William Penn Bancoral宣佈季度末業績和向股東派發現金股息

賓夕法尼亞州布里斯托爾/ACCESSWIRE/2024年10月16日/William Penn Bancorporation(威廉·賓夕法尼亞或公司)(納斯達克CM：WMPN)，威廉·賓夕法尼亞銀行的母公司，今天公佈了截至2024年9月30日的季度財務業績。威廉·潘在截至2024年9月30日的季度錄得淨虧損2.1萬美元，或每股基本和稀釋后收益0.00美元，而截至2023年9月30日的季度淨收益為17.9萬美元，或每股基本和稀釋后收益0.02美元。威廉·潘公司在截至2024年9月30日的季度錄得核心淨虧損(1)8.2萬美元，或每股基本及稀釋后收益0.01美元，而截至2023年9月30日的季度核心淨收益(1)為12.3萬美元，或每股基本及稀釋后收益0.01美元。

此外，威廉·佩恩宣佈，其董事會已宣佈於2024年11月7日向2024年10月28日收盤時登記在冊的普通股股東支付每股0.03美元的現金股息。

William Penn董事長、總裁兼首席執行官Kenneth J.Stephon表示：「我們對美聯儲9月份降息50個基點以及市場利率普遍下降感到鼓舞，這有助於在截至2024年9月30日的季度中將我們可供出售證券的未實現虧損中的股本部分減少了480萬美元，或21.9%。我們相信，9月份的降息以及美聯儲的任何進一步降息，都將有助於改善我們的盈利能力，因為我們的資產負債表對負債敏感。我們的淨息差在本季度小幅擴大，顯示出在上個季度達到拐點后進一步增長。

「在本季度，我們繼續發佈強勁的信用質量指標，截至2024年9月30日，不良資產佔總資產的比例為0.38%。本季度我們的拖欠貸款也有所減少，截至2024年9月30日的季度，我們記錄了39.5萬美元的信貸損失。運營費用仍然得到很好的控制，同比增長1.9%。」

斯蒂芬補充説，「我們堅持通過勤奮的資本管理為股東帶來最大價值的承諾。在第一財季，我們繼續根據現有的股票回購計劃回購股票，我們以150萬美元的總成本回購了125,441股股票，平均成本為每股11.83美元。截至2024年9月30日，我們總共回購了6,423,527股股票，約佔我們第二步轉換出售股票的50%，總成本為7,520萬美元，平均每股11.70美元。」

截至2024年9月30日的季度要點如下：

在截至2024年9月30日的季度里，我們回購了125,441股股票，總成本為150萬美元，平均每股11.83美元。截至2024年9月30日，根據之前宣佈的回購計劃，公司共回購了6,423,527股股票，總成本為7,520萬美元，或每股11.70美元。

威廉·潘在截至2024年9月30日的季度錄得淨虧損2.1萬美元，或每股基本和稀釋后虧損0.00美元，核心淨虧損(1)8.2萬美元，或每股基本和稀釋后虧損0.01美元。

在截至2024年9月30日的季度中，與可供出售證券的未實現虧損相關的累計其他全面虧損部分減少了480萬美元，降幅為21.9%。

在截至2024年9月30日的季度中，我們記錄了39.5萬美元的信貸損失，這主要是由於拖欠貸款的減少，以及持續較低的淨沖銷水平、強勁的資產質量指標和持續的保守貸款做法。截至2024年9月30日，不良資產佔總資產的比例從2024年6月30日的0.40%降至0.38%。

截至2024年9月30日，每股賬面價值為13.91美元，而截至2024年6月30日，每股賬面價值為13.33美元。截至2024年9月30日的每股有形賬面價值(2)為13.35美元，而截至2024年6月30日的每股有形賬面價值為12.78美元。每股賬面價值和每股有形賬面價值均有所增加，主要是由於與可供出售證券的未實現虧損有關的累計其他全面虧損部分減少了480萬美元。

財務狀況表

總資產從2024年6月30日的8.187億美元減少到2024年9月30日的8.122億美元，降幅為0.8%，主要原因是淨貸款減少840萬美元，投資減少290萬美元，但現金和現金等價物增加630萬美元部分抵消了這一影響。

