中國光大銀行股份有限公司 2024年第一季度報告

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　　股票代碼：601818      股票簡稱：光大銀行       公告編號：臨2024-021

　　中國光大銀行股份有限公司

　　關於首席財務官任職資格

　　獲金融監管總局覈準的公告

　　本行董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔法律責任。

　　中國光大銀行股份有限公司（簡稱本行）於近日收到國家金融監督管理總局（簡稱金融監管總局）下發的《國家金融監督管理總局關於光大銀行劉彥任職資格的批覆》（金復〔2024〕291號）。金融監管總局已於2024年4月25日覈准劉彥女士本行首席財務官的任職資格。

　　劉彥女士簡要情況詳見本行於2024年2月7日刊登在《中國證券報》《上海證券報》《證券時報》《證券日報》、上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）及本行網站（www.cebbank.com）的《中國光大銀行股份有限公司第九屆董事會第十四次會議決議公告》。

　　特此公告。

　　中國光大銀行股份有限公司董事會

　　2024年4月29日

　　股票代碼：601818       股票簡稱：光大銀行        公告編號：臨2024-023

　　本行董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔法律責任。

　　一、重要提示

　　（一）本行董事會、監事會以及董事、監事、高級管理人員保證本季度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。

　　（二）本行於2024年4月29日召開第九屆董事會第十七次會議，審議通過了《2024年第一季度報告》。會議應出席董事11名，實際出席董事11名。

　　（三）本行董事長吳利軍、行長王志恆、首席財務官劉彥及財務會計部總經理盧健保證本季度報告中財務報告的真實、準確、完整。

　　（四）本報告中的財務報告按照中國會計準則編制且未經審計。

　　（五）本報告除特別説明外，金額幣種為人民幣。

　　（六）本報告中「本行」指中國光大銀行股份有限公司；「本集團」指中國光大銀行股份有限公司及其子公司。

　　二、基本情況

　　（一）本行簡介

　　本行成立於1992年8月，是經國務院批覆並經中國人民銀行批准設立的全國性股份制商業銀行，總部設在北京。本行於2010年8月在上海證券交易所掛牌上市（股票代碼601818）、2013年12月在香港聯合交易所掛牌上市（股票代碼6818）。

　　（二）本行戰略執行情況

　　報告期內，本行堅決貫徹落實國家戰略，積極服務和融入新發展格局，錨定對公綜合融資規模（FPA）、零售資產管理規模（AUM）和同業金融交易額（GMV）三大北極星指標，拓展重點業務領域，加強能力建設，努力推動高質量可持續發展。

　　一是紮實服務實體經濟，做好「五篇大文章」。推動信貸總量穩定增長，單列普惠小微、製造業、科技創新、戰略性新興產業、綠色發展、鄉村振興等重點領域信貸計劃，實施差異化FTP及資本收費優惠等支持措施，持續增強對重大戰略、重點領域和薄弱環節的精準支持。在科技金融方面，圍繞新能源、新材料、先進製造、電子信息等戰略新興產業，不斷提升科技金融服務能力，報告期末，科技型企業貸款余額3,310.13億元，比上年末增加638.61億元，增長23.90%。在綠色金融方面，持續創新產品服務體系，完善支持政策和資源配置，構建「綠色金融+」綜合服務體系，推進光大綠色能力建設，報告期末，綠色貸款余額3,732.90億元，比上年末增加595.28億元，增長18.97%。在普惠金融方面，健全「敢貸願貸能貸會貸」長效機制，以線上化產品和作業為突破口，更好滿足小微企業多樣化的金融需求，報告期末，普惠貸款余額4,125.06億元，比上年末增加333.73億元，增長8.80%。在養老金融方面，圍繞養老保障體系三支柱，豐富養老金融產品供給，新增養老策略理財產品24款，在售個人養老金產品涵蓋儲蓄、保險、基金等類型百余支，「養老金融」專區累計服務客户163.89萬人次。在數字金融方面，充分挖掘大數據、新技術價值，加快推動重點業務全流程線上化、移動化、智能化、生態化，聚焦大公司、大零售、大場景三大路徑方向，打造特色數字化工程。通過植根實體經濟，業務規模穩步增長，經營效益符合預期，資產規模6.90萬億元，實現淨利潤124.95億元。

　　二是優化負債結構，推動存款量價雙優。堅持打造存款新動能，拓寬低成本資金來源，增加高質量基礎性存款，提升現金管理、鏈式拓客、FPA非貸業務、場景金融客户日均活期存款貢獻；加強公私聯動，提高授信户代發覆蓋率，實現代發交易額和留存率持續提升，報告期末，代發交易額907.15億元，同比增長9.80%；優化存款結構，強化成本管控，提升對價格敏感型存款的精細化管理水平，降低存款成本，實現存款業務高質量發展。

