇，加快佈局，更好地服務不同地區客户的跨境理財需求，為「南向通」和「北向通」客户提供專業化、差異化、個性化的投資選擇，助力財富管理業務提質增效。

關於我們

中金財富證券：

中國中金財富證券有限公司（簡稱「中金財富證券」）是中國國際金融股份有限公司（中金公司，601995.SH，3908.HK）的全資子公司。作為中金公司財富管理業務平臺，中金財富憑藉國際水準的產品與解決方案、專業的投資顧問團隊、敏捷創新的金融科技平臺，始終堅持以客户為中心，立足買方視角，為客户提供服務人生目標的投資解決方案。中金財富的願景是成為值得客户信賴的國際一流財富管理機構，並在財富之外，與客户一起成就更大的人生價值與社會價值。

中金香港證券：

中國國際金融香港證券有限公司(香港證監會牌照編號：AEN894, 可從事第1類，第2類，第4類，第5類及第6類受規管牌照活動）（簡稱「中金香港證券」）是中國國際金融（國際）有限公司（簡稱「中金國際」）的全資持牌子公司。作為中金公司財富管理業務的國際平臺，中金國際財富管理團隊在香港通過中金香港證券為客户提供環球市場財富管理服務，憑藉穩步拓展的離岸「一站式」投資服務體系、高度國際化的專業投資顧問團隊、以及不斷完善的金融科技平臺，為個人、家族及企業客户提供個性化的全球解決方案，助力客户實現海外資產的保值增值。

注： 本資料不構成任何投資建議或對任何產品未來收益的任何保證，不代表對任何產品的投資策略、投資組合、投資回報、經營業績的任何承諾和預期。未來的投資可能會因外部經濟狀況變化（如利率、市場趨勢變化）以及基金經理投資策略、方式、投資決策不同而可能產生較大差異。基金經理的觀點不構成投資建議。

投資有風險。本資料不構成任何產品的投資推介，如想了解產品詳情，請仔細審閲產品合同、説明書等相關產品資料。

(中金公司)