現金和現金等價物從2024年6月30日的2020萬美元增加到2024年9月30日的2650萬美元，增幅為31.3%。現金和現金等價物的增加主要是由於920萬美元的投資償還和840萬美元的淨貸款減少，但被匹茲堡聯邦住房貸款銀行(「FHLB」)900萬美元的預付款減少以及根據先前宣佈的回購計劃回購150萬美元的股票所部分抵消。

總投資從2024年6月30日的2.459億美元減少到2024年9月30日的2.43億美元，減少290萬美元，降幅1.2%。投資減少主要是由於可供出售及持有至到期日投資組合所包括證券的到期日及本金償還，但可供出售證券的未實現虧損總額減少630萬美元，部分抵銷了投資減少的影響。可供出售證券的未實現虧損是由於目前相對於公司成本的利率水平，而不是信用質量。該公司仍然專注於維持一個高質量的投資組合，在當前和不斷上升的利率環境中提供穩定的現金流。

截至2024年9月30日，淨貸款減少840萬美元，降幅1.8%，從2024年6月30日的4.706億美元降至4.622億美元。本公司保持保守的貸款做法和信貸定價紀律，並專注於在其市場範圍內向信用質量較高的借款人放貸。

存款在2024年9月30日和2024年6月30日均保持相對穩定，為6.298億美元。在截至2024年9月30日的季度中，計息支票賬户減少了600萬美元，儲蓄賬户減少了330萬美元，貨幣市場賬户減少了250萬美元，但部分被定期存款賬户增加的1020萬美元所抵消。

截至2024年9月30日，借款減少900萬美元，降幅18.8%，從2024年6月30日的4800萬美元降至3900萬美元。

股東權益從2024年6月30日的1.246億美元增加到2024年9月30日的1.283億美元，增幅為370萬美元，漲幅2.9%。股東權益增加的主要原因是與可供出售證券的未實現虧損有關的累計其他全面虧損部分減少480萬美元。在截至2024年9月30日的季度里，根據公司先前宣佈的股票回購計劃，回購了125,441股股票，總成本為150萬美元，或每股11.83美元，這部分抵消了股東權益的增加，支付了2024年8月每股0.03美元的季度現金股息，總額為256,000美元，以及截至2024年9月30日的季度錄得的淨虧損21,000美元。截至2024年9月30日的每股賬面價值為13.91美元，而截至2024年6月30日的每股賬面價值為13.33美元；截至2024年9月30日的每股有形賬面價值(3)為13.35美元，而截至2024年6月30日的每股賬面價值為12.78美元。

淨利息收入

截至2024年9月30日的季度，淨利息收入為410萬美元，比截至2023年9月30日的季度減少60.3萬美元，降幅12.7%。利息收入淨額減少，主要是因為存款利息支出增加，但貸款利息收入增加部分抵銷了利息收入的減少。截至2024年9月30日的季度，淨息差為2.29%，而截至2023年9月30日的季度為2.52%。與2023年同期相比，截至2024年9月30日的季度淨息差減少，主要是由於期間利率上升，導致存款和借款成本增加，超過貸款利息收入的增長。

非利息收入

截至2024年和2023年9月30日的季度，非利息收入分別為65萬美元。在截至2024年9月30日的季度里，銀行擁有的人壽保險收益比截至2023年9月30日的季度增加了3.5萬美元。非利息收入的增加被其他非利息收入的減少所抵消。

非利息支出

截至2024年9月30日的季度，非利息支出總計530萬美元，比截至2023年9月30日的季度增加9.8萬美元，增幅1.9%。非利息支出增加的主要原因是專業費用增加了11.1萬美元，主要是由於律師費的增加。

所得税

在截至2024年9月30日的季度，公司錄得11.6萬美元的所得税優惠，實際税率為(84.7%)，而2023年同期的所得税優惠為1.5萬美元，實際税率為(9.1%)。在這些期間記錄的所得税優惠主要是由於在截至2024年9月30日和2023年9月30日的季度分別記錄的銀行擁有的人壽保險上記錄的32.9萬美元和29.4萬美元的聯邦免税收入。