　　三是夯實客户基礎，強化客户分層經營。構建「分層分羣分級」客户管理體系，堅持「價值分層、需求分羣、服務分級、生態融合」客户經營理念，建立差異化客户服務模式。建立健全客户經理管理、培訓和服務體系，合理擴充客户經理團隊規模，打造規範化、專業化的客户經理隊伍，不斷提升客户服務質效。

　　四是堅持守正創新，打造財富管理特色。從傳統存貸匯產品銷售理念向為客户提供綜合化金融服務理念轉變，以數字化轉型驅動大財富管理體系下公司、零售、金融市場各板塊協同與價值創造。公司金融以FPA為指引，整合商行、投行、資管、交易等業務優勢，以全融資品種服務客户全生命周期，做大基礎融資，拓展債券融資，持續發力併購融資、結構化融資、居間撮合、股權融資，推動FPA均衡發展，FPA總量5.04萬億元。零售金融以AUM為牽引，鞏固提升光大理財市場優勢，打造以手機銀行、雲繳費雙APP為核心的「財富+」開放平臺，優化財富管理產品譜系，提升客均產品持有數量，增強AUM價值貢獻和客户粘性，AUM總量2.80萬億元。金融市場以GMV為導向，圍繞「數字化+生態圈」戰略架構，深化構建同業金融生態，上線運營「金融機構數字化綜合服務平臺」，以多元化同業金融場景賦能客户價值提升，實現GMV7,496億元。

　　五是堅守合規底線，提升風險管控能力。加強內控合規管理，健全洗錢風險管理體系，完善整改長效機制。堅決遏制新增不良，深化授信行業研究，強化集中度管理，常態化開展大額授信客户穿透式風險監測，持續推進預警強制應對機制。積極化解存量風險，精準防控地方政府債務、房地產和信用卡等重點領域金融風險，推進特資經營轉型，構建特資生態圈，有效處置不良資產。

　　六是加快數字化轉型，賦能業務發展。堅持深耕「生態建設」和「流量連接」，持續拓展服務場景。強化數字化手段賦能業務，助力經營機構降本增效。堅持數字技術賦能場景生態，完善雲繳費、薪悦通等服務平臺功能，拓展數字化服務場景和載體。積極開展關鍵業務領域的大模型技術應用研究工作，進一步拓展數字技術應用場景。

　　三、主要財務數據和經營情況

　　（一）主要會計數據和財務指標

　　單位：人民幣百萬元、%

　　注：1、基本每股收益=歸屬於本行普通股股東的淨利潤/發行在外的普通股加權平均數；歸屬於本行普通股股東的淨利潤=歸屬於本行股東的淨利潤-本期宣告發放的優先股股息和無固定期限資本債券利息。

　　截至報告期末，本行宣告發放優先股股息16.80億元（税前）。

　　2、稀釋每股收益=（歸屬於本行普通股股東的淨利潤+稀釋性潛在普通股對歸屬於本行普通股股東淨利潤的影響）/（發行在外的普通股加權平均數+稀釋性潛在普通股轉化為普通股的加權平均數）。

　　3、加權平均淨資產收益率=歸屬於本行普通股股東的淨利潤/歸屬於本行普通股股東的加權平均淨資產，以年化形式列示。

　　4、歸屬於本行普通股股東的每股淨資產=（歸屬於本行股東的淨資產-其他權益工具優

　　先股和無固定期限資本債券部分）/期末普通股股本總數。

　　上述數據根據中國證監會《公開發行證券的公司信息披露編報規則第9號-淨資產收益率和每股收益的計算及披露（2010年修訂）》規定計算。

　　非經常性損益項目及金額

　　單位：人民幣百萬元

　　（二）資本充足率及槓桿率

　　按照《商業銀行資本管理辦法》（國家金融監督管理總局令2023年第4號）計量的資本充足率指標如下：

　　單位：人民幣百萬元、%

　　注：並表口徑的資本充足率計算範圍包括境內外所有分支機構，以及《商業銀行資本管理辦法》規定屬於並表範圍的被投資金融機構。其中，並表的被投資金融機構包括光大金融租賃股份有限公司、光大理財有限責任公司、北京陽光消費金融股份有限公司、光銀國際投資有限公司、中國光大銀行股份有限公司（歐洲）、韶山光大村鎮銀行、江蘇淮安光大村鎮銀行和江西瑞金光大村鎮銀行。