資產質量

資產質量指標保持強勁，截至2024年9月30日，不良資產佔總資產的比例從2024年6月30日的0.40%降至0.38%。在截至2024年9月30日的季度中，我們記錄了39.5萬美元的信貸損失，這主要是由於拖欠貸款的減少，以及持續較低的淨沖銷水平、強勁的資產質量指標和持續的保守貸款做法。在截至2023年9月30日的季度中，我們記錄了5000美元的信貸損失準備金，主要是由於我們的商業建築和土地貸款的增加。截至2024年9月30日，我們的信貸損失撥備總計250萬美元，佔總貸款的0.54%，而截至2024年6月30日，我們的信貸損失撥備為300萬美元，佔總貸款的0.63%。截至2024年9月30日，我們的總信用損失覆蓋率(3)為0.99%，包括210萬美元的收購貸款公允價值標記和250萬美元的ACL，而截至2024年6月30日的信用損失覆蓋率為1.08%，包括220萬美元的收購貸款公允價值標記和300萬美元的ACL。

資本和流動性

截至2024年9月30日，威廉·潘的股東權益與資產之比為15.79%，有形資本與有形資產之比(4)為15.25%。與目前的監管要求相比，世行的資本狀況依然強勁。世行已選擇遵循社區銀行槓桿率框架，截至2024年9月30日，世行的社區槓桿率為16.52%，在迅速糾正行動框架下被認為資本充足。

世行繼續擁有大量的流動性，這些流動性以現金形式保留，或投資於高質量的政府支持證券。此外，截至2024年9月30日，我們有能力從匹茲堡聯邦住房金融局借入至多2.836億美元，向大西洋社區銀行家銀行借入1000萬美元，向聯邦儲備銀行借入380萬美元。

關於William Penn Bancorporation和William Penn Bank

總部設在賓夕法尼亞州布里斯托爾的William Penn Bancorporation是William Penn銀行的控股公司，William Penn銀行是一家社區銀行，通過在巴克斯縣和賓夕法尼亞州費城以及新澤西州伯靈頓、卡姆登和默瑟縣的12個全方位服務分支機構為特拉華山谷地區服務。該公司的執行辦事處位於賓夕法尼亞州布里斯托爾104號運河街10號，郵編：19007。威廉·佩恩銀行的存款由聯邦存款保險公司(FDIC)承保，最高可達法定上限(一般為每個儲户25萬美元)。威廉·佩恩銀行的主要聯邦監管機構是聯邦存款保險公司。有關銀行和威廉·佩恩的更多信息，請訪問。

前瞻性陳述

本新聞稿可能包含前瞻性陳述，可通過使用「相信」、「預期」、「預期」、「估計」或類似表達來識別。這種前瞻性陳述和所有其他非歷史事實的陳述都會受到風險和不確定因素的影響，這些風險和不確定因素可能會使實際結果與目前預期的結果大不相同。這些因素包括但不限於：總體經濟狀況(包括更高的通貨膨脹及其對國家和地方經濟狀況的影響)、利率環境的變化、可能對我們的業務產生不利影響的立法或監管變化、會計政策和做法的變化、對金融服務的競爭和需求的變化、消費者和企業信心的變化、投資者情緒或消費者儲蓄行為的變化、證券市場的不利變化、存款流動的變化、我們貸款或投資組合的質量或構成的變化以及我們成功地將被收購企業的業務運營整合到我們的業務運營中的能力、吸引、發展和留住合格員工的能力。我們有能力維護我們的數據處理和信息技術系統的安全，該公司可能無法成功地實施其業務戰略。此外，威廉·潘在截至2024年6月30日的10-K表格年度報告中可能描述了其他風險和不確定因素，該報告可通過證券交易委員會的EDGAR網站www.sec.gov獲得。如果這些風險中的一個或多個成為現實，實際結果可能與預期、估計或預測的結果不同。告誡讀者不要過度依賴這些前瞻性陳述，這些陳述僅在本新聞稿發佈之日發表。除非適用的法律或法規要求，否則William Penn不承擔更新任何前瞻性陳述的義務。

(1)如本新聞稿所用，核心淨(虧損)收入是非公認會計准則的財務指標。這一非公認會計准則財務指標不包括某些税前調整和此類調整的税務影響，以及所得税優惠調整。有關這一財務指標和其他非GAAP財務指標與其可比GAAP指標的對賬情況，請參閱新聞稿末尾的「非GAAP對賬」。

(2)如本新聞稿所用，每股有形賬面價值是一項非公認會計准則財務指標。這一非公認會計准則財務指標不包括商譽和其他無形資產。有關本財務指標和其他非GAAP財務指標與其可比GAAP指標的對賬情況，請參閱新聞稿末尾的「非GAAP對賬」。

(3)如本新聞稿所用，總信貸損失覆蓋率是一項非公認會計准則的財務指標。這一非公認會計准則財務計量包括收購貸款的公允價值標誌。有關本財務指標和其他非GAAP財務指標與其可比GAAP指標的對賬情況，請參閱新聞稿末尾的「非GAAP對賬」。

(4)如本新聞稿所用，有形資本與有形資產之比是一項非公認會計准則的財務計量。這一非公認會計准則財務指標不包括商譽和其他無形資產。有關本財務指標和其他非GAAP財務指標與其可比GAAP指標的對賬情況，請參閱新聞稿末尾的「非GAAP對賬」。

威廉·佩恩銀行及其子公司未經審計的合併財務狀況報表(千美元，股票除外)

9月30日

6月30日

9月30日

2024

2024

2023

$

6928

$

6,539

$

7,236

19311

12,070

10,492

271

1,589

239

26,510

20,198

17,967

100

100

100

154,041

150,755

156,097

86,835

93,056

97,544

2,095

2,016

1,702

462,209

470,572

472,052

7,041

7,186

7,668

2,690

3,062

3,286

8,093

9,586

11,104

42,148

41,819

40,869

4,858

4,858

4,858

323

356

478

8,140

8,300

8,775

7,146

6883

7,487

$

812,229

$

818,747

$

829,987

$

629,789

$

629,810

$

626,507

39,000

48,000

51,000

1,597

2,891

1,707

8,411

8,553

8,972

5,179

4,892

5,407

683,976

694,146

693,593

-

-

-

92

93

108

96,730

97,723

114,934

57,310

57,587

58,410

128,253

124,601

136,394

$

812,229

$

818,747

$

829,987

威廉·佩恩銀行及其子公司未經審計的綜合收益表(千美元，每股除外)

截至的季度

9月30日

6月30日

9月30日

2024

2024

2023

$

6,528

$

6,458

$

6,139

1,549

1,625

1,711

171

204

161

8,248

8,287

8,011

3,491

3,322

2,730

616

813

537

4,107

4,135

3267

4,141

4,152

4,744

5

4,536

4,283

4,739

211

233

215

-

-

-

17

-

329

321

294

79

16

73

31

50

68

650

633

650

2,959

2,991

2,935

706

720

760

506

516

494

328

190

210

33

40

41

791

762

785

5,323

5,219

5,225

164

$

$

$

179

$

$

$

0.02

$

$

$

0.02

8,205,411

8,272,581

10,600,522

8,232,941

8,328,232

10,620,603

威廉·佩恩銀行和子公司未經審計的選定綜合財務和其他數據(以千美元為單位)

下表介紹了資產和負債的平均余額、來自平均生息資產的利息收入和股息的美元總額、平均計息負債的利息支出總額以及由此產生的年化平均收益率和成本。所示期間的收益和成本的計算方法是將收入或支出除以列示期間資產或負債的日均余額。貸款費用，包括提前還款費用，包含在貸款利息收入中，不是實質性的。非權責發生制貸款僅包括在平均余額中。在税收等值基礎上公佈收益率所需的任何調整都是微不足道的。