　　按照《商業銀行資本管理辦法》（國家金融監督管理總局令2023年第4號）計量的槓桿率指標如下：

　　單位：人民幣百萬元、%

　　（三）流動性覆蓋率

　　按照《商業銀行流動性風險管理辦法》（中國銀保監會令2018年第3號）計量的流動性覆蓋率指標如下：

　　單位：人民幣百萬元、%

　　（四）中國會計準則與國際財務報告準則編制的財務報表差異

　　本集團分別根據中國會計準則和國際財務報告準則計算的2024年1-3月淨利潤和截至2024年3月31日的淨資產無差異。

　　（五）主要會計數據、財務指標發生變動的情況及原因

　　單位：人民幣百萬元、%

　　（六）經營情況

　　報告期內，本集團堅持穩中求進工作總基調，把服務實體經濟作為根本宗旨，緊密圍繞「五篇大文章」，增強可持續發展能力，總體經營狀況保持平穩，為全年實現更好發展奠定基礎。

　　報告期末，本集團資產總額68,975.28億元，比上年末增長1.84%，其中，貸款和墊款本金總額39,061.97億元，比上年末增長3.15%；負債總額63,297.33億元，比上年末增長1.80%，其中，存款余額41,246.19億元，比上年末增長0.73%。

　　報告期內，本集團實現淨利潤124.95億元，比上年同期增長0.33%。實現營業收入344.87億元，比上年同期下降9.62%，其中，利息淨收入241.92億元，比上年同期下降11.72%；手續費及佣金淨收入54.98億元，比上年同期下降24.80%。加權平均淨資產收益率9.45%，比上年同期下降1.00個百分點。

　　報告期內，本集團發生營業支出194.45億元，比上年同期下降14.55%，其中，業務及管理費支出86.88億元，比上年同期下降6.47%；信用減值損失支出100.60億元，比上年同期下降21.46%。

　　報告期末，本集團不良貸款余額486.80億元，比上年末增加12.04億元；不良貸款率1.25%，與上年末持平；撥備覆蓋率185.10%，比上年末上升3.83個百分點。

　　報告期末，本集團資本充足率13.70%，一級資本充足率11.54%，核心一級資本充足率9.38%，均符合監管要求。報告期末，本集團槓桿率7.19%，比上年末上升0.09個百分點。

　　（七）業務條線經營情況

　　1、公司金融業務

　　本行聚焦服務實體經濟本源，持續深化對一帶一路、京津冀、長三角一體化、長江經濟帶、粵港澳大灣區等國家重大戰略區域的金融支持力度；聚焦實體經濟重點領域和薄弱環節，制定服務科技金融、綠色金融、民營經濟發展系列方案，啟動「百羣大戰」「普惠金融推進月」等營銷活動，支持先進製造業、科技金融、綠色金融、民營企業、普惠金融和鄉村振興等重點領域；搭建「房地產融資協調機制」，支持「三大工程」建設和住房租賃市場發展。不斷鞏固客羣建設基礎，深化「分層分級分羣」經營模式，完善供應鏈渠道、數據驅動和傳統名單獲客渠道，推動機構業務九大客羣量質提升，迭代升級新國結、雲財資等交易型場景系統，推動企業司庫服務建設，優化「嶼鏈通」「豐融通」等特色產品，強化代發生態協同，助力公司客户擴總量、提質量、優結構。持續推動經營能力提升，錨定FPA北極星指標，加快「商行+投行+資管+交易」戰略轉型，構建「商投私一體化」競爭新優勢，在做強傳統信貸的同時，推進債券融資、併購融資、結構化融資、股權融資、居間撮合的多維驅動；強化財富一體管理，堅持打造存款新動能；加快公司金融人才隊伍建設，完成客户經理等級入位工作，以FPA經營能力提升爲目標啟動客户經理「千人培訓計劃」，助力公司金融業務提質增效。

　　2、零售金融業務

　　本行着力打造數字化零售銀行，堅持「以客户為中心」經營理念，推進零售「雙曲線」經營發展新模式，深耕「第一曲線」，發揮支行網點和專職客户經理隊伍優勢，提升線下產能；拓展「第二曲線」，推動業務模式的集約化、場景化、平臺化建設，加快服務轉型升級。持續推進「分層分羣、數據驅動、渠道協同、交易轉化」客户經營策略，零售客户數與AUM穩步增長。負債端按照「量價雙優」發展導向，積極拓展社保民生、養老金融等渠道場景，發揮項目批量獲客作用，加強公私聯動促進代發業務協同發展，加大渠道聯動拓展第三方快捷支付綁卡業務，強化雙卡聯動提升借記卡與信用卡獲客活客能力，推動零售存款規模增長，結構優化。資產端持續推進經營集約化、產品標準化、流程線上化、運營一體化「四化工程」建設，增強內生發展動力，支持普惠金融發展，打造陽光零售貸款名品，零售貸款規模持續增長，資產質量保持穩定。加快財富管理轉型，優化產品譜系，強化資產配置能力，適應客户多元投資需求，提升零售金融渠道價值，為零售金融注入新動能。雲繳費堅持深耕便民服務與普惠金融領域，項目接入數量穩定增加、平臺輸出渠道持續拓寬、服務範圍進一步擴大，繼續保持中國領先開放便民繳費平臺優勢。發力拓展場景金融，「物流通」「安居通」等重點業務取得較快發展。