截至的季度

2024年9月30日

2023年9月30日

平均值

利息和

良率/

平均值

利息和

良率/

余額

分紅

成本

余額

分紅

成本

$

467,047

$

6,528

$

478,966

$

6,139

244,141

1,549

2.54

263,624

1,711

2.60

11,471

171

5.96

11,387

161

5.66

722,659

8,248

4.57

753,977

8,011

4.25

81,204

82,117

$

803,863

$

836,094

$

127,694

456

$

120,997

304

174,752

1,390

3.18

200,726

1,426

2.84

800,016

11

0.05

87,842

19

0.09

177,947

1,634

3.67

161,825

981

2.42

560,409

3,491

2.49

571,390

2,730

1.91

43,065

616

5.72

37,826

537

5.68

603,474

4,107

2.72

609,216

3267

2.15

58,324

57,049

16,396

17,855

678,194

684,120

125,669

151,974

$

803,863

$

836,094

$

4,141

$

4,744

$

119,185

$

144,761

(1)包括非應計貸款余額和此類貸款的已確認利息(如有)。(2)包括可供出售的證券和持有至到期的證券。(3)淨利差是指平均生息資產收益率與平均計息負債成本之間的差額。(4)生息淨資產是生息資產總額減去計息負債總額。(5)淨息差是指淨利息收入除以平均總生息資產。

資產質量指標(未經審計)

9月30日

6月30日

9月30日

2024

2024

2023

$

3,108

$

3,311

$

3,556

-

-

-

$

3,108

$

3,311

$

3,556

-

-

141

$

3,108

$

3,311

$

3,697

關鍵績效比率(未經審計)

截至的季度

9月30日

6月30日

9月30日

2024

2024

2023

(5)如本新聞稿所用，核心(虧損)平均資產回報率、核心(虧損)平均股本回報率和核心效率比率均為非公認會計准則財務指標。這些非公認會計准則財務指標不包括某些税前調整和此類調整的税務影響，以及所得税優惠調整。有關這些和其他非GAAP財務指標與其可比GAAP指標的對賬情況，請參閱新聞稿末尾的「非GAAP對賬」。

非GAAP對賬(未經審計)

在本新聞稿中，我們介紹了下表中包含的非GAAP財務指標，這些指標用於評估我們的業績，並排除某些交易和一次性事件的影響，我們認為這些交易和一次性事件與我們的核心業務無關，不一定表明我們目前的業績或財務狀況。管理層認為，排除這些項目有助於更好地瞭解我們的核心業務和潛在趨勢，而這些趨勢在某種程度上可能會被納入這些項目所掩蓋。下表包括本新聞稿中使用的非GAAP財務指標與其可比GAAP指標的對賬。

William Penn Bancorporation and子公司非GAAP對賬(千美元，不包括每股和每股數據)

9月30日

6月30日

2024

2024

$

812,229

$

818,747

5,181

5,214

$

807,048

$

813,533

$

128,253

$

124,601

5,181

5,214

$

123,072

$

119,387

$

128,253

$

124,601

5,181

5,214

$

123,072

$

119,387

9,218,459

9,343,900

$

13.91

$

13.33

$

13.35

$

12.78

$

2,522

$

2,989

2,112

2,171

$

4,634

$

5,160

$

464,731

$

473,561

$

466,843

$

475,732

截至的季度

9月30日

6月30日

9月30日

2024

2024

2023

$

$

$

179

-

4

-

-

-

18

7

17

$

$

$

123

$

$

$

0.02

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

$

$

$

0.01

$

$

$

0.02

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

$

$

$

0.01

-

-

-

-

-

-

-

$

803,863

$

819,888

$

836,094

-

-

-

-

$

125,669

$

122,961

$

151,974

截至的季度

9月30日

6月30日

9月30日

2024

2024

2023

$

5，323

$

5，219

$

5，225

$

5，323

$

5，219

$

5，225

$

4，141

$

4，152

$

4，744

$

650

$

633

$

650

-

4

-

-

-

$

571

$

604

$

577

Kenneth J. Stephon董事長、總裁兼首席執行官電話：（856）656-2201，ext. 1009

資料來源：William Penn Bancoral