　　3、金融市場業務

　　本行強化市場投研能力，優化對債券組合的前瞻性、靈活性管理，合理安排配置品種和配置節奏，促進金融市場投資交易業務提質增效。貫徹「以客户為中心」轉型發展理念，圍繞GMV北極星指標，促進業技深度融合，推動系統優化及迭代創新，提升同業客户綜合服務能力；堅守風險合規底線，保持資產質量穩定。充分發揮「陽光理財」二十年品牌優勢，聚焦財富管理服務，豐富七彩陽光理財供給，實現部分理財產品「24小時不打烊」購買；深入服務實體企業投融資需求，支持科創企業認股權業務，深耕REITs全鏈條企業服務，多元化開展資本市場業務。發揮託管平臺作用，提升協同效能，做大託管規模、做多託管收入、做響「光大託管」品牌；持續發力養老金特色業務；強化風險內控合規管理，保障各項業務安全、連續、穩定運營。

　　四、股東信息

　　（一）普通股股東總數及前十名股東

　　單位：户、股、%

　　注：1、報告期末，本行普通股股份均為無限售條件股份。

　　2、報告期末，香港中央結算（代理人）有限公司以代理人身份，代表在該公司開户登記的所有機構和個人投資者持有的本行H股合計5,238,240,070股，其中，Ocean Fortune Investment Limited、中國人壽再保險有限責任公司和中國光大集團股份公司（簡稱光大集團）持有的本行H股分別為1,605,286,000股、282,684,000股和172,965,000股，代理本行其余H股為3,177,305,070股。

　　3、據本行獲知，截至報告期末，中國光大控股有限公司是光大集團間接控制的子公司；中國人壽再保險有限責任公司是中國再保險（集團）股份有限公司的全資子公司；中遠海運（上海）投資管理有限公司和Ocean Fortune Investment Limited均為中國遠洋海運集團有限公司間接控制的子公司。除此之外，本行未知上述股東之間存在關聯關係或一致行動關係。

　　4、香港中央結算有限公司以名義持有人身份，受他人指定並代表他人持有本行A股合計1,081,399,843股，包括香港及海外投資者持有的滬股通股票。

　　5、報告期末，本行前十名股東未參與融資融券業務，無表決權恢復的優先股股東。

　　6、報告期末，本行前十名股東不存在參與轉融通業務出借股份情況，不存在信用賬户持股情況。

　　（二）優先股股東總數及前十名優先股股東

　　1、光大優1（代碼360013）

　　單位：户、股、%

　　注：上海光大證券資產管理有限公司與光大集團、中國光大控股有限公司存在關聯關係，中國平安人壽保險股份有限公司與中國平安財產保險股份有限公司存在關聯關係。除此之外，本行未知上述優先股股東之間以及其與前十名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。

　　2、光大優2（代碼360022）

　　單位：户、股、%

　　注：光大集團為本行控股股東，中國光大控股有限公司是光大集團間接控制的子公司，上海光大證券資產管理有限公司與光大集團、中國光大控股有限公司存在關聯關係，信銀理財有限責任公司與中國中信金融資產管理股份有限公司存在關聯關係。除此之外，本行未知上述優先股股東之間以及其與前十名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。

　　3、光大優3（代碼360034）

　　單位：户、股、%

　　注：中國平安人壽保險股份有限公司與中國平安財產保險股份有限公司存在關聯關係，上海光大證券資產管理有限公司與光大集團、中國光大控股有限公司存在關聯關係，中信保誠人壽保險有限公司、中信證券股份有限公司與中國中信金融資產管理股份有限公司存在關聯關係。除此之外，本行未知上述優先股股東之間以及其與前十名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。

　　4、本行無表決權恢復的優先股股份。

　　五、其他提醒事項

　　2024年3月29日，本行控股股東光大集團通過上海證券交易所繫統以集中競價方式增持本行A股股份64,321,400股，佔本行總股本的0.11%。在符合一定市場條件下，光大集團后續擬在12個月內繼續增持本行股份，累計增持金額不少於4億元（含本數），不超過8億元（含本數）。

　　六、季度財務報表

　　資產負債表、利潤表、現金流量表（按照中國會計準則編制並附后）。

　　中國光大銀行股份有限公司董事會

　　2024年4月29日

　　中國光大銀行股份有限公司

　　2024年一季度財務報表

　　(中國會計準則)

　　中國光大銀行股份有限公司

　　未經審計資產負債表

　　2024年3月31日

　　(除特別註明外，金額單位為人民幣百萬元)

　　中國光大銀行股份有限公司

　　未經審計資產負債表(續)

　　2024年3月31日

　　(除特別註明外，金額單位為人民幣百萬元)

　　本財務報表已於2024年4月29日獲本行董事會批准。

　　中國光大銀行股份有限公司

　　未經審計利潤表

　　截至2024年3月31日止三個月期間

　　(除特別註明外，金額單位為人民幣百萬元)

　　中國光大銀行股份有限公司

　　未經審計利潤表(續)

　　截至2024年3月31日止三個月期間

　　(除特別註明外，金額單位為人民幣百萬元)

　　本財務報表已於2024年4月29日獲本行董事會批准。

　　中國光大銀行股份有限公司

　　未經審計現金流量表

　　截至2024年3月31日止三個月期間

　　(除特別註明外，金額單位為人民幣百萬元)

　　中國光大銀行股份有限公司

　　未經審計現金流量表(續)

　　截至2024年3月31日止三個月期間

　　(除特別註明外，金額單位為人民幣百萬元)

　　本財務報表已於2024年4月29日獲本行董事會批准。

　　股票代碼：601818       股票簡稱：光大銀行       公告編號：臨2024-022

　　中國光大銀行股份有限公司

　　第九屆董事會第十七次會議決議

　　公告

　　本行董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔法律責任。

　　中國光大銀行股份有限公司（簡稱本行）第九屆董事會第十七次會議於2024年4月22日以書面形式發出會議通知，並於2024年4月29日以書面傳籤方式召開。本次會議應參與表決董事11名，實際參與表決董事11名。會議的召開符合法律、法規、規章和《中國光大銀行股份有限公司章程》的有關規定。

　　本次會議審議並通過以下議案：

　　一、關於《中國光大銀行股份有限公司2024年第一季度報告（A股、H股）》的議案

　　表決情況：有效表決票11票，同意11票，反對0票，棄權0票。

　　董事會審計委員會已審議通過該項議案，並同意將其提交董事會審議。

　　本行2024年A股第一季度報告具體內容詳見上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）及本行網站（www.cebbank.com），A股第一季度報告亦登載於4月30日《中國證券報》《上海證券報》《證券時報》《證券日報》。

　　本行2024年H股第一季度報告具體內容詳見香港交易及結算所有限公司披露易網站（www.hkexnews.hk）及本行網站（www.cebbank.com）。

　　二、關於《中國光大銀行股份有限公司2024年第一季度第三支柱信息披露報告》的議案

　　表決情況：有效表決票11票，同意11票，反對0票，棄權0票。

　　《中國光大銀行股份有限公司2024年第一季度第三支柱信息披露報告》具體內容詳見本行網站（www.cebbank.com）。

　　三、關於修訂《中國光大銀行股份有限公司內部審計章程》的議案

　　表決情況：有效表決票11票，同意11票，反對0票，棄權0票。

　　董事會審計委員會已審議通過該項議案，並同意將其提交董事會審議。

　　四、關於總行黨委辦公室/辦公室組織架構調整的議案

　　表決情況：有效表決票11票，同意11票，反對0票，棄權0票。

　　五、關於為關聯法人光大金融租賃股份有限公司覈定綜合授信額度的議案

　　表決情況：有效表決票8票，同意8票，反對0票，棄權0票。

　　吳利軍、王志恆、曲亮董事在表決中迴避。

　　六、關於為關聯法人北京陽光消費金融股份有限公司覈定綜合授信額度的議案

　　表決情況：有效表決票8票，同意8票，反對0票，棄權0票。

　　吳利軍、王志恆、曲亮董事在表決中迴避。

　　獨立董事對第五、六項議案公允性、合規性及內部審批程序履行情況的獨立意見：根據相關規定，上述交易遵循公平、公正、公開的原則，依照市場公允價格進行，符合本行和全體股東的利益，符合法律法規、監管部門及本行的有關規定，並已依法履行內部審批程序。

　　特此公告。

　　中國光大銀行股份有限公司

　　董事會

　　2024年4月29日